• Объявления

    • Garant obnal.wiki

      ОБЪЯВЛЕНИЕ! КАК ПОЛУЧИТЬ СТАТУС "ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ ПРОДАВЕЦ" НА ОБНАЛ ФОРУМЕ

      Для того чтобы повысить лимит доверия пользователей ресурса к вашему сервису, необходимо пройти процедуру Верификации продавца. Процесс верификации не занимает много времени, для прохождения проверки вам необходимо открыть две карты виза классик в указанном нами банке.   По факту получения карт мы проверяем из работоспособность, в случае если комплект полный и без косяков, мы присваиваем вам статус "Верифицированный продавец" и размещаем ваш сервис в списке проверенных.   Для прохождения проверки обращайтесь в Личные сообщения к Администрации

Поиск по сайту

Результаты поиска по тегам 'обналичка'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип публикаций


Категории

  • Articles

Категории и разделы

  • Юридические лица
    • Обсуждения ООО,ИП,ЗАО
    • Регистрация Юрлиц
    • Помощь в открытии счетов
    • Продажа готовых Юрлиц
    • Фирмы с историей
    • Оффшорные компании и счета
    • Услуги Номиналов
    • Бухгалтерское обслуживание
  • Проверенные продавцы
    • Проверенные Селлеры форума
    • Непроверенные участники
  • Реклама непроверенных сервисов
  • Обналичивание, обнал, обналичка 2017
    • Вопросы про Обналичку и Банки
    • Обналичка, обнал, обналичивание в 2017
    • Услуги: Банки, Обналичивание, обнал
    • Предложения по обналичиванию
    • Обналичка юридических лиц
    • Обнал грязных денег
    • Обналичивание денежных переводов
    • Транзит денежных средсвт
    • Конверт денежных средств
    • Обнал электронных кошельков
  • Покупка Дебетовых карт
    • Обсуждение Дебетовых карт
    • Торговля: Продажа дебетовых карт
  • Электронные деньги | electronic money
    • Вопросы: Электронные валюты
    • Торговые предложения: Электронные кошельки
  • Дроповодство | drops
    • Вопросы: Дроповодство
    • Торговые предложения: Рынок дропов
    • Предложения Дроповодов
    • Дропы под Карты
  • Другие системы денежных переводов
    • Вопросы: Системы денежных переводов, Чеки, Ваучеры,Купоны
    • Торговые предложения: Системы денежных переводов
  • СИМ КАРТЫ и мобильные переводы
    • Вопросы: СИМ карты и мобильные операторы
    • Торговые предложения: Сим карты / обнал симок
    • Покупка / Продажа СИМ-Карт
    • Обнал и заливы на СИМ
    • Пробив / Восстановление / Детализация СИМ
    • Активации / прием звонков и смс / рассылки
  • Номинальный директор | nominal director
  • Сообщество
  • Клуб обнальщиков
    • ПРАВИЛА КЛУБА
    • ГАРАНТ-СЕРВИС, ДЕПОЗИТ
    • АРБИТРАЖ
    • ОБМЕН ЭПС OBNAL
    • ФИНАНСОВЫЕ НОВОСТИ
    • НОВОСТИ КЛУБА
  • Дружеские ресурсы

Блоги

  • Обналичивание денежных средств
  • Good's блог
  • finansGrupp's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Kart pro's блог
  • Виктор
  • RRHNC ОБНАЛ
  • RRHNC ОБНАЛ
  • kentriii's блог
  • Продаем карты visa и mastercard с деньгами. Для обнала
  • Продам сканы паспортов
  • Продам сканы паспортов
  • KhabCash's блог
  • Обналичу ваши средства
  • Weiss8888's блог
  • lis666's блог
  • obnall's блог
  • Офшор's блог
  • Расскажите про обнал
  • bek.kz's блог по обналу крупных сумм
  • Ищу напарника по выводу денежных средств
  • Mark-777's блог
  • СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ's блог
  • Alllb's блог
  • Андрей Владимирович's блог
  • ganz'
  • Владимир Таш's блог
  • Komers174's блог
  • Igor83's блог
  • Azamat321 Подработка
  • Azamat321 Подработка
  • Дебетовые карты
  • Обналичка Москва



Фильтр по количеству...

Найдено 46 результатов

  1. У меня знакомые живут в Австралии и им часто нужно переводить деньги родителям, но там банки за перевод денег берут неслабый процент, а с карты на карту онлайн у них перевести не получается, банк такую услугу почему-то не поддерживает. Или карты ему наши не нравятся. Пользоваться системами международных переводов им тоже не очень удобно, потому что живут на ферме далеко от города. Есть вариант переводить моментально через PayPal, но вот как тут выводить эти деньги непонятно. В электронных обменниках курс пэйпэловских долларов почему-то намного ниже официального. Пока передают через знаеомых, которые часто ездят сюда, но это проблему не решает. Я тоже давно хочу заняться торговлей товарами на ebay, но так как за границей платить через PayPal привыкли многие уже, то придется как-то выводить эти деньги, а с этим проблема. Какие есть способы обниличивать деньги с PayPal по нормальному курсу и без комиссий?
  2. Если кто-то когда-то работал на руководящей должности какого-либо предприятия, то тема обналичивания денежных средств ему довольно знакома. Деньги организации зачастую находятся на банковском счету, и оттуда их может мгновенно забрать налоговая служба, а также судебные исполнители, предприятия-кредиторы и прочие охотники до ваших средств, которым задолжало ваше предприятие. А выдавать зарплату работникам нужно несмотря ни на что, думает руководитель, кредиторы подождут. Вот тогда в ход идут различные схемы обналички средств, то есть, попросту говоря - получение реальных денег со счета, в обход бдительных государственных служб. Этот путь, мягко говоря, не всегда бывает законным и безопасным, но об этом позже. «Черная касса» повсеместно используется предпринимателями в разных целях: для получения «откатов» с некоторых сделок, для оплаты «представительских» и непроизводственных расходов, для выдачи зарплаты не оформленным официально сотрудникам и так далее. Перечислить все возможности применения «черной кассы» не представляется возможным, да и вряд ли нужно. Надо лишь отметить, что сей метод практикуется в нашей стране почти повсеместно, хотя все делают вид, что его и в помине не существует. Но от этого положение не меняется. Руководители предприятий и их главные бухгалтеры все так же ищут все новые и новые схемы обналичивания средств со счетов, используя лазейки в законах, а то и просто обходя их. На сегодняшний день существуют несколько подробно разработанных и хорошо зарекомендовавших себя схем вывода денег: • Обналичка через компании-посредники; • Обналичка с использованием ИП; • обналичивание дивидендов от чистой прибыли; • выдача денег под отчет работникам; • оформление займов сотрудникам или просто физическим лицам; • Обналичивание через страховые компании; • оплата ремонтно-восстановительных работ; • выплата коммунальных платежей; • закупка оборудования или продукции. Все эти методы вполне законны, хотя иногда переходят в разряд не очень законных, то есть «серых методов». Грамотный руководитель не должен допускать, чтобы кажущееся невинной шалостью обналичивание денежных средств стало «отмывкой» преступных доходов, предусматривающую уголовную ответственность. Примером такого «отмывания денег» может служить создание фиктивных фирм-однодневок. Но речь сейчас не о них. Рассмотрим распространенные схемы подробнее. Использование посредников при обналичивании средств Компаний, предлагающих свои услуги по выводу денег, сейчас великое множество. Некоторые просто рекламируют обналичку через банковские карты. На это, кажущееся довольно заманчивым, предложение покупаться ни в коем случае нельзя – это мошенническая схема, можно сразу сесть в тюрьму на несколько лет, об этом будет рассказано далее. Фирмы, которые занимаются обналичиванием денег с банковских счетов клиента, попросту выкладывают объявления в Интернете и берут официальную комиссию с каждой сделки. Она чаще всего составляет от 4 до 5 % от «заливаемой» суммы. Если вывести деньги надо срочно, то сумма сделки возрастает. А если сумма крупная, то процент уменьшается. Но умный руководитель предпочтет не связываться с незнакомыми фирмами в Интернете – они могут оказаться банальной ловушкой. За ними может стоять либо государственная налоговая инспекция, либо организованная преступность, либо просто мошенники. Посредники, в основном, выбираются среди проверенных компаний. Или просто создаются фиктивные фирмы-однодневки, но это уже не «белая» схема. Рассмотрим схему работы с посредниками подробнее. Клиент переводит или «заливает на счет» посреднику некоторую сумму со своего счета, которую посредник, с вычетом комиссии за совершенную сделку, снимает со счета на разные вымышленные цели. Якобы, на выплату зарплаты персоналу, на закупку оборудования, на производственные или непроизводственные нужды. То есть, конечным «продуктом» сделки является просто получение наличных, которые клиент попросту забирает у посредника. Иногда посредник выдает так называемую «липовую» зарплату – переводит деньги по фиктивно созданным счетам несуществующим сотрудниками, но эта схема работает плохо, так как обналичить большую сумму таким образом невозможно. Есть такая схема, по которой посредник не обналичивает сумму, а выдает клиенту банковский вексель с подписью и печатью, который тот сам переводит в наличные. Такие фирмы-посредники зачастую работают в доле с каким-то покровительствующим им банком, который и производит обналичку, и куда предоставляется вексель клиента. Эти небольшие банки и создаются для получения «черного нала» и проведения других не слишком законных операций. Потому что крупные банки не связываются с подобными делами, берегут свою лицензию и репутацию. Находящийся «в доле» банк, разумеется, тоже берет свою комиссию - это зависит от размера выводимых средств. Иногда даже выгоднее бывает официальная выплата, чем работа с такой упряжкой «фирма-банк». Или же в данном банке открываются счета для одной или нескольких фиктивных фирм, которыми руководит доверенное лицо, близкое к руководству банка, обычно - друг или родственник. Но следует знать, что даже работая с посредником, предприниматель все равно не застрахован от проверок налоговой и начисления штрафов, с налоговой придется договариваться отдельно. Также, существует распространенное мнение, что некоторые такие фирмы-посредники и работающие с ними банки «крышуются» силовыми структурами, а это не всегда безопасно. Поэтому рассмотрим другие схемы обнала. Обналичка Через знакомых ИП Эту схему более всех других ненавидит налоговая. Потому что ИП платит только подоходный налог, так как не является юридическим лицом. То есть, предприятие на взаимовыгодных условиях заключает с ИП договор, скажем, на оказание каких-либо услуг или поставку товаров, устанавливая сумму договора намного большую, чем на самом деле, и, обналичивая которую, ИП забирает себе «реальную» оплату вместе с комиссией, а «верх» отдает компании-заказчику. Но на этом можно попасться, поэтому зачастую в договоре просто прописывается огромная неустойка в случае невыполнения условий, и которую, в конечном итоге, и получает ИП, а в сущности - сам заказчик. Эта схема выглядит вполне заманчивой, а на деле совершенно не работает, так как штраф все равно облагается налогом, и компания, которую оштрафовали, тоже платит налог на прибыль. Иногда стороны договариваются о выплате, якобы, аванса на довольно приличную сумму, а сроки