• Объявления

    • Garant obnal.wiki

      ОБЪЯВЛЕНИЕ! КАК ПОЛУЧИТЬ СТАТУС "ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ ПРОДАВЕЦ" НА ОБНАЛ ФОРУМЕ

      Для того чтобы повысить лимит доверия пользователей ресурса к вашему сервису, необходимо пройти процедуру Верификации продавца. Процесс верификации не занимает много времени, для прохождения проверки вам необходимо открыть две карты виза классик в указанном нами банке.   По факту получения карт мы проверяем из работоспособность, в случае если комплект полный и без косяков, мы присваиваем вам статус "Верифицированный продавец" и размещаем ваш сервис в списке проверенных.   Для прохождения проверки обращайтесь в Личные сообщения к Администрации

Поиск по сайту

Результаты поиска по тегам 'обнал'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип публикаций


Категории

  • Articles

Категории и разделы

  • Юридические лица
    • Обсуждения ООО,ИП,ЗАО
    • Регистрация Юрлиц
    • Помощь в открытии счетов
    • Продажа готовых Юрлиц
    • Фирмы с историей
    • Оффшорные компании и счета
    • Услуги Номиналов
    • Бухгалтерское обслуживание
  • Проверенные продавцы
    • Проверенные Селлеры форума
    • Непроверенные участники
  • Реклама непроверенных сервисов
  • Обналичивание, обнал, обналичка 2017
    • Вопросы про Обналичку и Банки
    • Обналичка, обнал, обналичивание в 2017
    • Услуги: Банки, Обналичивание, обнал
    • Предложения по обналичиванию
    • Обналичка юридических лиц
    • Обнал грязных денег
    • Обналичивание денежных переводов
    • Транзит денежных средсвт
    • Конверт денежных средств
    • Обнал электронных кошельков
  • Покупка Дебетовых карт
    • Обсуждение Дебетовых карт
    • Торговля: Продажа дебетовых карт
  • Электронные деньги | electronic money
    • Вопросы: Электронные валюты
    • Торговые предложения: Электронные кошельки
  • Дроповодство | drops
    • Вопросы: Дроповодство
    • Торговые предложения: Рынок дропов
    • Предложения Дроповодов
    • Дропы под Карты
  • Другие системы денежных переводов
    • Вопросы: Системы денежных переводов, Чеки, Ваучеры,Купоны
    • Торговые предложения: Системы денежных переводов
  • СИМ КАРТЫ и мобильные переводы
    • Вопросы: СИМ карты и мобильные операторы
    • Торговые предложения: Сим карты / обнал симок
    • Покупка / Продажа СИМ-Карт
    • Обнал и заливы на СИМ
    • Пробив / Восстановление / Детализация СИМ
    • Активации / прием звонков и смс / рассылки
  • Номинальный директор | nominal director
  • Сообщество
  • Клуб обнальщиков
    • ПРАВИЛА КЛУБА
    • ГАРАНТ-СЕРВИС, ДЕПОЗИТ
    • АРБИТРАЖ
    • ОБМЕН ЭПС OBNAL
    • ФИНАНСОВЫЕ НОВОСТИ
    • НОВОСТИ КЛУБА
  • Дружеские ресурсы

Блоги

  • Обналичивание денежных средств
  • Good's блог
  • finansGrupp's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Kart pro's блог
  • Виктор
  • RRHNC ОБНАЛ
  • RRHNC ОБНАЛ
  • kentriii's блог
  • Продаем карты visa и mastercard с деньгами. Для обнала
  • Продам сканы паспортов
  • Продам сканы паспортов
  • KhabCash's блог
  • Обналичу ваши средства
  • Weiss8888's блог
  • lis666's блог
  • obnall's блог
  • Офшор's блог
  • Расскажите про обнал
  • bek.kz's блог по обналу крупных сумм
  • Ищу напарника по выводу денежных средств
  • Mark-777's блог
  • СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ's блог
  • Alllb's блог
  • Андрей Владимирович's блог
  • ganz'
  • Владимир Таш's блог
  • Komers174's блог
  • Igor83's блог
  • Azamat321 Подработка
  • Azamat321 Подработка
  • Дебетовые карты
  • Обналичка Москва



Фильтр по количеству...

Найдено 139 результатов

  1. На днях решила обналичить средства своей фирмы, оказалось очень непростой задачей, случилось так что после вывода средств из оборота у меня забрали почти 10%, это я так поняла была плата за "живые деньги", кто нибудь может подсказать, какие фирмы совершают обналичивание денежных средств достаточно в короткие сроки, как говориться без комиссий и переплат?
  2. Если кто-то когда-то работал на руководящей должности какого-либо предприятия, то тема обналичивания денежных средств ему довольно знакома. Деньги организации зачастую находятся на банковском счету, и оттуда их может мгновенно забрать налоговая служба, а также судебные исполнители, предприятия-кредиторы и прочие охотники до ваших средств, которым задолжало ваше предприятие. А выдавать зарплату работникам нужно несмотря ни на что, думает руководитель, кредиторы подождут. Вот тогда в ход идут различные схемы обналички средств, то есть, попросту говоря - получение реальных денег со счета, в обход бдительных государственных служб. Этот путь, мягко говоря, не всегда бывает законным и безопасным, но об этом позже. «Черная касса» повсеместно используется предпринимателями в разных целях: для получения «откатов» с некоторых сделок, для оплаты «представительских» и непроизводственных расходов, для выдачи зарплаты не оформленным официально сотрудникам и так далее. Перечислить все возможности применения «черной кассы» не представляется возможным, да и вряд ли нужно. Надо лишь отметить, что сей метод практикуется в нашей стране почти повсеместно, хотя все делают вид, что его и в помине не существует. Но от этого положение не меняется. Руководители предприятий и их главные бухгалтеры все так же ищут все новые и новые схемы обналичивания средств со счетов, используя лазейки в законах, а то и просто обходя их. На сегодняшний день существуют несколько подробно разработанных и хорошо зарекомендовавших себя схем вывода денег: • Обналичка через компании-посредники; • Обналичка с использованием ИП; • обналичивание дивидендов от чистой прибыли; • выдача денег под отчет работникам; • оформление займов сотрудникам или просто физическим лицам; • Обналичивание через страховые компании; • оплата ремонтно-восстановительных работ; • выплата коммунальных платежей; • закупка оборудования или продукции. Все эти методы вполне законны, хотя иногда переходят в разряд не очень законных, то есть «серых методов». Грамотный руководитель не должен допускать, чтобы кажущееся невинной шалостью обналичивание денежных средств стало «отмывкой» преступных доходов, предусматривающую уголовную ответственность. Примером такого «отмывания денег» может служить создание фиктивных фирм-однодневок. Но речь сейчас не о них. Рассмотрим распространенные схемы подробнее. Использование посредников при обналичивании средств Компаний, предлагающих свои услуги по выводу денег, сейчас великое множество. Некоторые просто рекламируют обналичку через банковские карты. На это, кажущееся довольно заманчивым, предложение покупаться ни в коем случае нельзя – это мошенническая схема, можно сразу сесть в тюрьму на несколько лет, об этом будет рассказано далее. Фирмы, которые занимаются обналичиванием денег с банковских счетов клиента, попросту выкладывают объявления в Интернете и берут официальную комиссию с каждой сделки. Она чаще всего составляет от 4 до 5 % от «заливаемой» суммы. Если вывести деньги надо срочно, то сумма сделки возрастает. А если сумма крупная, то процент уменьшается. Но умный руководитель предпочтет не связываться с незнакомыми фирмами в Интернете – они могут оказаться банальной ловушкой. За ними может стоять либо государственная налоговая инспекция, либо организованная преступность, либо просто мошенники. Посредники, в основном, выбираются среди проверенных компаний. Или просто создаются фиктивные фирмы-однодневки, но это уже не «белая» схема. Рассмотрим схему работы с посредниками подробнее. Клиент переводит или «заливает на счет» посреднику некоторую сумму со своего счета, которую посредник, с вычетом комиссии за совершенную сделку, снимает со счета на разные вымышленные цели. Якобы, на выплату зарплаты персоналу, на закупку оборудования, на производственные или непроизводственные нужды. То есть, конечным «продуктом» сделки является просто получение наличных, которые клиент попросту забирает у посредника. Иногда посредник выдает так называемую «липовую» зарплату – переводит деньги по фиктивно созданным счетам несуществующим сотрудниками, но эта схема работает плохо, так как обналичить