выполнения договора устанавливают большие – до 10 лет. За эти годы, возможно, компании уже не будет, так что эту схему трудно проверить. Проверить эту схему становится тем более сложно, если ИП через некоторое время «самоликвидируется». Правда, существует опасность, что налоговая при очередной проверке сочтет такой договор фиктивным. Или же сравнит количество контрагентов с маленькой налоговой нагрузкой. И в том и в другом случае бизнесмену грозит приличный штраф, поэтому эта схема обнала несколько устарела, так как для избегания слишком придирчивых проверок все равно надо налаживать «дружественные» отношения с налоговой инспекцией. Хотя если предприниматель не «наглеет», то есть - платит налоги в срок, то налоговая может просто закрыть глаза на это, и такая схема может пройти. Можно «приобрести» у ИП и интеллектуальную собственность, например - компьютерную программу или инженерный проект за довольно приличную сумму, потому что тут размер выплаты не может быть регламентирован. В качестве интеллектуальной собственности может фигурировать и торговая марка, и патент, правда, они должны быть предварительно оценены. Это тоже неплохой и вполне законный вариант обнала. Обналичивание через дивиденды Эта схема довольно действенная, так как дивиденды облагаются небольшим налогом в 9%, и учредители предприятия вполне могут позволить себе один раз в квартал осуществить выплату дивидендов от чистой прибыли. Рисков никаких нет. Тут важно не злоупотреблять и платить налог. Потому что хоть в УК РФ и не существует статьи об обналичке средств, но существует статья 199 (для юридических лиц) УК РФ – за уклонение от уплаты налогов и 199.2 - за пособничество в сокрытии средств, которые должны облагаться налогами. Также, статьи 174 и 174.1 – за отмывание денег. А это уже серьезно. Пострадать может не только предприятие, но и физическое лицо, которое помогает обналичиванию. Вот мы и подошли к следующей схеме. Выдача средств под отчет сотрудникам компании Эта схема, казалось бы, имеет неоспоримые проблемы, ведь средства, выданные под отчет, необходимо возвращать. Или же представить документы, которые подтверждают трату средств по каким-либо статьям расхода. Тем не менее, этот способ довольно популярен среди руководителей предприятий, потому что очень легко договориться с некоторыми поставщиками о предоставлении фальшивых счетов-фактур. Но это уже не вполне законно. Лучше составить договор об аренде имущества сотрудников: автомобилей, компьютеров, телефонов. Здесь рисков никаких нет. Оформление займов сотрудниками Этот способ тоже распространен, потому что деньги, взятые под заем, можно вернуть в течение указанного срока, оформив новый заем средств, этот вариант ничего не стоит. Однако, существует опасность, что если заем не будет возвращен в срок, то физическое лицо может пострадать, так как ему надо будет выплатить НДФЛ (потому что заем тут приравнивается к доходу), а компания не может представить это в своей отчетности. То есть эта схема становится «серой». Но если работать осторожно и не переступать закон, то такой метод вполне работает. Обналичивание денег через страховые компании Если у руководства фирмы есть знакомые страховщики, то договориться с ними и привести в действие эту схему обналички не представляет труда. Это делается с помощью третьего лица – друга или доверенного сотрудника фирмы, которому, якобы, предприятие оплачивает страховку. А на самом деле деньги переводятся на фиктивный счет «пострадавшего», обналичиваются и делятся между страховой компанией и фирмой. Риски, конечно, присутствуют, если страховая компания непроверенная. Тут возможны варианты невозврата и другое мошенничество, вплоть до прямого шантажа. Оплата ремонтно-восстановительных работ В этом случае обналичивание делается за счет получения «верха» со стоимости сметы производимых ремонтных работ. То есть, выбирается знакомая фирма-подрядчик, заключается договор на производство работ, по обоюдной договоренности утверждается смета по завышенным расценкам работ и материалов. После выполнения работ, подрядчику перечисляется довольно большая сумма, которую он обналичивает, и отдает заказчику причитающуюся ему часть. Эту схему на практике очень трудно проверить – необходима сторонняя экспертиза. Но риски, конечно, тоже есть. Во-первых, необходима проверенная и надежная фирма-подрядчик, так как существует возможность невозврата средств. Во-вторых, обналичка может длиться довольно долго, могут возникать дополнительные работы, а рыночные цены на необходимые материалы могут меняться. Выплата коммунальных платежей Это тоже сродни ремонтным работам, деньги списываются со счета на такие цели, которые трудно проверить. Так же можно оплачивать приобретение малоценки или, допустим, сельскохозяйственной продукции, то есть всего, что имеет малый срок хранения или амортизации, и его легко «списать». Закупка оборудования Эта схема также созвучна предыдущей. Закупается, якобы, малоценное оборудование, которое впоследствии списывается с баланса предприятия. Среди вполне законных присутствует и схема назначения руководителем самому себе довольно высокой зарплаты. Тут важно не переусердствовать и соблюдать нормы Трудового Кодекса. Руководитель может также заключить сам с собой договор об аренде помещения. Правда, площадь помещения не должна превышать установленный предел, и помещение должно быть нежилым. Руководитель может обналичить деньги путем благотворительного взноса на счет некоммерческой организации. Организация якобы оказывает помощь своим подопечным, на самом же деле выплаты происходят «подставным» лицам, а после обналичиваются руководством организации и делятся между ними и «благотворителем». Сейчас довольно распространена обналичка денег через сотовых операторов, когда оплата за товары производится на номер сотового телефона, а затем денежные средства снимаются через банкоматы или системы денежных переводов. Или же плата за товар или услуги осуществляется переводом на электронные кошельки. Деньги оттуда могут быть обналичены тоже через системы денежных переводов. Как мы видим, существует немало способов обналичивания денежных средств со счета компании вполне законными способами, без конфликта с Уголовным Кодексом, кроме подставных фирм. Схема с созданием фиктивных фирм-однодневок является криминальным деянием согласно статье 173.1 Уголовного кодекса РФ и наказывается исправительными работами любо лишением свободы сроком до трех лет и штрафом в размере 300-500 тысяч рублей (либо в размере заработной платы за один год). Такое же наказание предусматривает и использование вымышленных документов для образования фирм-однодневок, подпадающее под статью 173.2. Зачастую в этой схеме используются подставные номинальные директора, которые на самом деле являются какими-то пьяницами или бомжами, и сами того не ведают, кому отдали свой паспорт за мизерную сумму. Иногда так обводят вокруг пальца доверчивую молодежь – забирают паспортные данные, прикрываясь, якобы, финансовыми операциями или социальными опросами. А иногда паспорта для фальшивой регистрации просто крадут. Заниматься подобной деятельностью – совершенно противозаконно. Перейдем к рассмотрению схем обналичивания денежных средств, применять которые на практике не советуем. Конечно же, схемы с выводом в оффшоры Проворачивают эту обнал схему следующим образом. Собственником бизнеса или его руководителем создается фирма в оффшоре, которая, якобы, предлагает свои услуги предприятию. С этой фирмой, как с нерезидентом, заключается договор о предоставлении услуг, поставка которых осуществляется по месту нахождения нерезидента в целях более комфортного налогообложения. На межбанковском валютном рынке приобретается валюта, которая и перечисляется нерезиденту за поставленные услуги. Потом, составляется взаимный акт приемки выполненных работ или поставленных услуг на сумму инвойса. А выплата, произведенная предприятием, оформляется в графе расходов - этим уменьшается налогооблагаемая прибыль. А уже в оффшоре нерезидент обналичивает полученные средства. Стоимость обналичивания по этой схеме очень низка – около 4%. За один контракт у одного резидента можно вывести подобным образом около 100 тыс. евро за один календарный год. А расходы на содержание оффшорной фирмы составляют около 1500 евро в год. Довольно привлекательная финансовая перспектива. Становится понятным повальное увлечение созданием фирм в оффшоре. А сейчас рассмотрим «черную» схему обналичивания денег. Это опасная схема и не стоит за нее браться, даже если кто-то вам ее предложит как совершенно безопасную.Обналичка через банковские карты Этот способ очень распространен в Интернете, есть даже целые форумы, посвященные ему, но не стоит на это покупаться, думая, что это способ легко заработать. На самом деле это мошенническая схема, особенно когда доверчивым искателям легкой наживы предлагают сделать еще и предоплату, которая, разумеется, забирается мошенниками. Так что до собственно вывода денег с чужих карт просто дело иногда не доходит. Несмотря на многочисленные способы защиты пластиковых кредитных и дебетовых карт, существует способ кражи данных с них при помощи поддельных карт и последующего обналичивания их содержимого преступными элементами. Этот метод получил название кардинг. При помощи процедуры кардинга злоумышленники снимают с дебетовых карт всю имеющеюся на них наличность, а с кредитных карт – еще и средства, заимствованные у банка. В результате этой операции незадачливый хозяин карты не только лишается денег собственно на карте, но и оказывается у банка в должниках. Как это работает? Злоумышленниками создается дубликат карты, чаще всего это просто белый пластик с магнитной лентой, с данными похищенной карты, на их сленге именуемый дамп или «белая карта». Информация о картах добывается: • с помощью так называемых скиммеров – сканирующих устройств, позволяющих считать данные с карты; • с помощью фальшивых интернет-магазинов или других ресурсов, где пользователю предлагается ввести все данные со своей карты, включая PIN-код. Итак, дамп карты создан. Но сами мошенники обналичивать денежки с него не будут – это довольно опасно. Они используют для этого наивных людей, которые станут посредниками – дропов. С целью нахождения дропов они публикуют объявления в сети о большом заработке, без начальных вложений. О том, что такой заработок незаконный, конечно, умалчивается. Работа несложная, даже школьник сделает ее. А оплата предлагается довольно ощутимая. Вот некоторые наивные люди и попадают на удочку, становясь дропами. Когда дроп сделает свою работу, то есть обналичит деньги с карты, он получает небольшой процент. Дроп обналичивает деньги несколькими способами: • через банкомат, это самый простой способ, но и самый опасный, у банкомата дропа уже могут поджидать сотрудники правоохранительных органов; • через приобретение товаров в интернете, этот способ хорош только в том случае, если у мошенников имеется отработанная схема реализации товара; • через перевод денег на другой счет, это довольно безопасно, но немного запутанно. За кражу денег с пластиковых карт предусмотрено уголовное наказание – до 7 лет лишения свободы, согласно статье 174.1 УК РФ. По отношению к лицу, просто снявшему деньги с карты, тоже применяется уголовная ответственность согласно статье 174 УК. Поэтому, прежде чем пуститься в авантюру, манящую легким заработком, помните, что может быть и такой исход дела. Чтобы не стать жертвой кибермошенников, рекомендуется соблюдать правила совершения платежей с пластиковых карт в магазинах, кафе или в сети: • нужно иметь несколько банковских карт и на каждой хранить небольшую сумму; • не хранить много денег на карте, предназначенной для покупок в Интернете; • не переходить по ссылкам, присланным незнакомыми людьми; • не открывать спам на электронном ящике; • совершать покупки только со своего компьютера; • установить антивирусное программное обеспечение на свой мобильный телефон; • всегда выключать Bluetooth, когда не используете его. Людям, которые решили стать дропами, следует помнить, где бывает бесплатный сыр... Если бы это было законно и безопасно, разве стали бы мошенники искать исполнителей в сети, тратить на них время и еще отдавать им часть «навара»? Многим понятно, что дело не такое уж легкое и простое. Вот, кажется, и все - мы сделали краткий обзор схем по обналичиванию денежных средств. Схемы эти, как вы поняли, подразделяются на законные, не очень законные и совсем противозаконные. На «белые», «серые» и «черные». На схемы с высокими и низкими рисками. На рабочие и на совершенно не работающие. На легкие и не очень. Хочется предупредить наивных и простых людей, что они могут быть вовлечены в одну из сомнительных схем по обналичке денежных средств, которая может оказаться не вполне законной. От действия этой схемы существует вполне реальный риск пострадать и вам самим, и вашим близким. Не надо входить в ложный азарт, и позволять кому-то другому думать за себя, использовать вас или ваши данные без вашего на то согласия. Даже если сулят хороший заработок и богатое вознаграждение. Даже если работодатель просит вас о помощи, всегда взвешивайте все «да» и «нет», подходите осознанно к принятию решений. Проверяйте все возможные варианты исхода, консультируйтесь со знающими людьми, профессионалами в финансовой сфере, чтобы не оказаться в сложной ситуации. Руководителям фирм и их главным бухгалтерам следует знать, что надо быть готовым ко всему, если хотите платить меньше налогов. То есть, оформлять документы и проведенные денежные операции надо с умом, чтобы под каждым делом была своя бумажка, тогда и комар носа не подточит. Нужно опираться на помощь настоящих профессионалов-финансистов и юристов и не скупиться на их услуги, а то платить впоследствии придется намного больше. Тогда вам не нужно будет бояться проверок налоговой, потому что вы всегда сможете отстоять свою правоту, не прибегая к порой сомнительным схемам обналичивания денежных средств.
  3. Многие бизнес-задачи требуют наличности. Предприятие, не имеющее свободных денег в распоряжении, быстро превращается в бюрократического монстра, который пожирает себя сам. Эффективность падает. Теряются многие возможности для развития. Поэтому компании часто используют различные схемы для обналичивания. Законных вариантов здесь множество. Один из наиболее простых и удобных способов - обналичивание через ИП. Как создать ИП для обналички ИП для указанных целей регистрируется либо на владельца основного бизнеса, либо на его родственников по прямой. Последнее впоследствии позволит передавать наличность путем дарения, избегая налогообложения. Согласно ст. 217 НК, подарки между родителя и детьми, а также бабушками, дедушками и внуками не облагаются подоходным налогом. Преимущества схемы Обналички Предприниматель часто использует свои личные ресурсы (транспорт, помещения и т.п.) для безнес-задач. Поэтому все ресурсы ИП, включая денежные, неотделимы от его собственных средств. Это открывает широкие возможности для обналичивания. Но на этом пути есть и подводные камни. Правовая безграмотность может привести к осложнениям. Подготовленный же предприниматель может без эксцессов изымать средства из оборота и возвращать их при необходимости. ИП обязательно должно реально работать. Объем реальных операций должен быть сопоставим с объемом, отражаемом в бухгалтерском учете. Чаще всего физлицо осуществляет функции купли-продажи при крупном предприятии, т.е. оказывает посреднические услуги. К примеру, аренда складских и иных помещений, предоставление займа под проценты. Как в процессе обналички не выйти за границы правового поля 1. Деньги нельзя без обоснования изымать из оборота. За всеми движениями средств должны просматриваться экономические причины. 2. Все расходы должны быть обоснованы с точки зрения законодательства. Налоговый кодекс предъявляет определенные требования к расходам, и это контролируют налоговые органы. Данный пункт особенно важен при общей системе налогообложения, когда от величины расходов зависит размер налогооблагаемой базы (прибыли). К сожалению, НК трактует «обоснованные» затраты несколько размыто, поэтому здесь могут возникать сложности, и каждый случай следует разбирать отдельно. Но в целом нужно понимать, что за всеми затратами должны стоять документы. И помнить, что крупные суммы привлекают повышенное внимание, особенно если стоимость работ/услуг/товаров заметно выше рыночной. Также важно учитывать, что взаимозависимые сделки сами по себе привлекают внимание налоговиков. Поэтому если реальные операции предприятия имеют явно меньшие объемы, чем те, что отражаются в учете, владелец бизнеса может быть обвинен в уходе от налогообложения. Оптимальный налоговый режим Система налогообложения зависит от вида деятельности. Обычно для обналичивания выбирают ЕНВД. Здесь максимально простой бухгалтерский учет и небольшая сумма налога, которая к тому же не зависит от величины дохода. В некоторых регионах можно применять патентную систему. Она удобна, но в этом случае есть множество ограничений по видам деятельности, как и в случае в ЕНВД. Кроме того, размер дохода предпринимателя патентной системы имеет ограничение по закону. В настоящее время, в 2017 году, предельная величина составляет 60 млн. руб. Сумма меняется ежегодно. Действие патента ограничено по времени. ЕНВД бессрочна, если не меняется законодательство, и не имеет предельной величины дохода предпринимателя. В ряде случаев, в т.ч. в целях оптимизации налогообложения, необходима работа с НДС. Тогда придется выбирать общий режим налогообложения. Он менее выгоден, если нет возможности возврата НДС. Также можно использовать УСН, уплачивая налог в выручки или выручки за минусом расходов. Выбор индивидуален. Не всегда включение в бизнес-процессы ИП позволяет оптимизировать налоги. Нередко физлицо является дополнительной статьей расходов, в т.ч. на налоговые платежи. И все же такой способ обналичивания остается востребованным. Так как возможность распоряжаться наличностью открывается большие перспективы для маневров. Способы обналичивания денег Изъятие наличности из кассы. Если предприниматель оказывает услуги населению, а не предприятиям, то можно не все доходы пускать в оборот. При таком подходе часть средств сдаются на инкассацию, т.е. на расчетный счет ИП, а часть остаются в распоряжении предпринимателя. Если услуги оказываются предприятиям, то схема несколько сложнее. В этом случае по 1 чеку не может проходить более 100 тыс. руб. (в текущем году). Поэтому крупные сделки приходится дробить на части. Разумеется, здесь есть ограничения. Обналичивание возможно, если контрагентом является одно из предприятий группы, либо предприятие, принадлежащее родственнику и т.п. Риск здесь невелик. Нарушение кассовой дисциплины является административным нарушением, а не страшным уголовным. Ответственность за него, соответственно, невелика. В настоящее время размер штрафа не может превышать 5 тыс. руб. согласно ст. 15.1 административного кодекса. Эту сумму придется уплатить, если нарушение будет выявлено в двухмесячный срок. Такого контроля никто не осуществляет. Выездные проверки проходят гораздо реже, поэтому шанс попасть под санкции невелик, да и соблюдать ограничение в 100 тыс. руб. не сложно. Нарушить его можно скорее по ошибке, чем по необходимости. Кассовый учет ИП предельно прост. Приходные и расходные операции предприниматель не обязан регистрировать. Кассовую книгу может не вести. Остаток наличности на конец рабочего дня не лимитируется. А выручку за день хозяин вполне может забрать домой, например, на личные нужды. Правда, если предприятие будет проводить крупные сделки от случая к случаю, а в остальное время бездействовать, это, скорее всего, привлечет внимание налоговиков. Если же предприятие реально стабильно работает, то предприниматель вполне может забрать деньги из кассы в любой момент. Использование персональных банковских карт Это один из наиболее популярных и удобный способов обналичивания, если деньги ИП идут не через кассу, а поступают безналично. Обычно в этом случае предприниматель принимает оплату, к примеру за товар, на собственную дебетовую карточку, а потом перебрасывает деньги на счет, но не все. Такой механизм удобен не только для изъятия нала из оборота. Он очень востребован для интернет-продаж, так как многим покупателям тяжело производить оплату по реквизитам, и они переводу денег на р/счет предпочитают любой другой, более простой. Поэтому перевод на карточку по номеру карты очень востребован, так же как и электронные платежи. Средства, зачисленные на электронные кошельки, тоже часто поступают сначала на персональную карточку предпринимателя, а уже затем на р/счет. Деньги, поступившие за товар или услуги на р/счет также можно выводить через карточку под разными предлогами, например, на расходы ИП. Для обналичивая через карту лучше всего подходя крупные банки, предоставляющие услуги предприятиям по выдаче з/пл работникам через карты. Они, как правило, не взимают комиссий за зачисление денег на счет карты и за снятие их с него через банкомат или кассу филиала для физлиц. Если карточка открывается в целях обналичивания, то не рекомендуется держать в одном и том же банке и р/счет и карту. Также желательно проводить все операции не через 1 карту, а через несколько, открытых в разных банках. Если все делать в одном кредитном учреждении, то служба безопасности может обратить на это внимание, что чревато разными последствиями. Чтобы не привлечь нежелательное внимание при проведении подобного рада безналичных расчетов, желательно не проводить по 1 карте слишком большие суммы как единоразово, так и в месяц. Рекомендуется не превышать порога 100 тыс./день. Ежемесячный оборот не должен превышать миллиона рублей, а желательно быть меньше двух третей этой суммы. Важно знать, что карты сегмента премиум подвергаются более пристальному контролю со стороны службы безопасности банка. Поэтому, несмотря на высокие лимиты по этим карточкам, лучше для обналичивания использовать обычные дебетовые карты массового сегмента. Если карточные лимиты недостаточны, то лучше использовать другой способ обналичивания. Потому что провести таким путем большие суммы, не привлекая нежелательного внимания, почти невозможно. Открытие текущего или срочного счета. Это способ аналогичный обналичиванию через дебетовую карточку, но менее удобный. Правда, банки к подобным операциям относятся очень благожелательно, если средства снимаются не сразу, а какое-то время хранятся на счете. Кроме того, этот способ удобен тем, что кредитные учреждения, как правило, не устанавливают ограничения по депозитам и текущим счетам. Т.