большую сумму таким образом невозможно. Есть такая схема, по которой посредник не обналичивает сумму, а выдает клиенту банковский вексель с подписью и печатью, который тот сам переводит в наличные. Такие фирмы-посредники зачастую работают в доле с каким-то покровительствующим им банком, который и производит обналичку, и куда предоставляется вексель клиента. Эти небольшие банки и создаются для получения «черного нала» и проведения других не слишком законных операций. Потому что крупные банки не связываются с подобными делами, берегут свою лицензию и репутацию. Находящийся «в доле» банк, разумеется, тоже берет свою комиссию - это зависит от размера выводимых средств. Иногда даже выгоднее бывает официальная выплата, чем работа с такой упряжкой «фирма-банк». Или же в данном банке открываются счета для одной или нескольких фиктивных фирм, которыми руководит доверенное лицо, близкое к руководству банка, обычно - друг или родственник. Но следует знать, что даже работая с посредником, предприниматель все равно не застрахован от проверок налоговой и начисления штрафов, с налоговой придется договариваться отдельно. Также, существует распространенное мнение, что некоторые такие фирмы-посредники и работающие с ними банки «крышуются» силовыми структурами, а это не всегда безопасно. Поэтому рассмотрим другие схемы обнала. Обналичка Через знакомых ИП Эту схему более всех других ненавидит налоговая. Потому что ИП платит только подоходный налог, так как не является юридическим лицом. То есть, предприятие на взаимовыгодных условиях заключает с ИП договор, скажем, на оказание каких-либо услуг или поставку товаров, устанавливая сумму договора намного большую, чем на самом деле, и, обналичивая которую, ИП забирает себе «реальную» оплату вместе с комиссией, а «верх» отдает компании-заказчику. Но на этом можно попасться, поэтому зачастую в договоре просто прописывается огромная неустойка в случае невыполнения условий, и которую, в конечном итоге, и получает ИП, а в сущности - сам заказчик. Эта схема выглядит вполне заманчивой, а на деле совершенно не работает, так как штраф все равно облагается налогом, и компания, которую оштрафовали, тоже платит налог на прибыль. Иногда стороны договариваются о выплате, якобы, аванса на довольно приличную сумму, а сроки выполнения договора устанавливают большие – до 10 лет. За эти годы, возможно, компании уже не будет, так что эту схему трудно проверить. Проверить эту схему становится тем более сложно, если ИП через некоторое время «самоликвидируется». Правда, существует опасность, что налоговая при очередной проверке сочтет такой договор фиктивным. Или же сравнит количество контрагентов с маленькой налоговой нагрузкой. И в том и в другом случае бизнесмену грозит приличный штраф, поэтому эта схема обнала несколько устарела, так как для избегания слишком придирчивых проверок все равно надо налаживать «дружественные» отношения с налоговой инспекцией. Хотя если предприниматель не «наглеет», то есть - платит налоги в срок, то налоговая может просто закрыть глаза на это, и такая схема может пройти. Можно «приобрести» у ИП и интеллектуальную собственность, например - компьютерную программу или инженерный проект за довольно приличную сумму, потому что тут размер выплаты не может быть регламентирован. В качестве интеллектуальной собственности может фигурировать и торговая марка, и патент, правда, они должны быть предварительно оценены. Это тоже неплохой и вполне законный вариант обнала. Обналичивание через дивиденды Эта схема довольно действенная, так как дивиденды облагаются небольшим налогом в 9%, и учредители предприятия вполне могут позволить себе один раз в квартал осуществить выплату дивидендов от чистой прибыли. Рисков никаких нет. Тут важно не злоупотреблять и платить налог. Потому что хоть в УК РФ и не существует статьи об обналичке средств, но существует статья 199 (для юридических лиц) УК РФ – за уклонение от уплаты налогов и 199.2 - за пособничество в сокрытии средств, которые должны облагаться налогами. Также, статьи 174 и 174.1 – за отмывание денег. А это уже серьезно. Пострадать может не только предприятие, но и физическое лицо, которое помогает обналичиванию. Вот мы и подошли к следующей схеме. Выдача средств под отчет сотрудникам компании Эта схема, казалось бы, имеет неоспоримые проблемы, ведь средства, выданные под отчет, необходимо возвращать. Или же представить документы, которые подтверждают трату средств по каким-либо статьям расхода. Тем не менее, этот способ довольно популярен среди руководителей предприятий, потому что очень легко договориться с некоторыми поставщиками о предоставлении фальшивых счетов-фактур. Но это уже не вполне законно. Лучше составить договор об аренде имущества сотрудников: автомобилей, компьютеров, телефонов. Здесь рисков никаких нет. Оформление займов сотрудниками Этот способ тоже распространен, потому что деньги, взятые под заем, можно вернуть в течение указанного срока, оформив новый заем средств, этот вариант ничего не стоит. Однако, существует опасность, что если заем не будет возвращен в срок, то физическое лицо может пострадать, так как ему надо будет выплатить НДФЛ (потому что заем тут приравнивается к доходу), а компания не может представить это в своей отчетности. То есть эта схема становится «серой». Но если работать осторожно и не переступать закон, то такой метод вполне работает. Обналичивание денег через страховые компании Если у руководства фирмы есть знакомые страховщики, то договориться с ними и привести в действие эту схему обналички не представляет труда. Это делается с помощью третьего лица – друга или доверенного сотрудника фирмы, которому, якобы, предприятие оплачивает страховку. А на самом деле деньги переводятся на фиктивный счет «пострадавшего», обналичиваются и делятся между страховой компанией и фирмой. Риски, конечно, присутствуют, если страховая компания непроверенная. Тут возможны варианты невозврата и другое мошенничество, вплоть до прямого шантажа. Оплата ремонтно-восстановительных работ В этом случае обналичивание делается за счет получения «верха» со стоимости сметы производимых ремонтных работ. То есть, выбирается знакомая фирма-подрядчик, заключается договор на производство работ, по обоюдной договоренности утверждается смета по завышенным расценкам работ и материалов. После выполнения работ, подрядчику перечисляется довольно большая сумма, которую он обналичивает, и отдает заказчику причитающуюся ему часть. Эту схему на практике очень трудно проверить – необходима сторонняя экспертиза. Но риски, конечно, тоже есть. Во-первых, необходима проверенная и надежная фирма-подрядчик, так как существует возможность невозврата средств. Во-вторых, обналичка может длиться довольно долго, могут возникать дополнительные работы, а рыночные цены на необходимые материалы могут меняться. Выплата коммунальных платежей Это тоже сродни ремонтным работам, деньги списываются со счета на такие цели, которые трудно проверить. Так же можно оплачивать приобретение малоценки или, допустим, сельскохозяйственной продукции, то есть всего, что имеет малый срок хранения или амортизации, и его легко «списать». Закупка оборудования Эта схема также созвучна предыдущей. Закупается, якобы, малоценное оборудование, которое впоследствии списывается с баланса предприятия. Среди вполне законных присутствует и схема назначения руководителем самому себе довольно высокой зарплаты. Тут важно не переусердствовать и соблюдать нормы Трудового Кодекса. Руководитель может также заключить сам с собой договор об аренде помещения. Правда, площадь помещения не должна превышать установленный предел, и помещение должно быть нежилым. Руководитель может обналичить деньги путем благотворительного взноса на счет некоммерческой организации. Организация якобы оказывает помощь своим подопечным, на самом же деле выплаты происходят «подставным» лицам, а после обналичиваются руководством организации и делятся между ними и «благотворителем». Сейчас довольно распространена обналичка денег через сотовых операторов, когда оплата за товары производится на номер сотового телефона, а затем денежные