е. в день с депозита можно снять любую сумму. Правда, иногда деньги приходится предварительно заказывать. Зато комиссия при снятии наличности со счета не взимается, по крайней мере, в том случае, если деньги пролежали на счете срок, указанный в договоре. При использовании этого способа лучше всего открывать вклады с возможностью пополнения и снятия до окончания срока договора. Снятие денег с р/счета ИП. При получении безналичного дохода, деньги можно выводить и традиционным способом - черед чековую книжку. Но в этом случае кредитное учреждение берет свой процент. Его величина отличается у разных банков, а также для разных клиентов. Но обычно она не превышает 1%. В чеке обязательно указывается назначение платежа. Оно может быть любым. Обычно это хознужды. Если операции будут привлекать повышенное внимание банка, то он может на основании статьи о противодействии легализации преступных доходов отказать в выдаче средств. Но это очень редкая ситуация. Можно также оформить дебетовую карточку на предприятие. Она, по сути, служит аналогом получения наличности по чеку. Деньги выдаются на тех же условиях. Использование для обналичивания сторонних предприятий Если нет возможности проводить столько муторной работы самостоятельно, то можно прибегнуть к помощи кампаний, специализирующихся на обналичивании. Это также удобно, если нал требуется разово. Стоят такие услуги не так уже дорого - 2-5%, учитывая, что они не требуют никаких затрат времени и сил. Все-таки открытие ИП, ведение реальной деятельности - это очень трудоемко. К тому же не всегда создание индивидуального предприятия ведет к оптимизации налогов головной компании. Часто при обналичивании приходится тратить немало денег на налоги, проценты, комиссии банка и т.п. Поэтому если операция разовая, и сумма крупная, потери на уплате комиссии посреднику будут не так уж велики. Если же наличность требуется постоянно, то собственное ИП оптимальное решение для большинства предприятий. Законная передача средств владельцу. Если ИП оформлено не на владельца бизнеса, а на кого-то из родственников, и суммы крупные, то передачу денег придется оформлять. Обычно для этого используют договор дарения. Договор может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Желательно оформлять письменный документ и заверять его подписями натариуса либо свидетелей. Реже для передачи денег используют договор займа. В ряде случаев это действительно целесообразно. Лучше всего заключать бессрочный договор. Заимствовать средства может как предприниматель владельцу, так и наоборот. Здесь нужно быть осторожным с процентами, чтобы не платить подоходный налог. Все указанные схемы имеют свои плюсы и минусы. Если увлечься и проводить большие суммы, могут возникнуть осложнения.Многие бизнес-задачи требуют наличности. Предприятие, не имеющее свободных денег в распоряжении, быстро превращается в бюрократического монстра, который пожирает себя сам. Эффективность падает. Теряются многие возможности для развития. Поэтому компании часто используют различные схемы для обналичивания. Законных вариантов здесь множество. Один из наиболее простых и удобных способов - обналичивание через ИП. Как создать И ИП для указанных целей регистрируется либо на владельца основного бизнеса, либо на его родственников по прямой. Последнее впоследствии позволит передавать наличность путем дарения, избегая налогообложения. Согласно ст. 217 НК, подарки между родителя и детьми, а также бабушками, дедушками и внуками не облагаются подоходным налогом. Преимущества схемы Предприниматель часто использует свои личные ресурсы (транспорт, помещения и т.п.) для безнес-задач. Поэтому все ресурсы ИП, включая денежные, неотделимы от его собственных средств. Это открывает широкие возможности для обналичивания. Но на этом пути есть и подводные камни. Правовая безграмотность может привести к осложнениям. Подготовленный же предприниматель может без эксцессов изымать средства из оборота и возвращать их при необходимости. ИП обязательно должно реально работать. Объем реальных операций должен быть сопоставим с объемом, отражаемом в бухгалтерском учете. Чаще всего физлицо осуществляет функции купли-продажи при крупном предприятии, т.е. оказывает посреднические услуги. К примеру, аренда складских и иных помещений, предоставление займа под проценты. Как не выйти за границы правового поля 1. Деньги нельзя без обоснования изымать из оборота. За всеми движениями средств должны просматриваться экономические причины. 2. Все расходы должны быть обоснованы с точки зрения законодательства. Налоговый кодекс предъявляет определенные требования к расходам, и это контролируют налоговые органы. Данный пункт особенно важен при общей системе налогообложения, когда от величины расходов зависит размер налогооблагаемой базы (прибыли). К сожалению, НК трактует «обоснованные» затраты несколько размыто, поэтому здесь могут возникать сложности, и каждый случай следует разбирать отдельно. Но в целом нужно понимать, что за всеми затратами должны стоять документы. И помнить, что крупные суммы привлекают повышенное внимание, особенно если стоимость работ/услуг/товаров заметно выше рыночной. Также важно учитывать, что взаимозависимые сделки сами по себе привлекают внимание налоговиков. Поэтому если реальные операции предприятия имеют явно меньшие объемы, чем те, что отражаются в учете, владелец бизнеса может быть обвинен в уходе от налогообложения. Оптимальный налоговый режим Система налогообложения зависит от вида деятельности. Обычно для обналичивания выбирают ЕНВД. Здесь максимально простой бухгалтерский учет и небольшая сумма налога, которая к тому же не зависит от величины дохода. В некоторых регионах можно применять патентную систему. Она удобна, но в этом случае есть множество ограничений по видам деятельности, как и в случае в ЕНВД. Кроме того, размер дохода предпринимателя патентной системы имеет ограничение по закону. В настоящее время, в 2017 году, предельная величина составляет 60 млн. руб. Сумма меняется ежегодно. Действие патента ограничено по времени. ЕНВД бессрочна, если не меняется законодательство, и не имеет предельной величины дохода предпринимателя. В ряде случаев, в т.ч. в целях оптимизации налогообложения, необходима работа с НДС. Тогда придется выбирать общий режим налогообложения. Он менее выгоден, если нет возможности возврата НДС. Также можно использовать УСН, уплачивая налог в выручки или выручки за минусом расходов. Выбор индивидуален. Не всегда включение в бизнес-процессы ИП позволяет оптимизировать налоги. Нередко физлицо является дополнительной статьей расходов, в т.ч. на налоговые платежи. И все же такой способ обналичивания остается востребованным. Так как возможность распоряжаться наличностью открывается большие перспективы для маневров. Способы обналичивания денег Изъятие наличности из кассы Если предприниматель оказывает услуги населению, а не предприятиям, то можно не все доходы пускать в оборот. При таком подходе часть средств сдаются на инкассацию, т.е. на расчетный счет ИП, а часть остаются в распоряжении предпринимателя. Если услуги оказываются предприятиям, то схема несколько сложнее. В этом случае по 1 чеку не может проходить более 100 тыс. руб. (в текущем году). Поэтому крупные сделки приходится дробить на части. Разумеется, здесь есть ограничения. Обналичивание возможно, если контрагентом является одно из предприятий группы, либо предприятие, принадлежащее родственнику и т.п. Риск здесь невелик. Нарушение кассовой дисциплины является административным нарушением, а не страшным уголовным. Ответственность за него, соответственно, невелика. В настоящее время размер штрафа не может превышать 5 тыс. руб. согласно ст. 15.1 административного кодекса. Эту сумму придется уплатить, если нарушение будет выявлено в двухмесячный срок. Такого контроля никто не осуществляет. Выездные проверки проходят гораздо реже, поэтому шанс попасть под санкции невелик, да и соблюдать ограничение в 100 тыс. руб. не сложно. Нарушить его можно скорее по ошибке, чем по необходимости. Кассовый учет ИП предельно прост. Приходные и расходные операции предприниматель не обязан регистрировать. Кассовую книгу может не вести. Остаток наличности на конец рабочего дня не лимитируется. А выручку за день хозяин вполне может забрать домой, например, на личные нужды. Правда, если предприятие будет проводить крупные сделки от случая к случаю, а в остальное время бездействовать, это, скорее всего, привлечет внимание налоговиков. Если же предприятие реально стабильно работает, то предприниматель вполне может забрать деньги из кассы в любой момент. Использование персональных банковских карт Это один из наиболее популярных и удобный способов обналичивания, если деньги ИП идут не через кассу, а поступают безналично. Обычно в этом случае предприниматель принимает оплату, к примеру за товар, на собственную дебетовую карточку, а потом перебрасывает деньги на счет, но не все. Такой механизм удобен не только для изъятия нала из оборота. Он очень востребован для интернет-продаж, так как многим покупателям тяжело производить оплату по реквизитам, и они переводу денег на р/счет предпочитают любой другой, более простой. Поэтому перевод на карточку по номеру карты очень востребован, так же как и электронные платежи. Средства, зачисленные на электронные кошельки, тоже часто поступают сначала на персональную карточку предпринимателя, а уже затем на р/счет. Деньги, поступившие за товар или услуги на р/счет также можно выводить через карточку под разными предлогами, например, на расходы ИП. Для обналичивая через карту лучше всего подходя крупные банки, предоставляющие услуги предприятиям по выдаче з/пл работникам через карты. Они, как правило, не взимают комиссий за зачисление денег на счет карты и за снятие их с него через банкомат или кассу филиала для физлиц. Если карточка открывается в целях обналичивания, то не рекомендуется держать в одном и том же банке и р/счет и карту. Также желательно проводить все операции не через 1 карту, а через несколько, открытых в разных банках. Если все делать в одном кредитном учреждении, то служба безопасности может обратить на это внимание, что чревато разными последствиями. Чтобы не привлечь нежелательное внимание при проведении подобного рада безналичных расчетов, желательно не проводить по 1 карте слишком большие суммы как единоразово, так и в месяц. Рекомендуется не превышать порога 100 тыс./день. Ежемесячный оборот не должен превышать миллиона рублей, а желательно быть меньше двух третей этой суммы. Важно знать, что карты сегмента премиум подвергаются более пристальному контролю со стороны службы безопасности банка. Поэтому, несмотря на высокие лимиты по этим карточкам, лучше для обналичивания использовать обычные дебетовые карты массового сегмента. Если карточные лимиты недостаточны, то лучше использовать другой способ обналичивания. Потому что провести таким путем большие суммы, не привлекая нежелательного внимания, почти невозможно. Открытие текущего или срочного счета Это способ аналогичный обналичиванию через дебетовую карточку, но менее удобный. Правда, банки к подобным операциям относятся очень благожелательно, если средства снимаются не сразу, а какое-то время хранятся на счете. Кроме того, этот способ удобен тем, что кредитные учреждения, как правило, не устанавливают ограничения по депозитам и текущим счетам. Т.е. в день с депозита можно снять любую сумму. Правда, иногда деньги приходится предварительно заказывать. Зато комиссия при снятии наличности со счета не взимается, по крайней мере, в том случае, если деньги пролежали на счете срок, указанный в договоре. При использовании этого способа лучше всего открывать вклады с возможностью пополнения и снятия до окончания срока договора. Снятие денег с р/счета ИП При получении безналичного дохода, деньги можно выводить и традиционным способом - черед чековую книжку. Но в этом случае кредитное учреждение берет свой процент. Его величина отличается у разных банков, а также для разных клиентов. Но обычно она не превышает 1%. В чеке обязательно указывается назначение платежа. Оно может быть любым. Обычно это хознужды. Если операции будут привлекать повышенное внимание банка, то он может на основании статьи о противодействии легализации преступных доходов отказать в выдаче средств. Но это очень редкая ситуация. Можно также оформить дебетовую карточку на предприятие. Она, по сути, служит аналогом получения наличности по чеку. Деньги выдаются на тех же условиях. Использование для обналичивания сторонних предприятий Если нет возможности проводить столько муторной работы самостоятельно, то можно прибегнуть к помощи кампаний, специализирующихся на обналичивании. Это также удобно, если нал требуется разово. Стоят такие услуги не так уже дорого - 2-5%, учитывая, что они не требуют никаких затрат времени и сил. Все-таки открытие ИП, ведение реальной деятельности - это очень трудоемко. К тому же не всегда создание индивидуального предприятия ведет к оптимизации налогов головной компании. Часто при обналичивании приходится тратить немало денег на налоги, проценты, комиссии банка и т.п. Поэтому если операция разовая, и сумма крупная, потери на уплате комиссии посреднику будут не так уж велики. Если же наличность требуется постоянно, то собственное ИП оптимальное решение для большинства предприятий. Законная передача средств владельцу Если ИП оформлено не на владельца бизнеса, а на кого-то из родственников, и суммы крупные, то передачу денег придется оформлять. Обычно для этого используют договор дарения. Договор может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Желательно оформлять письменный документ и заверять его подписями натариуса либо свидетелей. Реже для передачи денег используют договор займа. В ряде случаев это действительно целесообразно. Лучше всего заключать бессрочный договор. Заимствовать средства может как предприниматель владельцу, так и наоборот. Здесь нужно быть осторожным с процентами, чтобы не платить подоходный налог. Все указанные схемы имеют свои плюсы и минусы. Если увлечься и проводить большие суммы, могут возникнуть осложнения.
  4. Понятия «обнал» или «обналичка» появились в России (вернее, тогда еще в СССР) сразу, как только открылась возможность зарабатывать самостоятельно, не числясь в штате какого-нибудь государственного предприятия (других до этого практически не было). Но выглядело это совершенно иначе, а сама процедура превращения денег из безналичных в более привычные тогда, «настоящие», те, которые можно подержать в руках, постоянно менялась. Стоило государству принять закон, усложнявший выполнение сложившихся схем, как предприниматели придумывали новый. Но сначала было все очень просто. Кооперативы и наличка через зарплату Как только в СССР разрешили деятельность новых юридических лиц, независимых от государства – кооперативов, как перед их владельцами (которые одновременно были и руководителями) встал вопрос получения наличных денег. Без реальных рублей никакой бизнес в СССР для них стал невозможен. Дело в том, что сказав «А» и позволив своим гражданам заниматься предпринимательством и зарабатывать столько, сколько у них получится, государство сказало «Б», которое практически закрывало все возможности такой деятельности. Согласно подзаконным актам, всем государственным предприятиям было запрещено заключать договора с кооперативами (на тот момент ни малых, ни каких-то других коммерческих предприятий не было). В результате советских коммерсантов не только отрезали от любых крупных и серьезных заказов, но и от возможности приобретать что-то по безналичному расчету. Эту проблему решили самым простым способом, который может удивить современное поколение. Если сейчас платится зарплата «в конвертах», то тогда все было наоборот. Работникам кооператива на зарплату выписывались огромные суммы, большую часть из которых они возвращали. Было намного проще заплатить подоходный налог (пенсионного и других тогда еще не было, но был налог «на бездетность» - 1%) работникам, у которых есть дети, а потом за эти деньги делать закупки. В ответ государство решило ввести прогрессивный подоходный налог, заранее объявив о своих планах (что для того момента было удивительно). Естественно, предприниматели поспешили вывести как можно больше средств через зарплату, благо законодательно ее предел не ограничивался. И тогда прогремел самый громкий скандал, связанный с обналичкой через зарплату. «Кооператор» Тарасов выписал себе зарплату в 4 миллиона рублей. Он не скрывал того, что деньги эти нужны как оборотные средства, даже заплатил со всей суммы партийные взносы (тогда члены КПСС обязаны были делать такие отчисления). Скандал, поднятый СМИ, закончился тем, что его заставили сдать полученную зарплату, но партвзносы так и не вернули. На этом способ обналички через зарплату закончился. НТТМ К концу 80-х к зарождению бизнеса подключился комсомол. Для тех, кто слабо разбирается в реалиях тех лет, надо объяснить, что это такое. «Комсомол – младший брат и помощник коммунистической партии» - примерно такие лозунги действительно объясняют, что из себя представляла эта молодежная организация. Если ты не комсомолец, у тебя вряд ли примут документы в ВУЗ, ты никогда не сможешь стать членом КПСС, и не сможешь выстроить карьеру. В то же время комсомол был единственной организацией, где энергичные молодые люди могли направить энергию в полезное для себя русло. И, естественно, когда появилась возможность, они смогли реализовать потенциал и в предпринимательстве. Но происходило это на государственном уровне. Как утверждалось позже – на комсомольцах партия опробовала схемы становления бизнеса. Так появились НТТМ – Центры Научно-Технического Творчества Молодежи. Естественно, ни к какому «творчеству» они не имели отношения, разве что иногда спонсировали какие-нибудь подростковые технические конкурсы. Это были конторы для заработка денег. Если бы сейчас появились подобные структуры, то за одно право входить в эту систему, платились бы огромные деньги. Дело в том, что у НТТМ было очень привлекательная система налогообложения. Они не платили практически НИЧЕГО. Центры подчинялись даже не горкомам или райкомам комсомола, а специальным комитетам при исполнительной городской власти. И отчисляли налоги только им. Государство от НТТМ не получало НИЧЕГО. А «налоги», отчисляемые в городской бюджет, определялись соглашением, по которому этот налог составлял всего 4% от прибыли. Но даже эти 4 процента можно было выплачивать тогда, когда удобно для конторы – срок выплат нигде не обговаривался. Надо сказать, что после развала ВЛКСМ (так полностью называлась комсомольская организация) через время исчезли и система НТТМ – центры переоформились в малые предприятия (на тот момент налогообложение именно таких структур стало самым выгодным) и налоговую задолженность в 4% (которая обычно вообще не перечислялся) отдавать уже было некому. НТТМ стали первыми компаниями, которые занялись обналичкой денег, принадлежавших тогда еще исключительно государству. Процедура происходила таким образом: создавался «трудовой коллектив» (в основном из преподавателей ВУЗов или работников различных НИИ), имевших крепкие связи с «производственниками». Между НТТМ и таким коллективом заключался договор-подряда, центр НТТМзаключал договор с предприятием на выполнение конкретных работ (чаще всего тех, которые невозможно было проверить), а коллектив выступал в роли исполнителя. «Комсомольцам» переводились деньги за выполненную (или якобы выполненную) работу, а они, оставив себе 20-25% от суммы, остальное выдавали в виде зарплаты, которая потом распределялась между руководством завода-заказчика и «исполнителями». Так безналичные государственные средства начали превращаться в наличные, принадлежавшие конкретным людям. Но система НТТМ умерла вместе с комсомолом. На их место пришли малые предприятия, а вместе с ними и схемы обналички, многие из которых используются и сейчас. Малые предприятия и бизнес на обнале ***** Понятия «обнал» или «обналичка» появились в России (вернее, тогда еще в СССР) сразу, как только открылась возможность зарабатывать самостоятельно, не числясь в штате какого-нибудь государственного предприятия (других до этого практически не было). Но выглядело это совершенно иначе, а сама процедура превращения денег из безналичных в более привычные тогда, «настоящие», те, которые можно подержать в руках, постоянно менялась. Стоило государству принять закон, усложнявший выполнение сложившихся схем, как предприниматели придумывали новый. Но сначала было все очень просто. Кооперативы и наличка через зарплату Как только в СССР разрешили деятельность новых юридических лиц, независимых от государства – кооперативов, как перед их владельцами (которые одновременно были и руководителями) встал вопрос получения наличных денег. Без реальных рублей никакой бизнес в СССР для них стал невозможен. Дело в том, что сказав «А» и позволив своим гражданам заниматься предпринимательством и зарабатывать столько, сколько у них получится, государство сказало «Б», которое практически закрывало все возможности такой деятельности. Согласно подзаконным актам, всем государственным предприятиям было запрещено заключать договора с кооперативами (на тот момент ни малых, ни каких-то других коммерческих предприятий не было). В результате советских