средства снимаются через банкоматы или системы денежных переводов. Или же плата за товар или услуги осуществляется переводом на электронные кошельки. Деньги оттуда могут быть обналичены тоже через системы денежных переводов. Как мы видим, существует немало способов обналичивания денежных средств со счета компании вполне законными способами, без конфликта с Уголовным Кодексом, кроме подставных фирм. Схема с созданием фиктивных фирм-однодневок является криминальным деянием согласно статье 173.1 Уголовного кодекса РФ и наказывается исправительными работами любо лишением свободы сроком до трех лет и штрафом в размере 300-500 тысяч рублей (либо в размере заработной платы за один год). Такое же наказание предусматривает и использование вымышленных документов для образования фирм-однодневок, подпадающее под статью 173.2. Зачастую в этой схеме используются подставные номинальные директора, которые на самом деле являются какими-то пьяницами или бомжами, и сами того не ведают, кому отдали свой паспорт за мизерную сумму. Иногда так обводят вокруг пальца доверчивую молодежь – забирают паспортные данные, прикрываясь, якобы, финансовыми операциями или социальными опросами. А иногда паспорта для фальшивой регистрации просто крадут. Заниматься подобной деятельностью – совершенно противозаконно. Перейдем к рассмотрению схем обналичивания денежных средств, применять которые на практике не советуем. Конечно же, схемы с выводом в оффшоры Проворачивают эту обнал схему следующим образом. Собственником бизнеса или его руководителем создается фирма в оффшоре, которая, якобы, предлагает свои услуги предприятию. С этой фирмой, как с нерезидентом, заключается договор о предоставлении услуг, поставка которых осуществляется по месту нахождения нерезидента в целях более комфортного налогообложения. На межбанковском валютном рынке приобретается валюта, которая и перечисляется нерезиденту за поставленные услуги. Потом, составляется взаимный акт приемки выполненных работ или поставленных услуг на сумму инвойса. А выплата, произведенная предприятием, оформляется в графе расходов - этим уменьшается налогооблагаемая прибыль. А уже в оффшоре нерезидент обналичивает полученные средства. Стоимость обналичивания по этой схеме очень низка – около 4%. За один контракт у одного резидента можно вывести подобным образом около 100 тыс. евро за один календарный год. А расходы на содержание оффшорной фирмы составляют около 1500 евро в год. Довольно привлекательная финансовая перспектива. Становится понятным повальное увлечение созданием фирм в оффшоре. А сейчас рассмотрим «черную» схему обналичивания денег. Это опасная схема и не стоит за нее браться, даже если кто-то вам ее предложит как совершенно безопасную.Обналичка через банковские карты Этот способ очень распространен в Интернете, есть даже целые форумы, посвященные ему, но не стоит на это покупаться, думая, что это способ легко заработать. На самом деле это мошенническая схема, особенно когда доверчивым искателям легкой наживы предлагают сделать еще и предоплату, которая, разумеется, забирается мошенниками. Так что до собственно вывода денег с чужих карт просто дело иногда не доходит. Несмотря на многочисленные способы защиты пластиковых кредитных и дебетовых карт, существует способ кражи данных с них при помощи поддельных карт и последующего обналичивания их содержимого преступными элементами. Этот метод получил название кардинг. При помощи процедуры кардинга злоумышленники снимают с дебетовых карт всю имеющеюся на них наличность, а с кредитных карт – еще и средства, заимствованные у банка. В результате этой операции незадачливый хозяин карты не только лишается денег собственно на карте, но и оказывается у банка в должниках. Как это работает? Злоумышленниками создается дубликат карты, чаще всего это просто белый пластик с магнитной лентой, с данными похищенной карты, на их сленге именуемый дамп или «белая карта». Информация о картах добывается: • с помощью так называемых скиммеров – сканирующих устройств, позволяющих считать данные с карты; • с помощью фальшивых интернет-магазинов или других ресурсов, где пользователю предлагается ввести все данные со своей карты, включая PIN-код. Итак, дамп карты создан. Но сами мошенники обналичивать денежки с него не будут – это довольно опасно. Они используют для этого наивных людей, которые станут посредниками – дропов. С целью нахождения дропов они публикуют объявления в сети о большом заработке, без начальных вложений. О том, что такой заработок незаконный, конечно, умалчивается. Работа несложная, даже школьник сделает ее. А оплата предлагается довольно ощутимая. Вот некоторые наивные люди и попадают на удочку, становясь дропами. Когда дроп сделает свою работу, то есть обналичит деньги с карты, он получает небольшой процент. Дроп обналичивает деньги несколькими способами: • через банкомат, это самый простой способ, но и самый опасный, у банкомата дропа уже могут поджидать сотрудники правоохранительных органов; • через приобретение товаров в интернете, этот способ хорош только в том случае, если у мошенников имеется отработанная схема реализации товара; • через перевод денег на другой счет, это довольно безопасно, но немного запутанно. За кражу денег с пластиковых карт предусмотрено уголовное наказание – до 7 лет лишения свободы, согласно статье 174.1 УК РФ. По отношению к лицу, просто снявшему деньги с карты, тоже применяется уголовная ответственность согласно статье 174 УК. Поэтому, прежде чем пуститься в авантюру, манящую легким заработком, помните, что может быть и такой исход дела. Чтобы не стать жертвой кибермошенников, рекомендуется соблюдать правила совершения платежей с пластиковых карт в магазинах, кафе или в сети: • нужно иметь несколько банковских карт и на каждой хранить небольшую сумму; • не хранить много денег на карте, предназначенной для покупок в Интернете; • не переходить по ссылкам, присланным незнакомыми людьми; • не открывать спам на электронном ящике; • совершать покупки только со своего компьютера; • установить антивирусное программное обеспечение на свой мобильный телефон; • всегда выключать Bluetooth, когда не используете его. Людям, которые решили стать дропами, следует помнить, где бывает бесплатный сыр... Если бы это было законно и безопасно, разве стали бы мошенники искать исполнителей в сети, тратить на них время и еще отдавать им часть «навара»? Многим понятно, что дело не такое уж легкое и простое. Вот, кажется, и все - мы сделали краткий обзор схем по обналичиванию денежных средств. Схемы эти, как вы поняли, подразделяются на законные, не очень законные и совсем противозаконные. На «белые», «серые» и «черные». На схемы с высокими и низкими рисками. На рабочие и на совершенно не работающие. На легкие и не очень. Хочется предупредить наивных и простых людей, что они могут быть вовлечены в одну из сомнительных схем по обналичке денежных средств, которая может оказаться не вполне законной. От действия этой схемы существует вполне реальный риск пострадать и вам самим, и вашим близким. Не надо входить в ложный азарт, и позволять кому-то другому думать за себя, использовать вас или ваши данные без вашего на то согласия. Даже если сулят хороший заработок и богатое вознаграждение. Даже если работодатель просит вас о помощи, всегда взвешивайте все «да» и «нет», подходите осознанно к принятию решений. Проверяйте все возможные варианты исхода, консультируйтесь со знающими людьми, профессионалами в финансовой сфере, чтобы не оказаться в сложной ситуации. Руководителям фирм и их главным бухгалтерам следует знать, что надо быть готовым ко всему, если хотите платить меньше налогов. То есть, оформлять документы и проведенные денежные операции надо с умом, чтобы под каждым делом была своя бумажка, тогда и комар носа не подточит. Нужно опираться на помощь настоящих профессионалов-финансистов и юристов и не скупиться на их услуги, а то платить впоследствии придется намного больше. Тогда вам не нужно будет бояться проверок налоговой, потому что вы всегда сможете отстоять свою правоту, не прибегая к порой сомнительным схемам обналичивания денежных средств.
  3. Выбор между ООО и ИП зависит от нескольких факторов. Рассмотрим их подробно. ООО отвечает уставным капиталом, ИП отвечает имуществом владельца. Это значит, что в случае проблем с владельца ИП будут спрашивать больше и дольше, чем с открывшего ООО. Владелец ИП может снимать деньги со счета с помощью своей кэш-карты. Это большой плюс ИП для обнала. Ведь деньги, которые находятся на счету индивидуального предпринимателя – это деньги его владельца. Соответственно и снять их гораздо проще. Некоторые банки при открытии у себя счета индивидуальному предпринимателю предлагают ему оформить специальную кэш-карту. По сути деньги, лежащие на счете-лежат на карте. Оплатили днем на счет ИП 200тыс рублей. Владелец пришел в обычный банкомат и снял там эти деньги. Это крайне удобно для небольших сумм и работы с однодневками. Лимит выдачи по кэш-карте Альфа-Банка 500тыс рублей в сутки. Для обнальщиков это большой плюс к плане фирм-однодневок. Через ООО можно проводить бОльшие суммы ООО – бОльшая организация, чем ИП. Так всем кажется и все так думают. Поэтому 10млн оборота в месяц в провинциальном городе на ИП – это много, а 10 млн оборота на ООО – это нормально. Точно такая же ситуация и с отношением к денежным переводам со стороны банка. Если требуется обналичивать до 2млн в месяц – для обналички используется ИП, если больше требуется обналичивать больше – у обнальщиков обязательно должны быть ООО. Подробнее схемы мы рассмотрим ниже. Налогообложение 6% у ИП У ИП есть замечательная в своей простоте система налогообложения УСН 6%. Упрощенная Система Налогообложения. Суть ее заключается в том, что ИП платит 6% налога со всего оборота. Как правило налоговую не интересуют доходы и расходы. При такой системе налогообложения нет возможности минимизировать налоги. Поэтому налоговой важно, чтобы ИП просто платило налоги. И поэтому ИП на УСН 6% очень часто используется для фирм-однодневок и может работать достаточно долго. ООО вызывает большее доверие у людей, чем ИП Это субъективно, но это так. Поэтому фирмы-прослойки, на которые приходят деньги – это как правило ООО.
  4. Многие бизнес-задачи требуют наличности. Предприятие, не имеющее свободных денег в распоряжении, быстро превращается в бюрократического монстра, который пожирает себя сам. Эффективность падает. Теряются многие возможности для развития. Поэтому компании часто используют различные схемы для обналичивания. Законных вариантов здесь множество. Один из наиболее простых и удобных способов - обналичивание через ИП. Как создать ИП для обналички ИП для указанных целей регистрируется либо на владельца основного бизнеса, либо на его родственников по прямой. Последнее впоследствии позволит передавать наличность путем дарения, избегая налогообложения. Согласно ст. 217 НК, подарки между родителя и детьми, а также бабушками, дедушками и внуками не облагаются подоходным налогом. Преимущества схемы Обналички Предприниматель часто использует свои личные ресурсы (транспорт, помещения и т.п.) для безнес-задач. Поэтому все ресурсы ИП, включая денежные, неотделимы от его собственных средств. Это открывает широкие возможности для обналичивания. Но на этом пути есть и подводные камни. Правовая безграмотность может привести к осложнениям. Подготовленный же предприниматель может без эксцессов изымать средства из оборота и возвращать их при необходимости. ИП обязательно должно реально работать. Объем реальных операций должен быть сопоставим с объемом, отражаемом в бухгалтерском учете. Чаще всего физлицо осуществляет функции купли-продажи при крупном предприятии, т.е. оказывает посреднические услуги. К примеру, аренда складских и иных помещений, предоставление займа под проценты. Как в процессе обналички не выйти за границы правового поля 1. Деньги нельзя без обоснования изымать из оборота. За всеми движениями средств должны просматриваться экономические причины. 2. Все расходы должны быть обоснованы с точки зрения законодательства. Налоговый кодекс предъявляет определенные требования к расходам, и это контролируют налоговые органы. Данный пункт особенно важен при общей системе налогообложения, когда от величины расходов зависит размер налогооблагаемой базы (прибыли). К сожалению, НК трактует «обоснованные» затраты несколько размыто, поэтому здесь могут возникать сложности, и каждый случай следует разбирать отдельно. Но в целом нужно понимать, что за всеми затратами должны стоять документы. И помнить, что крупные суммы привлекают повышенное внимание, особенно если стоимость работ/услуг/товаров заметно выше рыночной. Также важно учитывать, что взаимозависимые сделки сами по себе привлекают внимание налоговиков. Поэтому если реальные операции предприятия имеют явно меньшие объемы, чем те, что отражаются в учете, владелец бизнеса может быть обвинен в уходе от налогообложения. Оптимальный налоговый режим Система налогообложения зависит от вида деятельности. Обычно для обналичивания выбирают ЕНВД. Здесь максимально простой бухгалтерский учет и небольшая сумма налога, которая к тому же не зависит от величины дохода. В некоторых регионах можно применять патентную систему. Она удобна, но в этом случае есть множество ограничений по видам деятельности, как и в случае в ЕНВД. Кроме того, размер дохода предпринимателя патентной системы имеет ограничение по закону. В настоящее время, в 2017 году, предельная величина составляет 60 млн. руб. Сумма меняется ежегодно. Действие патента ограничено по времени. ЕНВД бессрочна, если не меняется законодательство, и не имеет предельной величины дохода предпринимателя. В ряде случаев, в т.ч. в целях оптимизации налогообложения, необходима работа с НДС. Тогда придется выбирать общий режим налогообложения. Он менее выгоден, если нет возможности возврата НДС. Также можно использовать УСН, уплачивая налог в выручки или выручки за минусом расходов. Выбор индивидуален. Не всегда включение в бизнес-процессы ИП позволяет оптимизировать налоги. Нередко физлицо является дополнительной статьей расходов, в т.ч. на налоговые платежи. И все же такой способ обналичивания остается востребованным. Так как возможность распоряжаться наличностью открывается большие перспективы для маневров. Способы обналичивания денег Изъятие наличности из кассы. Если предприниматель оказывает услуги населению, а не предприятиям, то можно не все доходы пускать в оборот. При таком подходе часть средств сдаются на инкассацию, т.е. на расчетный счет ИП, а часть остаются в распоряжении предпринимателя. Если услуги оказываются предприятиям, то схема несколько сложнее. В этом случае по 1 чеку не может проходить более 100 тыс. руб. (в текущем году). Поэтому крупные сделки приходится дробить на части. Разумеется, здесь есть ограничения. Обналичивание возможно, если контрагентом является одно из предприятий группы, либо предприятие, принадлежащее родственнику и т.п. Риск здесь невелик. Нарушение кассовой дисциплины является административным нарушением, а не страшным уголовным. Ответственность за него, соответственно, невелика. В настоящее время размер штрафа не может превышать 5 тыс. руб. согласно ст. 15.1 административного кодекса. Эту сумму придется уплатить, если нарушение будет выявлено в двухмесячный срок. Такого контроля никто не осуществляет. Выездные проверки проходят гораздо реже, поэтому шанс попасть под санкции невелик, да и соблюдать ограничение в 100 тыс. руб. не сложно. Нарушить его можно скорее по ошибке, чем по необходимости. Кассовый учет ИП предельно прост. Приходные и расходные операции предприниматель не обязан регистрировать. Кассовую книгу может не вести. Остаток наличности на конец рабочего дня не лимитируется. А выручку за день хозяин вполне может забрать домой, например, на личные нужды. Правда, если предприятие будет проводить крупные сделки от случая к случаю, а в остальное время бездействовать, это, скорее всего, привлечет внимание налоговиков. Если же предприятие реально стабильно работает, то предприниматель вполне может забрать деньги из кассы в любой момент. Использование персональных банковских карт Это один из наиболее популярных и удобный способов обналичивания, если деньги ИП идут не через кассу, а поступают безналично. Обычно в этом случае предприниматель принимает оплату, к примеру за товар, на собственную дебетовую карточку, а потом перебрасывает