коммерсантов не только отрезали от любых крупных и серьезных заказов, но и от возможности приобретать что-то по безналичному расчету. Эту проблему решили самым простым способом, который может удивить современное поколение. Если сейчас платится зарплата «в конвертах», то тогда все было наоборот. Работникам кооператива на зарплату выписывались огромные суммы, большую часть из которых они возвращали. Было намного проще заплатить подоходный налог (пенсионного и других тогда еще не было, но был налог «на бездетность» - 1%) работникам, у которых есть дети, а потом за эти деньги делать закупки. В ответ государство решило ввести прогрессивный подоходный налог, заранее объявив о своих планах (что для того момента было удивительно). Естественно, предприниматели поспешили вывести как можно больше средств через зарплату, благо законодательно ее предел не ограничивался. И тогда прогремел самый громкий скандал, связанный с обналичкой через зарплату. «Кооператор» Тарасов выписал себе зарплату в 4 миллиона рублей. Он не скрывал того, что деньги эти нужны как оборотные средства, даже заплатил со всей суммы партийные взносы (тогда члены КПСС обязаны были делать такие отчисления). Скандал, поднятый СМИ, закончился тем, что его заставили сдать полученную зарплату, но партвзносы так и не вернули. На этом способ обналички через зарплату закончился. НТТМ К концу 80-х к зарождению бизнеса подключился комсомол. Для тех, кто слабо разбирается в реалиях тех лет, надо объяснить, что это такое. «Комсомол – младший брат и помощник коммунистической партии» - примерно такие лозунги действительно объясняют, что из себя представляла эта молодежная организация. Если ты не комсомолец, у тебя вряд ли примут документы в ВУЗ, ты никогда не сможешь стать членом КПСС, и не сможешь выстроить карьеру. В то же время комсомол был единственной организацией, где энергичные молодые люди могли направить энергию в полезное для себя русло. И, естественно, когда появилась возможность, они смогли реализовать потенциал и в предпринимательстве. Но происходило это на государственном уровне. Как утверждалось позже – на комсомольцах партия опробовала схемы становления бизнеса. Так появились НТТМ – Центры Научно-Технического Творчества Молодежи. Естественно, ни к какому «творчеству» они не имели отношения, разве что иногда спонсировали какие-нибудь подростковые технические конкурсы. Это были конторы для заработка денег. Если бы сейчас появились подобные структуры, то за одно право входить в эту систему, платились бы огромные деньги. Дело в том, что у НТТМ было очень привлекательная система налогообложения. Они не платили практически НИЧЕГО. Центры подчинялись даже не горкомам или райкомам комсомола, а специальным комитетам при исполнительной городской власти. И отчисляли налоги только им. Государство от НТТМ не получало НИЧЕГО. А «налоги», отчисляемые в городской бюджет, определялись соглашением, по которому этот налог составлял всего 4% от прибыли. Но даже эти 4 процента можно было выплачивать тогда, когда удобно для конторы – срок выплат нигде не обговаривался. Надо сказать, что после развала ВЛКСМ (так полностью называлась комсомольская организация) через время исчезли и система НТТМ – центры переоформились в малые предприятия (на тот момент налогообложение именно таких структур стало самым выгодным) и налоговую задолженность в 4% (которая обычно вообще не перечислялся) отдавать уже было некому. НТТМ стали первыми компаниями, которые занялись обналичкой денег, принадлежавших тогда еще исключительно государству. Процедура происходила таким образом: создавался «трудовой коллектив» (в основном из преподавателей ВУЗов или работников различных НИИ), имевших крепкие связи с «производственниками». Между НТТМ и таким коллективом заключался договор-подряда, центр НТТМзаключал договор с предприятием на выполнение конкретных работ (чаще всего тех, которые невозможно было проверить), а коллектив выступал в роли исполнителя. «Комсомольцам» переводились деньги за выполненную (или якобы выполненную) работу, а они, оставив себе 20-25% от суммы, остальное выдавали в виде зарплаты, которая потом распределялась между руководством завода-заказчика и «исполнителями». Так безналичные государственные средства начали превращаться в наличные, принадлежавшие конкретным людям. Но система НТТМ умерла вместе с комсомолом. На их место пришли малые предприятия, а вместе с ними и схемы обналички, многие из которых используются и сейчас Малые предприятия и бизнес на обнале
  5. Примерно год назад пробовал торговать на официальной бирже Вебмани, зарабатывал на валютах, биткойне, золоте, потом все средства перевел в золото в надежде что подрастет в цене. Сейчас на wmg-кошельке у меня накопилось около двадцати грамм, я подумал а можно ли получить где-то эти средства именно золотым слитком в натуре, в каком-то банке например? Интересует получение именно в золотом эквиваленте, не долларами или рублями, хочу получить ценным металлом, но вот где это можно сделать и сколько процентов потеряется при этом на комиссиях не знаю. А может есть способы без комиссии получить. Может кто-то уже пробовал такое сделать, расскажите как?
  6. Хочу заняться оптовой продажей компьютерных комплектующих, уже нашел несколько покупателей и заказчики из заграницы предложили расплачиваться биткойнами. Хотя так я получается могу заработать больше, но я не представляю как сейчас можно обналичить биткойны так, чтобы не попасть на большую комиссию. Онлайн обменники берут неслабый процент. Можно ли у нас обналичить биткойны и не платить огромную комиссионные?
  7. Для обналички потребуются: 1.Регистрация ООО и «знакомство с контрагентами» 1.1. Регистрация по генеральной доверенности двух ООО: 1. ООО «СтройТрэйд» - вид деятельности – стройподряд, инвестиции. 2. ООО «Ижстройсервис» - вид деятельности - стройподряд Инвестиции. 1.2. Согласно ст. 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда РФ «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды» от 12 октября 2006 г. №53 «..налоговая выгода может быть признана необоснованной, если будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности…» Поэтому необходимо провести ряд фиктивных действий до начала обналичивания. 1. Запросить у ООО «Стройтрейд» выписку о видах деятельности и потребовать ксерокопию устава. 2. Отправить письменный запрос о встрече (гендиректор «Стройтрейд» отправляет обоснованный отказ) 3.Запросить выписку из ЕГРЮЛ (наиболее весомый аргумент) Все вышеуказанные процедуры необходимо оформить в виде официального письма с печатью. 2. Заключение Договора простого товарищества. ООО «СтройТрэйд» и ООО «Ижстройсервис» заключают данный договор с оговоркой о том, что каждая из сторон внесет по Х*2 р. (где Х сумма подлежащая обналичиванию). В данном случае между сторонами возникают обязательственные отношения, не подразумевающие удержания того или иного налога. Обязанность внести денежные средства возникает на основании договора. Также необходимо предусмотреть ответственность сторон договора в случае просрочки платежа. Данная мера необходима для экономического обоснования нижеуказанных сделок. Весь процесс заключения договора товарищества необходимо описать фирме-клиенту официальными письмами. 3. Предварительный договор займа с обеспечительным платежом. Правовой статус обеспечительного платежа прямо не предусмотрен гражданским законодательством, однако имеет признаки задатка. Задаток – платеж для обеспечения обязательства. Тем не менее задаток не применим для предварительных договоров займа, как и для предварительных договоров в целом, так как законом данный способ обеспечить обязательства запрещен. Данное положение поддерживает многочисленная арбитражная практика. Другое дело обеспечительный платеж. Минфин РФ в своем письме № 03-03-06/1/93 от 26.02.2010 разъясняет порядок учета в целях налогообложения прибыли обеспечительного платежа, полученного в обеспечение исполнения обязательств, вытекающих из предварительного договора. В письме отмечается, что в соответствии с подпунктом 2 пункта 1статьи 251 НК РФ при определении базы по налогу на прибыль организаций не учитываются доходы в виде имущества, имущественных прав, которые получены в форме залога или задатка в качестве обеспечения обязательств. По мнению специалистов Минфина, обеспечительный платеж имеет черты задатка, что позволяет налогоплательщику, получившему данный платеж, применить в отношении него подпункт 2 пункта 1 статьи 251 НК РФ. Кроме того, в случае расторжения предварительного договора или уклонения от заключения основного договора займодателем, Сумма обеспечительного платежа удерживается в полном размере. В данном случае фирма-клиент перечисляет обеспечительный платеж, который по договору составляет 50% от суммы займа. Следовательно, сумма займа должна быть вдвое больше требуемых наличных денег. Поскольку беспроцентные займы, вопреки письмам ФНС и арбитражной практике, вызывают недовольство контролирующего органа, необходимо указать в предварительном договоре проценты по займу в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ. Налог на прибыль с этих процентов также не учитывается, что связано с особым предметом предварительного договора займа: обеспечительный платеж гарантирует исполнение обязательства по заключению основного договора. БУХУЧЕТ СДЕЛКИ При неисполнении договора стороной, выдавшей обеспечительный платеж, он остаётся у стороны, его получившей. Поэтому ранее перечисленная сумма учитывается в прочих расходах, а полученная — в прочих доходах. Следовательно, у стороны, выдавшей обеспечительный платеж, осуществляется запись: Дебет 91-2 Кредит 60 субсчёт «Обеспечительный платеж выданный» — сумма выданного обеспечительного платежа учтена в прочих расходах, у стороны, получившей его: Дебет 62 субсчёт «Задаток полученный» Кредит 91-1 — сумма полученного обеспечительного платежа учтена в прочих доходах Если рассматривать обеспечительный платеж как штрафную санкцию, то налогоплательщик, его получивший, должен включить эту сумму во внереализационные доходы на основании пункта 3 статьи 250 НК РФ. Организации же, не исполнившей договор, обеспеченный обеспечительным платежом, выданный задаток логично было бы включить в состав внереализационных расходов согласно подпункту 13 пункта 1 статьи 265 НК РФ как признанные должником санкции за нарушение договорных обязательств 4. Денежные средства свободно обналичиваются со счета ООО «Стройтрейд» (обналичить можно любым проверенным способом, будь то отражение хозяйственных расходов с последующим обналичиванием с чековой книжки, беспроцентный займ инвалиду 1-2 группы, обналичивание через корпоративный счет и.т.д.) Налог на прибыль, НДС и иные налоги и сборы не уплачиваются ни с одной операции, тем не менее, признание за налогоплательщиком необоснованной налоговой выгоды невозможно, так как противоречит подзаконным актам самого ведомства налогового контроля. В результате выходит обнал под 0%
  8. Помогу с обналичкой, быстро, конфедициально, надежно.