деньги на счет, но не все. Такой механизм удобен не только для изъятия нала из оборота. Он очень востребован для интернет-продаж, так как многим покупателям тяжело производить оплату по реквизитам, и они переводу денег на р/счет предпочитают любой другой, более простой. Поэтому перевод на карточку по номеру карты очень востребован, так же как и электронные платежи. Средства, зачисленные на электронные кошельки, тоже часто поступают сначала на персональную карточку предпринимателя, а уже затем на р/счет. Деньги, поступившие за товар или услуги на р/счет также можно выводить через карточку под разными предлогами, например, на расходы ИП. Для обналичивая через карту лучше всего подходя крупные банки, предоставляющие услуги предприятиям по выдаче з/пл работникам через карты. Они, как правило, не взимают комиссий за зачисление денег на счет карты и за снятие их с него через банкомат или кассу филиала для физлиц. Если карточка открывается в целях обналичивания, то не рекомендуется держать в одном и том же банке и р/счет и карту. Также желательно проводить все операции не через 1 карту, а через несколько, открытых в разных банках. Если все делать в одном кредитном учреждении, то служба безопасности может обратить на это внимание, что чревато разными последствиями. Чтобы не привлечь нежелательное внимание при проведении подобного рада безналичных расчетов, желательно не проводить по 1 карте слишком большие суммы как единоразово, так и в месяц. Рекомендуется не превышать порога 100 тыс./день. Ежемесячный оборот не должен превышать миллиона рублей, а желательно быть меньше двух третей этой суммы. Важно знать, что карты сегмента премиум подвергаются более пристальному контролю со стороны службы безопасности банка. Поэтому, несмотря на высокие лимиты по этим карточкам, лучше для обналичивания использовать обычные дебетовые карты массового сегмента. Если карточные лимиты недостаточны, то лучше использовать другой способ обналичивания. Потому что провести таким путем большие суммы, не привлекая нежелательного внимания, почти невозможно. Открытие текущего или срочного счета. Это способ аналогичный обналичиванию через дебетовую карточку, но менее удобный. Правда, банки к подобным операциям относятся очень благожелательно, если средства снимаются не сразу, а какое-то время хранятся на счете. Кроме того, этот способ удобен тем, что кредитные учреждения, как правило, не устанавливают ограничения по депозитам и текущим счетам. Т.е. в день с депозита можно снять любую сумму. Правда, иногда деньги приходится предварительно заказывать. Зато комиссия при снятии наличности со счета не взимается, по крайней мере, в том случае, если деньги пролежали на счете срок, указанный в договоре. При использовании этого способа лучше всего открывать вклады с возможностью пополнения и снятия до окончания срока договора. Снятие денег с р/счета ИП. При получении безналичного дохода, деньги можно выводить и традиционным способом - черед чековую книжку. Но в этом случае кредитное учреждение берет свой процент. Его величина отличается у разных банков, а также для разных клиентов. Но обычно она не превышает 1%. В чеке обязательно указывается назначение платежа. Оно может быть любым. Обычно это хознужды. Если операции будут привлекать повышенное внимание банка, то он может на основании статьи о противодействии легализации преступных доходов отказать в выдаче средств. Но это очень редкая ситуация. Можно также оформить дебетовую карточку на предприятие. Она, по сути, служит аналогом получения наличности по чеку. Деньги выдаются на тех же условиях. Использование для обналичивания сторонних предприятий Если нет возможности проводить столько муторной работы самостоятельно, то можно прибегнуть к помощи кампаний, специализирующихся на обналичивании. Это также удобно, если нал требуется разово. Стоят такие услуги не так уже дорого - 2-5%, учитывая, что они не требуют никаких затрат времени и сил. Все-таки открытие ИП, ведение реальной деятельности - это очень трудоемко. К тому же не всегда создание индивидуального предприятия ведет к оптимизации налогов головной компании. Часто при обналичивании приходится тратить немало денег на налоги, проценты, комиссии банка и т.п. Поэтому если операция разовая, и сумма крупная, потери на уплате комиссии посреднику будут не так уж велики. Если же наличность требуется постоянно, то собственное ИП оптимальное решение для большинства предприятий. Законная передача средств владельцу. Если ИП оформлено не на владельца бизнеса, а на кого-то из родственников, и суммы крупные, то передачу денег придется оформлять. Обычно для этого используют договор дарения. Договор может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Желательно оформлять письменный документ и заверять его подписями натариуса либо свидетелей. Реже для передачи денег используют договор займа. В ряде случаев это действительно целесообразно. Лучше всего заключать бессрочный договор. Заимствовать средства может как предприниматель владельцу, так и наоборот. Здесь нужно быть осторожным с процентами, чтобы не платить подоходный налог. Все указанные схемы имеют свои плюсы и минусы. Если увлечься и проводить большие суммы, могут возникнуть осложнения.Многие бизнес-задачи требуют наличности. Предприятие, не имеющее свободных денег в распоряжении, быстро превращается в бюрократического монстра, который пожирает себя сам. Эффективность падает. Теряются многие возможности для развития. Поэтому компании часто используют различные схемы для обналичивания. Законных вариантов здесь множество. Один из наиболее простых и удобных способов - обналичивание через ИП. Как создать И ИП для указанных целей регистрируется либо на владельца основного бизнеса, либо на его родственников по прямой. Последнее впоследствии позволит передавать наличность путем дарения, избегая налогообложения. Согласно ст. 217 НК, подарки между родителя и детьми, а также бабушками, дедушками и внуками не облагаются подоходным налогом. Преимущества схемы Предприниматель часто использует свои личные ресурсы (транспорт, помещения и т.п.) для безнес-задач. Поэтому все ресурсы ИП, включая денежные, неотделимы от его собственных средств. Это открывает широкие возможности для обналичивания. Но на этом пути есть и подводные камни. Правовая безграмотность может привести к осложнениям. Подготовленный же предприниматель может без эксцессов изымать средства из оборота и возвращать их при необходимости. ИП обязательно должно реально работать. Объем реальных операций должен быть сопоставим с объемом, отражаемом в бухгалтерском учете. Чаще всего физлицо осуществляет функции купли-продажи при крупном предприятии, т.е. оказывает посреднические услуги. К примеру, аренда складских и иных помещений, предоставление займа под проценты. Как не выйти за границы правового поля 1. Деньги нельзя без обоснования изымать из оборота. За всеми движениями средств должны просматриваться экономические причины. 2. Все расходы должны быть обоснованы с точки зрения законодательства. Налоговый кодекс предъявляет определенные требования к расходам, и это контролируют налоговые органы. Данный пункт особенно важен при общей системе налогообложения, когда от величины расходов зависит размер налогооблагаемой базы (прибыли). К сожалению, НК трактует «обоснованные» затраты несколько размыто, поэтому здесь могут возникать сложности, и каждый случай следует разбирать отдельно. Но в целом нужно понимать, что за всеми затратами должны стоять документы. И помнить, что крупные суммы привлекают повышенное внимание, особенно если стоимость работ/услуг/товаров заметно выше рыночной. Также важно учитывать, что взаимозависимые сделки сами по себе привлекают внимание налоговиков. Поэтому если реальные операции предприятия имеют явно меньшие объемы, чем те, что отражаются в учете, владелец бизнеса может быть обвинен в уходе от налогообложения. Оптимальный налоговый режим Система налогообложения зависит от вида деятельности. Обычно для обналичивания выбирают ЕНВД. Здесь максимально простой бухгалтерский учет и небольшая сумма налога, которая к тому же не зависит от величины дохода. В некоторых регионах можно применять патентную систему. Она удобна, но в этом случае есть множество ограничений по видам деятельности, как и в случае в ЕНВД. Кроме того, размер дохода предпринимателя патентной системы имеет ограничение по закону. В настоящее время, в 2017 году, предельная величина составляет 60 млн. руб. Сумма меняется ежегодно. Действие патента ограничено по времени. ЕНВД бессрочна, если не меняется законодательство, и не имеет предельной величины дохода предпринимателя. В ряде случаев, в т.ч. в целях оптимизации налогообложения, необходима работа с НДС. Тогда придется выбирать общий режим налогообложения. Он менее выгоден, если нет возможности возврата НДС. Также можно использовать УСН, уплачивая налог в выручки или выручки за минусом расходов. Выбор индивидуален. Не всегда включение в бизнес-процессы ИП позволяет оптимизировать налоги. Нередко физлицо является дополнительной статьей расходов, в т.ч. на налоговые платежи. И все же такой способ обналичивания остается востребованным. Так как возможность распоряжаться наличностью открывается большие перспективы для маневров. Способы обналичивания денег Изъятие наличности из кассы Если предприниматель оказывает услуги населению, а не предприятиям, то можно не все доходы пускать в оборот. При таком подходе часть средств сдаются на инкассацию, т.е. на расчетный счет ИП, а часть остаются в распоряжении предпринимателя. Если услуги оказываются предприятиям, то схема несколько сложнее. В этом случае по 1 чеку не может проходить более 100 тыс. руб. (в текущем году). Поэтому крупные сделки приходится дробить на части. Разумеется, здесь есть ограничения. Обналичивание возможно, если контрагентом является одно из предприятий группы, либо предприятие, принадлежащее родственнику и т.п. Риск здесь невелик. Нарушение кассовой дисциплины является административным нарушением, а не страшным уголовным. Ответственность за него, соответственно, невелика. В настоящее время размер штрафа не может превышать 5 тыс. руб. согласно ст. 15.1 административного кодекса. Эту сумму придется уплатить, если нарушение будет выявлено в двухмесячный срок. Такого контроля никто не осуществляет. Выездные проверки проходят гораздо реже, поэтому шанс попасть под санкции невелик, да и соблюдать ограничение в 100 тыс. руб. не сложно. Нарушить его можно скорее по ошибке, чем по необходимости. Кассовый учет ИП предельно прост. Приходные и расходные операции предприниматель не обязан регистрировать. Кассовую книгу может не вести. Остаток наличности на конец рабочего дня не лимитируется. А выручку за день хозяин вполне может забрать домой, например, на личные нужды. Правда, если предприятие будет проводить крупные сделки от случая к случаю, а в остальное время бездействовать, это, скорее всего, привлечет внимание налоговиков. Если же предприятие реально стабильно работает, то предприниматель вполне может забрать деньги из кассы в любой момент. Использование персональных банковских карт Это один из наиболее популярных и удобный способов обналичивания, если деньги ИП идут не через кассу, а поступают безналично. Обычно в этом случае предприниматель принимает оплату, к примеру за товар, на собственную дебетовую карточку, а потом перебрасывает деньги на счет, но не все. Такой механизм удобен не только для изъятия нала из оборота. Он очень востребован для интернет-продаж, так как многим покупателям тяжело производить оплату по реквизитам, и они переводу денег на р/счет предпочитают любой другой, более простой. Поэтому перевод на карточку по номеру карты очень востребован, так же как и электронные платежи. Средства, зачисленные на электронные кошельки, тоже часто поступают сначала на персональную карточку предпринимателя, а уже затем на р/счет. Деньги, поступившие за товар или услуги на р/счет также можно выводить через карточку под разными предлогами, например, на расходы ИП. Для обналичивая через карту лучше всего подходя крупные банки, предоставляющие услуги предприятиям по выдаче з/пл работникам через карты. Они, как правило, не взимают комиссий за зачисление денег на счет карты и за снятие их с него через банкомат или кассу филиала для физлиц. Если карточка открывается в целях обналичивания, то не рекомендуется держать в одном и том же банке и р/счет и карту. Также желательно проводить все операции не через 1 карту, а через несколько, открытых в разных банках. Если все делать в одном кредитном учреждении, то служба безопасности может обратить на это внимание, что чревато разными последствиями. Чтобы не привлечь нежелательное внимание при проведении подобного рада безналичных расчетов, желательно не проводить по 1 карте слишком большие суммы как единоразово, так и в месяц. Рекомендуется не превышать порога 100 тыс./день. Ежемесячный оборот не должен превышать миллиона рублей, а желательно быть меньше двух третей этой суммы. Важно знать, что карты сегмента премиум подвергаются более пристальному контролю со стороны службы безопасности банка. Поэтому, несмотря на высокие лимиты по этим карточкам, лучше для обналичивания использовать обычные дебетовые карты массового сегмента. Если карточные лимиты недостаточны, то лучше использовать другой способ обналичивания. Потому что провести таким путем большие суммы, не привлекая нежелательного внимания, почти невозможно. Открытие текущего или срочного счета Это способ аналогичный обналичиванию через дебетовую карточку, но менее удобный. Правда, банки к подобным операциям относятся очень благожелательно, если средства снимаются не сразу, а какое-то время хранятся на счете. Кроме того, этот способ удобен тем, что кредитные учреждения, как правило, не устанавливают ограничения по депозитам и текущим счетам. Т.е. в день с депозита можно снять любую сумму. Правда, иногда деньги приходится предварительно заказывать. Зато комиссия при снятии наличности со счета не взимается, по крайней мере, в том случае, если деньги пролежали на счете срок, указанный в договоре. При использовании этого способа лучше всего открывать вклады с возможностью пополнения и снятия до окончания срока договора. Снятие денег с р/счета ИП При получении безналичного дохода, деньги можно выводить и традиционным способом - черед чековую книжку. Но в этом случае кредитное учреждение берет свой процент. Его величина отличается у разных банков, а также для разных клиентов. Но обычно она не превышает 1%. В чеке обязательно указывается назначение платежа. Оно может быть любым. Обычно это хознужды. Если операции будут привлекать повышенное внимание банка, то он может на основании статьи о противодействии легализации преступных доходов отказать в выдаче средств. Но это очень редкая ситуация. Можно также оформить дебетовую карточку на предприятие. Она, по сути, служит аналогом получения наличности по чеку. Деньги выдаются на тех же условиях. Использование для обналичивания сторонних предприятий Если нет возможности проводить столько муторной работы самостоятельно, то можно прибегнуть к помощи кампаний, специализирующихся на обналичивании. Это также удобно, если нал требуется разово. Стоят такие услуги не так уже дорого - 2-5%, учитывая, что они не требуют никаких затрат времени и сил. Все-таки открытие ИП, ведение реальной деятельности - это очень трудоемко. К тому же не всегда создание индивидуального предприятия ведет к оптимизации налогов головной компании. Часто при обналичивании приходится тратить немало денег на налоги, проценты, комиссии банка и т.п. Поэтому если операция разовая, и сумма крупная, потери на уплате комиссии посреднику будут не так уж велики. Если же наличность требуется постоянно, то собственное ИП оптимальное решение для большинства предприятий. Законная передача средств владельцу Если ИП оформлено не на владельца бизнеса, а на кого-то из родственников, и суммы крупные, то передачу денег придется оформлять. Обычно для этого используют договор дарения. Договор может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Желательно оформлять письменный документ и заверять его подписями натариуса либо свидетелей. Реже для передачи денег используют договор займа. В ряде случаев это действительно целесообразно. Лучше всего заключать бессрочный договор. Заимствовать средства может как предприниматель владельцу, так и наоборот. Здесь нужно быть осторожным с процентами, чтобы не платить подоходный налог. Все указанные схемы имеют свои плюсы и минусы. Если увлечься и проводить большие суммы, могут возникнуть осложнения.