  9. Обналичу средства любого цвета и происхождения, работаю так же с постерминалом. Выведу за пределы РФ. При необходимости НДС, СРО. Джабер [email protected] скайп 657910549
  10. Предлагаю качественные услуги по обналичиванию, выводу из РФ, белые и небюджетные деньги за 7,5-9% подход индивидуальный. Деньги с душком - 35%
  11. Как участнику легально получить прибыль от бизнеса Получение дивидендов. Это единственный ответ на вопрос, как вывести деньги с компании легально. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли общества, которая распределяется между участниками не чаще раза в квартал. Ставка налога на дивиденды для физических лиц в 2017 году здесь такая же, как при выплате зарплаты – 13%. Дивиденды нельзя выплатить сразу из имеющейся наличной выручки, а можно лишь снять со счёта и получить в кассе банка. Проще перевести эту сумму на платёжную карту физлица, чем выдавать наличными. Получение зарплаты. Большая часть коммерческих организаций управляется одним из участников. Если фирма успешно работает, то зарплата топ-руководителей может быть очень высокой. Конечно, без налогов и здесь не обойтись. С зарплаты и премий директора удерживается 13% НДФЛ плюс на суммы выплат начисляются страховые взносы – в общем случае 30%. Зарплата может выдаваться из кассы, в том числе из наличной выручки, или переводиться на карту директора. Как видим, оба способа получить деньги с ООО связаны с выплатой учредителем дополнительных налогов: на дивиденды и зарплату. А до этого доходы организации облагаются согласно выбранному режиму, например, с полученного миллиона рублей выручки фирма на УСН Доходы должна заплатить 6% и только после этого распределять прибыль. Тем не менее, такая ситуация не признается двойным налогообложением, ведь налогом на УСН облагается юридическое лицо, а не его участник. Другие способы обналичивания Конечно, естественным будет вопрос - как вывести деньги с компании без дополнительных затрат? Если говорить о законных способах, которые не повлекут ответственность за уклонение от налогов, то их не существует. На практике широко применяются другие варианты распоряжения наличными средствами предприятия, однако их нельзя признать именно выводом денег из бизнеса. Выдача подотчётных. Наличные из кассы выдаются только работникам, поэтому учредитель оформляется в штат организации. Полученную наличность он вправе тратить на хозяйственные расходы, командировки, закупку ТМЦ. Все произведённые затраты должны подтверждаться документально и соответствовать целевому назначению. То есть, учредитель распоряжается наличными временно и должен отчитаться за них или вернуть неизрасходованную сумму. Оформление беспроцентного займа. Учредитель может получить через ООО беспроцентный заём. Его, разумеется, надо будет вернуть в указанный в договоре срок. Кроме того, учредитель в этом случае получает материальную выгоду в размере той суммы процентов, которую он выплатил, если бы они взимались. Материальная выгода рассчитывается как 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ, на эту сумму начислят НДФЛ – 35%. Но если заём был взят для покупки жилья, то налог можно вернуть в виде вычета. Оплата представительских расходов. Собственник, если он оформлен в штат, может получить деньги с ООО на представительские расходы: поездки, рестораны, гостиницы и даже на дорогую одежду. Главное – доказать перед налоговой инспекций, что эти расходы действительно имеют деловой, а не развлекательный характер. Незаконная налоговая схема обналичивания А теперь о популярном, но незаконном ответе на вопрос - как снять деньги с расчётного счёта ООО? В этом случае наличные выводятся через ООО-посредника - компанию, которая не ведёт реальную хозяйственную деятельность, а лишь пропускает через себя денежные потоки. Как выглядит типичная схема обналичивания денежных средств через фирму, предлагающую подобные услуги? Заключается фиктивный договор на поставку товаров или оказание услуг (которые, естественно, не поставляются и не оказываются), оплата перечисляется с расчётного счёта ООО этой компании. Далее директор или сотрудник «контрагента» снимает наличность в банке и возвращает организации-собственнику, за вычетом своего процента. Пытаясь обналичить деньги с расчётного счёта ООО таким способом, вы очень сильно рискуете: Наличные вам могут просто не вернуть. Даже если вы наверняка знаете пару успешных примеров, связанных с конкретной конторой по обналичке, никто не гарантирует, что на вас эта цепочка не прервётся. Пытаться вернуть перечисленные платежи в законном порядке очень проблематично, ведь по документам вы оплатили ими товары или услуги, так называемый партнёр перед вами чист. Рано или поздно подобные фирмы попадают в поле зрения налоговиков или службы финансового мониторинга банка. Безналичные средства компании, занимающейся обналичкой, могут быть арестованы, вместе с теми, что перечислили вы. Чем закончится разбирательство, неизвестно. Если в отношении этой фирмы будет начато уголовное расследование о мошенничестве и неуплате налогов, то вы можете стать одним из соучастников и подозреваемых по делу. Мы категорически не советуем выводить активы таким путем! Да и экономия при таких рисках выглядит копеечной – посредник берет себе за услуги около 5% плюс комиссия банка за снятие наличных достигает 2%, итого, вы теряете 7% своих денег. Решая, как обналичить средства своей фирмы, помните о налоговой и уголовной ответственности за незаконные способы вывода активов.
  12. Как работать 100% легально и безопасно без потери денег и активов. Государство решило поставить крест на криминальном выводе денег из компаний. Государство решило поставить крест на криминальном выводе денег из компаний. Государство вместе с ЦБ проявляют сильную настойчивость по этому вопросу. Они действительно последовательно уничтожают теневой оборот в стране. Вот что говорит по данному вопросу эксперт-практик Владимир Туров: – На семинаре я разбираю разные схемы получения денежных средств. Разбираю, какие из них наиболее опасные, какие менее опасные с юридической точки зрения. Но каждый раз добавляю: не нужно так делать! Семинар посвящён тому, как без этого обойтись, сделав так, чтобы у учредителя денег меньше не стало, чтобы были в сохранности и безопасности активы и т. д. Некоторые предприниматели ищут чистые компании, через которые потом выводят наличность. Но аналитическая служба ЦБ работает потрясающе точно, чиновники качественно и последовательно выполняют работу: выпущены и исполняются все нормативно-правовые акты по "удушению обналичивания денежных средств" в России. Например: Письмо ФНС от 3 августа 2016 г. №ГД-4-14/[email protected] "О проведении работы в отношении юридических лиц, зарегистрированных до 1 августа 2016 года и имеющих признаки недостоверности". Зачистка фирм-однодневок в ЕГРЮЛ и выявление "мертвых душ" – компаний, прекративших существование в реальности, но не поставивших в известность налоговые органы; Письмо ФНС от 02.06.16 №ГД-4-8/9849 "Об организации работы по взаимодействию с правоохранительными органами в случаях выявления признаков налоговых преступлений". Выявление налоговых преступлений совместно с правоохранительными органами; Письмо ФНС России от 3 июня 2016 года №ЕД-4-15/[email protected] Согласно данному письму, налогоплательщики делятся на 3 класса: 100% легальные, подозрительные и недобросовестные; 134-ФЗ от 1 мая 2015 года "О внесении изменений в статью 102 НК". Теперь компании обязаны проверять контрагентов в ЕГРЮЛ и ЕГРИП; "Методические рекомендации Центрального банка Российской Федерации" от 13 апреля 2016 года, № 10-МР. ЦБ описал, как банкам вычислять обнальные схемы, и что делать, если их выявили. Криминальному налу в РФ придёт конец, ведь всё меньше директоров соглашаются предоставлять свою компанию для целей незаконного вывода налички. Список разорившихся из-за махинаций предпринимателей пополняется каждый месяц. – Только на своих семинарах я рассказываю, как в современных условиях выстроить максимально прозрачную деятельность без потери клиентов и денег собственника, – говорит Владимир Туров. – Тем, кто хочет вести бизнес спокойно, уверенно и без страха, милости прошу на мой семинар! Будьте готовы "во все оружия" в 2017 году, господа!