  5. Люди! Посоветуйте банк для обналички. Суть в том, что хочу оформить кару для пополнения третьими лицами, а потом выводить деньги через карту. Какие банки не придираются к способам пополнения и по минимуму требуют подтверждающих документов?
  6. В сети достаточно много способов анонимизации общения. Вы можете найти даже специализированные курсы сетевой безопасности. Но давайте посмотрим правде в глаза, многие ли клиенты согласятся общаться текстом через предварительно настроенный jabber? Или обмениваться сообщениями в TORе? Вряд ли. И обнальщики это прекрасно понимают. Поэтому есть несколько простых, но важных моментов. Стараются договориться с человеком о связи не по телефону, а по Skype или Tox. Они не дают 100% безопасности. Но обычные полицейские или ОБЭП не будут их взламывать. Для них это слишком сложно. Поэтому если обнальная контора параллельно не взламывает банковские счета и не занимается другими киберпреступлениями , связь черезSkype и Tox Вам вполне им подходит. Единственное, периодически все же меняются аккаунты (иначе вся переписка сохраняется в логах программ, а такая история никому не нужна) и полностью форматируются компьютеры(вся удаленная информация тем не менее остается на жестком диске компьютера, пока его полностью не заполнят новой информацией.). - С помощью браузера TOR создаются 2 почты. Заходят на них ТОЛЬКО через TOR. При встрече клиенту передаются логин и пароль от одной из них и адрес второй. При телефонном разговоре с клиентом не озвучиваются вслух суммы, счета, сроки и проценты. Пишут на почту. В процессе разговора звучит выбранная заранее кодовая фраза, которая должна означать, что необходимо проверить почту. Как более простая альтернатива этому способу общения иногда просто договариваются, что если есть дело или заказ на обнал, клиент должен написать на почту, что ему нужно, и, позвонив, сказать, чтобы обнальщик прочитал его сообщение. В таких случаях часто сразу договариваются, во сколько спишутся, чтобы переписка и ожидание ответа не заняли слишком много времени. Точно так же договариваются о встречах, передаче денег, отправляютя реквизиты фирм, куда клиент должен перечислить деньги. Зачем это нужно? Почта безлика. Невозможно доказать, кто писал сообщение. TOR браузер подменяет IP компьютера или телефона, и становится сложно отследить, кто же на самом деле пишет сообщения. - Но по-прежнему очень часто клиент хочет общаться по телефону и хочет встречаться лично. В таком случае договориваются с ним, чтобы он не говорил ничего в эфир. По телефону договариваются о встрече и не более того. Встречи с клиентами Первая встреча Многие новые клиенты настаивают на личной встрече. Для них это некий гарант безопасности. Но ведь под видом клиентов может быть и полиция. Так как же ведут себя обнальщики, чтобы и не отпугунть клиенты и не дать полиции лишней информации? Есть несколько способов Часто пришедший на встречу человек представляется “представителем фирмы”. Он может говорить от лица фирмы, но при этом нигде не упоминает, что ОН будет этим заниматься и что-то делать. Он может давать гарантии, можете продавать услугу фирмы. Это то, что хочет услышать клиент. Клиент хочет почувствовать уверенность и доверие после встречи. И пришедший человек дает ему это. А вот полиция услышит лишь условия услуги, которую КТО-ТО предоставляет. В любом случае это просто слова. Дела нет. Если тем не менее человека вдруг начнут принимать, а скорее просто пугать – он всегда может сказать, что все придумал. Это шутка. Решил попробовать. Нехорошо. Извините. Больше не буду. И все. Глупо, но безопасно. Пока деньги не поступили на счет – это все только СЛОВА и не более того. Да, полиция поставит человека на прослушку и тд, но выполнив элементарные методы безопасности, этот человек может довольно сильно запутать и усложнить работу для полиции. Чаще меняются телефоны и симки и больше общения с новыми клиентами через почту. Цель первой встречи - вселить уверенность и вызвать доверие у клиента. Встречи для передачи денег Клиент настаивает на том, чтобы получать наличку из рук в руки. Он не согласен получать переводы на дебетовые карты. Его можно понять. Ему так спокойнее и меньше мороки. Что ж. Есть три варианта, как действуют обнальные конторы в данном случае. - Обнальщик отправляет кого-то на передачу денег. Договаривается о месте и времени встречи с клиентом. Приезжает туда с курьером. Дает курьеру пакет и отправляет к клиенту. Как правило встреча происходит в поле зрения обнальщика. Тут есть минусы. Клиент не увидев того человека, с кем он договаривался о встрече, может начать говорить, что денег принесли меньше, чем должны были, что курьер что-то забрал себе. Это неадекватно, но такое бывает. Если клиент особенно дерзкий. Чтобы этого избежать, деньги перед передачей курьеру упаковываются в пакет и заматываются чем-либо. Чтобы целостность упаковки не вызывала сомнений. Так же есть риск того, что курьер может попытаться сбежать с деньгами. Это крайне редко, но такое может быть. В общем увеличиваются бестолковые риски. Но есть и большой плюс для обнальщика, он не несет деньги. Если будет прием от полиции, то его наверняка заметят, но у него будет возможность сбежать. К тому же доказать его вину будет существенно сложнее. - Делается закладка. Элементарно. Обнальщик договаривается с клиентом о времени и месте. Делает там закладку и держит ее в поле видимости, чтобы не произошло никакого форс-мажора. Часто делают это в безлюдном месте, чтобы клиент мог видеть, что за ним никто не следит и рядом никого нет. Клиент, не ожидая такого, будет ругаться и нервничать. Но деньги заберет, пересчитает и успокоится. Обнальщик прекрасно понимает, что главным для его клиента являются сохранность денег и минимизация рисков со стороны полиции. По факту, это самый безопасный для обеих сторон способ. - Личная встреча и передача. В таком случае часто договариваются в безлюдном месте. Чтобы вы можно было увидеть посторонних людей. Часто в таком случае курьер или обнальщик имеют при себе долговую расписку, как будто отдают деньги в счет долга. Так же иногда у них при себе есть еще одна расписка от кого-либо, что им вернули эти деньги. Это так же поможет им, если прямо перед встречей вдруг остановят для проверки документов и случайно обнаружат крупную сумму денег. Зачем все эти предосторожности? Лишняя морока? Если на клиента надавит полиция, и он решит сдать обнальщика, то им будет необходимо, чтобы именно обнальщик принес деньги. Клиент отправляет сумму какой-то фирме. Обнальщик вполне может сделать так, что его к этой фирме никак не привязать. Тогда единственным серьезным фактом будет то, что ОН принесете ОГОВОРЕННУЮ сумму. Именно поэтому моменту передачи уделяется большое внимание с точки зрения безопасности.
  7. Обнал – c хорошими документами, без однодневок, через криптовалюты, то есть почти не отслеживаемый, рубли/доллары/евро. • Объемы: до 7 миллионов рублей в неделю или эквивалент в долларах • Пробный транш по желанию клиента - от 1 млн • Цена: 10% рубли, 11% доллары, 11% евро. • Документы: готовим документы для налоговой и оформляем транзакцию как налоговый вычет. Eсть две схемы работы, зависит от видов деятельности клиента. • Сроки: 4-7 рабочих дня от схемы выбранной клиентом. • Гарантии: клиент не теряет контроль за своими деньгами на этапах транзакции.
  8. Интересует мнение и опыт людей, которые являются индивидуальными предпринимателями в Украине. Какой банк можете посоветовать для сотрудничества? Для меня важным критерием является быстрое обналичивание сумм, в размере 30000-60000 грн ежемесячно. Ну и конечно, чтоб безе лишних потерь на комиссии.
  9. Продажа чистой налички, обнал 5-7% индивидуальный подход. Всё сделаем в день обращения. вопросы предложения [email protected]
  10. Всегда в наличии дебетовые карты под ваши нужны и безопасный обнал! C 2011 года наш сервис поставляет надежный материал для анонимной работы с деньгами. Огромное количество карт банков России и странах ближнего зарубежья, поставляем карты с Европы и США. Поддерживаем и приветствуем анонимность и безопасность в проведение сделки(гарант приветствуется!) На все карты гарантия 90 дней, если нужно больше обсуждаем индивидуально. Все кардхолдеры подконтрольные, возникшие проблемны с картами или банком решаем в максимально сжатые сроки! На оптовые заказы делаю скидки к примеру 5 голдов могу отдавать за 25к категории и цены Карта momentum от 3.000р. (за комплект любого банка РФ) Карта classic от 4.500р. (за комплект любого банка РФ) Карта gold от 6.000р. (за комплект любого банка РФ) Карта platinum от 7.000р. (за комплект любого банка РФ) В комплекте: Карта (АТМ) Пин конверт Договор Кодовое слово Сим карта Ксерокопия паспорта дропа. Доставка Сдэк, DHL, CSE, EMS, Пони экспресс и другие способы(обсуждается). Джаббер для связи: [email protected] Для проведения сделок перед внесением оплаты всегда пишите мне в ЛС для верификации! Мошенники часто представляются моим именем по-этому всегда лучше писать в ЛС
  11. Добрый день уважаемые форумчане, подскажите где можно найти клиентов на обнал, никогда этим не занимался, но очень нравиться идея и хочется этим заняться. Где можно искать клиентов и как?
  12. Ребята такой вопрос, Открыл Ип 7 мес назад упращенка, поработал 2 недели и все... Не закрывал висит чистенькое , под убер открывал расчетнвй счёт в альфа банке.. Я бы или продал его или на ваших предложениях поработал на проценте если предложения четкие и беасные помог может отработать вам бабосов и себе процент ) за 40к в месяц не кайф работать ... Если есть предложения обращайтесь... По вашим указаниям все сделаем красиво ...
  13. Помогу с обналичкой, быстро, конфедициально, надежно.
  14. Обналичу средства любого цвета и происхождения, работаю так же с постерминалом. Выведу за пределы РФ. При необходимости НДС, СРО. Джабер [email protected] скайп 657910549
  15. Господа, прошерстив этот достаточно информативный форум так и не нашла подобной темы. А ведь она важна. Поэтому, предлагаю постить сюда операторов и фирмы, схемы обнала которых, мяго говоря, не совсем честные, либо, откровенно говоря - мошеннические. Вас кинули, сняли больше процентов, чем обещали - любая проблема, с которой Вы столкнулись по данной теме может и должна обсуждаться и освещаться. Иначе, учиться придется всем и на своем горьком опыте. А зачем, если у Вас этот опыт уже есть. Делитесь, не жадничайте. Вместе мы сможем оставить кидал без прибыли, а, это значит, что они просто исчезнут с просторов сети, не засоряя эфир своим присутствием.
  16. Обнал средств через наше ООО. до 4-х мн.р. Обнал 5%, транзит 3%. Доставляем в кротчайший срок по всей России. Делаем все сопутствующие документы.
  17. Одно время были популярны схемы обналичивания через карты и счета частных лиц за небольшой %. Что-то поменялось? Как компании привлекают народ в такие схемы? Насколько это законно, безопасно, прибыльно для тех и других? Что-то поменялось в этом вопросе?
  18. Обналичка (денег), обнал — распространённое, с начала экономических реформ в России в 1990-е годы, сленговое название действий, совершаемых хозяйствующими субъектами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями) с целью уклонения от уплаты налогов и получения «чёрного нала», то есть наличных денежных средств, не отражённых в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта. Распространённым способом незаконного «обналичивания» денежных средств является совершение фиктивной, так называемой «никчёмной сделки» или мнимой сделки, предметом которой служит обязанность исполнителя выполнить работы, оказать услуги либо осуществить поставку товарно-материальных ценностей заказчику, которая фактически не исполняется. Зачастую в основу незаконного обналичивания денег входит использование подложных документов.
  19. Чаще всего обналичивают средства, совершая мнимые сделки. Их участниками — непосредственными или в цепочке — становятся однодневки, предприниматели или простые физические лица. При совершении таких сделок в бюджет не уплачиваются налоги и сборы. Это одна из причин наступления уголовной ответственности по операциям обналичивания. Многие предприниматели не стремятся таким образом заработать. Они просто вынуждены снижать налоги путем обнала. Это обусловлено ситуацией. Если в условиях массового уклонения от уплаты налогов среди конкурентов предприниматель не будет делать то же самое, он не сможет предложить клиенту такую же низкую цену, как конкуренты, и просто вылетит с рынка. К сожалению, снижение налогов в наше время — это часто вопрос выживания самого бизнеса в обмен на возможные уголовные последствия.
  20. Обналичиваем через юр. лиц все цвета. Работаем только по Украине.
  21. Обнал любых цветов. Работаем по Украине, в белом обнале весь пакет документов.
  22. Обнал Украина все цвета. Работаем на длительных отношениях. Все вопросы в ЛС.
  23. Нужны отзывы пользователей левых карт под обнал. Как долго держите одну карту, и меняете ли ее вообще? Были ли проблемы за все время пользования и в чем заключались? Еще интересует возможность использования для обнала карт мелких банков, с целью привлекать поменьше внимания. Есть ли смысл, или заводить дроповую карту крупных банков предпочтительней? Есть ли разница в рисках?
  24. Требуется обналичка малых сумм. Разовый залив от юридического лица на юр. лицо от 5 000 до 20 000 руб. Деньги -белые. Выводить необходимо на карту или ЯД.
  25. Сервис по продаже карт банков РФ ПО ОДНОЙ КАРТЕ НЕ ПРОДАЮ - МИНИМАЛКА 3 КАРТЫ ЕСТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОСТАВИТЬ БОЛЬШУЮ ПАРТИЮ 300-400 КОМПЛЕКТОВ КАРТ В наличии и на заказ, дебетовые карты всех банков и всех видов, РФ и не только. Так же, счета в любых платёжных системах. Карты и счета оформляются на подконтольных дропов, так же есть возможность открыть счёт на ваши данные и сканы . Гарантийный период оговаривается отдельно, и может составлять весь срок валидности карты. Моменты от 3к, Классик от 4к, Голды от 5к. СВЯЗЬ ЛС ИЛИ ЖАБА+ОТР [email protected]