  13. Обналичивание денежных средств через ИП в 2017 году. На территории Российской Федерации некоторые граждане посредством всевозможных махинаций занимаются легализацией нечестно нажитого капитала. Это общеизвестный факт, которому уже более пятнадцати лет. Данные махинации предусматривают противозаконная обналичка посредством акционерных обществ, а также посредством частных предпринимателей. С течением времени подобные схемы постоянно видоизменялись, однако сохранились и применяются по сей день. "Обналичка" денег Наиболее часто мошенниками применяется схема, которая в простонародье получила название "обналичка". Данная махинация выполняется с целью ухода от налоговых вычет, которые предусмотрены отечественным законодательством. В этом случае доходы выводятся в полном объеме. Для этого между двумя предприятиями проводится фиктивная сделка, при которой подделывается ряд сопутствующей документации. Нужно понимать, что довольно схожие по звучанию термины "обналичка" и "обналичивание" имеют абсолютно разное юридическое значение: 1. Обналичивание представляет собой абсолютно законный процесс, который предполагает снятие имеющихся денег на счетах или же их перевод в наличные средства,ценные бумаги и прочее; 2. Обналичка - это противозаконная махинация, посредством которой злоумышленник получает средства с безналичных счетов, уклоняясь при этом от налогового сбора. Основная задача двух упомянутых выше операций - неуплата налогов. Как производится обналичивание На сегодняшний день государственными органами контроля было выявлено несколько методов обналичивания финансовых средств посредством ИП и ООО: 1. Пожалуй, самая известная, актуальная и широко применяемая. Злоумышленниками создается однодневная фирма, на счет которой зачисляется некоторая сумма под видом предоставления определенных услуг. В последствии, после обнала, данная фирма просто исчезает. Подобные предприятия в подавляющем большинстве случаев регистрируются на имена физических лиц, которые легче других вводятся в заблуждение. В основном - это лица, пребывающие в зависимости от наркотических веществ или от алкогольной продукции. 2. Выше изложенная махинация нередко проводится крупными и более мелкими банками; 3. На имя частного предпринимателя злоумышленники могут открыть счет в банке и зачислить на него некоторую сумму, которая в дальнейшем снимается. В данном случае вся ответственность ляжет на владельца счета; 4. Одной из самых запутанных махинаций является противозаконная обналичка денег через программы материнского капитала. Злоумышленники через данную программу проводят фиктивную сделку купли или продажи какого - либо дорогостоящего товара. Данная махинация имеет множество ступеней реализации, каждая из которых довольно запутана. Именно поэтому ее крайне трудно обнаружить. Обналичивание денег посредством ИП Владельцам некого предприятия, решивших уйти от уплаты налогов в государственный бюджет, сперва требуется найти соответствующего частника, который дал бы свое согласие на содействие в данном вопросе за условное вознаграждение. В последствии между таковыми "партнерами" осуществляется сделка по приобретению некой услуги или товара. Из-за тщательного продумывания подобных операций, переводимая сумма может во много раз превышать необходимую. При этом товара может и вовсе не быть. Поэтому для подобных махинаций злоумышленниками подбирается такая услуга или товар, оплату которого довольно проблематично вычислить органам государственного контроля. Идеальными кандидатами являются агентства недвижимости, либо компании, занимающиеся предоставлением консалтинговых услуг. После заключения фиктивной сделки, мошенники зачисляют на счет частника некую сумму, которую он впоследствии обналичивает и передает злоумышленникам. Оговоренный ранее процент за предоставленные услуги по обналичке частник оставляет себе. Стоит обратить внимание на сумму дохода частника, которая в подобных случаях довольно высока. Это при том, что от него практически ничего не требуется. Именно это обстоятельство является главным поводом для согласия на проведение данной незаконной операции. Злоумышленники убеждают частника в том, что подобную махинацию практически невозможно отследить, однако это далеко от действительности. Органами контроля постоянно проводится мониторинг всех операций по обналичиванию средств через ИП и виновные вычисляются практически моментально. Обналичивание финансовых средств через ООО в 2017 году На сегодняшний день действующее законодательство предусматривает проведение финансовых расчетов между юридическими лицами исключительно посредством безналичного расчета. Однако некоторым мошенникам даже в этом случае удается найти способ вывести со счетов значительные суммы. Ниже рассмотрены три наиболее частых способа мошенничества: 1. Применение системы выплат дивидендов. Каждый соучредитель любого относительно крупного предприятия получает ежеквартальные выплаты. Уровень дохода зависит от объема личных финансовых средств в обороте фирмы, а также от ее доходов. Однако из этой суммы регулярно вычитается 9% подоходного налога. Именно этим и пользуются нечестные, образованные граждане. Ими намеренно производится более частая выплата дивидендов соучредителям, при чем налоговый сбор в этом случае не перечисляется. Данная схема достаточно сложная и одному человеку не под силу. Поэтому в сговоре, как правило, участвует группа заинтересованных лиц. 2. Списание определенной суммы под видом непредвиденных расходов, либо под видом расходов на хозяйственные нужды. Этот метод обналички предусматривает незначительные вложения личных средств злоумышленниками в оборот компании. Из-за этого данная схема для незаконного обналичивания финансовых средств применяется относительно редко. Ведь для того, чтобы вывести определенные средства из оборота компании на ее нужды, требуется заполнить ряд соответствующей документации, посредством которой обнаружить мошенническую операцию будет очень просто. Поэтому для того, чтобы вывести определенную сумму, требуется ее вначале внести. В противном случае махинация будет достаточно рискованной. 3. Оформление финансового займа. Достаточно простой и часто применяемый способ незаконного обналичивания финансовых средств. Для его успешной реализации также требуется группа лиц. Один из соучредителей предприятия оформляет соответствующие документы о займе. Срок этого займа и процент возврата устанавливается управляющим органом этого предприятия. При наличии определенной договоренности такой кредит может быть беспроцентным, а срок возврата долга может быть назначен на любую дату. Однако этот день рано или поздно настанет и, в соответствии с регламентом предприятия, сумму придется вернуть в полном объеме. Хотя встречаются и исключения. Ответственность за противозаконное обналичивание денежных средств посредством ООО или ИП В действующем законодательстве нет статей, которые бы прямо пресекали незаконные обналичивания средств. Этим фактом и руководствуются мошенники, убеждая наивных частных предпринимателей в безнаказанности. Однако несмотря на это дело обстоит несколько иначе: существует ряд статей в уголовном и административном кодексах Российской Федерации, которые направлены на пресечение любой мошеннической деятельности, а именно: • статья о неуплате налогов в государственный бюджет; • статья за сокрытие денежных средств, которые должны облагаться налогом; • за подделку коммерческих ценностей (имеется в виду ценные бумаги и официальная документация); • за мошенничество в предпринимательской деятельности; • за незаконное отмывание нечестно нажитого капитала. Статей достаточно для справедливого наказания злоумышленников. Для получения представления о мерах наказания лиц, которые решили незаконно обналичить финансовые средства через ООО или ИП, необходимо суммировать наказания, о которых идет речь в упомянутых выше статьях. Поэтому следует хорошо подумать и расставить приоритеты прежде, чем решаться на сделку с не добропорядочными гражданами.
  14. Уже довольно давно преступников волнует вопрос легализации денежных средств, добытых не честным путем: придумано бесчисленное множество различных способов отмывания денег. В этой статье мы не будем подробно рассматривать их все, мы остановимся на одной. Давайте посмотрим, в чем заключается сущность и ответственность за обналичку денег через ИП в 2017 году. Что собой представляет эта афера Обналичка – это процесс перевода безналичных в наличные денежные средства. Незаконное обналичивание через ИП денег несет под собой одну цель – скрыть доходы от налоговой службы. Т.е. происходит банальное укрывательство от налогов. Для этого заключаются поддельные договоры и фальшивая документация. Обналичка через ИП делается потому, что они имеют право переводить деньги в наличность без ограничений. Отмывание денег через ИП имеет несколько способов. Вот наиболее популярные схемы: Подставной ИП. Создаются они для перевода на их счет денег и последующего обнала. После чего такая фирма ликвидируется. Жертвами таких операций часто становятся обычные, не подозревающие подвоха граждане, на которых регистрируют такую контору. С задействованием банковских учреждений. Схема намного сложнее, чем предыдущая, но такая деятельность приобретает регулярный характер из-за видимости законности. Обналичивать при участии банка удобно, так как это позволяет лишить организацию многих хлопот. С помощью чужих документов осуществляется банковский перевод или создание фиктивных ИП. Материнский капитал. Оформляется липовый договор и с его помощью происходит обнал. В середине 2000-х появился способ отмывания денег через терминал оплаты. Так как через него каждый день проводятся различные операции от пополнения баланса мобильного телефона до оплаты штрафов и кредитов, владелец имеет постоянный доступ к наличным в виде комиссии. Эти самые средства он и обменивает с крупными фирмами под видом законной сделки.
  15. Обналичиваем через юр. лиц все цвета. Работаем только по Украине.
  16. Требуется обналичка малых сумм. Разовый залив от юридического лица на юр. лицо от 5 000 до 20 000 руб. Деньги -белые. Выводить необходимо на карту или ЯД.
  17. Хочу заняться обналичкой с чего начать? есть только фирмы для начала
  18. Схемы Обналички с учетом законов 2017 года. Подробный разбор, анализ схем и расчет их рентабельности. Все об ОБНАЛе от поиска "директора" и открытия однодневки до вывода 10млн в месяц с учетом законов 2015года. Подробный разбор каждого шага и инструмента, необходимого для обналички. Так же много информации отдельно о дебетовках и однодневках. Пошагово разбираем как их открыть самостоятельно и какие меры безопасности необходимо принимать при работе с ними. Скачать мануал можно по ссылке http://forum.benderbay.com/files/file/37-rynok-obnalichki-nachalo-2015-goda/
  19. Конвертирую доллары, рубли, евро по очень выгодному курсу, лучше, чем курс ЦБ Обналичка.
  20. Легализация крупных сумм под 1%. (Возможен обнал, но он Вам не понадобится, если будете работать через нас, более подробно в жабе) Работаем от 1 млн$. Готовы работать через гаранта, но даем такие гарантии, при которых Вы сами решите работать без него. Работаем с ЮЛ По одним документам можем провести определенное количество клиентов, потолка по суммам нет, из-за этого работаем только с крупными суммами! Если хотите сотрудничать, то только на следующих условиях: Ищете клиента, все с ним оговариаете, договариваетесь о проценте, наш 1%, все, что ставите сверху – Ваше! Суммы так и остаются от 1 млн.$ Суммы меньше оговариваются, процент будет выше и самый минимум 100К$ Работаем по закону, выдержит любые проверки! Под любые ОКВЭД, любые фирмы, физические лица! Первая связь через jabber [email protected]! Прошу отнестись серьезно, не кидала, при общении все сами поймете, все деньги будут идти только по Вашим проверенным лицам по нашим документам! При всем желании кинуть Вас не смогу! Если для Вас это актуально, не откладывайте на потом, связывайтесь сейчас, тема ограничена! Здесь бываю редко, пишите в жабу!
  21. Делаем переворот с 407 на 408 Обнал, транзит По всем вопросом в личку
  22. Нужны люди для обналички средств!!!По странам СНГ! Без предоплаты! Делаем заливы на карты, Hабираем людей которые хотят хорошо зарабатывать! По поводу роботы и условий писать на нашу почту! [email protected] m и [email protected] m
  23. Обналичиваем ООО , фирма не однодневка, гарантии по договору, все документы есть. Сумма любая , обнал от 7% В ЛС
  24. Ищу кто поможет оперативно произвести обналичивание с юр. лица на ИП или ООО, НДС не важен. Цена вопроса 750 кусков. Интересует процент. Прошу писать тех кто реально в теме
  25. Предлагаю вывод средств под небольшой % Работаем по всей рф Отправка на личные карты Доставка Вопросы на почту: [email protected]