• Объявления

    • Garant obnal.wiki

      ОБЪЯВЛЕНИЕ! КАК ПОЛУЧИТЬ СТАТУС "ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ ПРОДАВЕЦ" НА ОБНАЛ ФОРУМЕ

      Для того чтобы повысить лимит доверия пользователей ресурса к вашему сервису, необходимо пройти процедуру Верификации продавца. Процесс верификации не занимает много времени, для прохождения проверки вам необходимо открыть две карты виза классик в указанном нами банке.   По факту получения карт мы проверяем из работоспособность, в случае если комплект полный и без косяков, мы присваиваем вам статус "Верифицированный продавец" и размещаем ваш сервис в списке проверенных.   Для прохождения проверки обращайтесь в Личные сообщения к Администрации

Поиск по сайту

Результаты поиска по тегам 'обналичивание'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип публикаций


Категории

  • Articles

Категории и разделы

  • Юридические лица
    • Обсуждения ООО,ИП,ЗАО
    • Регистрация Юрлиц
    • Помощь в открытии счетов
    • Продажа готовых Юрлиц
    • Фирмы с историей
    • Оффшорные компании и счета
    • Услуги Номиналов
    • Бухгалтерское обслуживание
  • Проверенные продавцы
    • Проверенные Селлеры форума
    • Непроверенные участники
  • Реклама непроверенных сервисов
  • Обналичивание, обнал, обналичка 2017
    • Вопросы про Обналичку и Банки
    • Обналичка, обнал, обналичивание в 2017
    • Услуги: Банки, Обналичивание, обнал
    • Предложения по обналичиванию
    • Обналичка юридических лиц
    • Обнал грязных денег
    • Обналичивание денежных переводов
    • Транзит денежных средсвт
    • Конверт денежных средств
    • Обнал электронных кошельков
  • Покупка Дебетовых карт
    • Обсуждение Дебетовых карт
    • Торговля: Продажа дебетовых карт
  • Электронные деньги | electronic money
    • Вопросы: Электронные валюты
    • Торговые предложения: Электронные кошельки
  • Дроповодство | drops
    • Вопросы: Дроповодство
    • Торговые предложения: Рынок дропов
    • Предложения Дроповодов
    • Дропы под Карты
  • Другие системы денежных переводов
    • Вопросы: Системы денежных переводов, Чеки, Ваучеры,Купоны
    • Торговые предложения: Системы денежных переводов
  • СИМ КАРТЫ и мобильные переводы
    • Вопросы: СИМ карты и мобильные операторы
    • Торговые предложения: Сим карты / обнал симок
    • Покупка / Продажа СИМ-Карт
    • Обнал и заливы на СИМ
    • Пробив / Восстановление / Детализация СИМ
    • Активации / прием звонков и смс / рассылки
  • Номинальный директор | nominal director
  • Сообщество
  • Клуб обнальщиков
    • ПРАВИЛА КЛУБА
    • ГАРАНТ-СЕРВИС, ДЕПОЗИТ
    • АРБИТРАЖ
    • ОБМЕН ЭПС OBNAL
    • ФИНАНСОВЫЕ НОВОСТИ
    • НОВОСТИ КЛУБА
  • Дружеские ресурсы

Блоги

  • Обналичивание денежных средств
  • Good's блог
  • finansGrupp's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Компания Альфа-Аудит's блог
  • Kart pro's блог
  • Виктор
  • RRHNC ОБНАЛ
  • RRHNC ОБНАЛ
  • kentriii's блог
  • Продаем карты visa и mastercard с деньгами. Для обнала
  • Продам сканы паспортов
  • Продам сканы паспортов
  • KhabCash's блог
  • Обналичу ваши средства
  • Weiss8888's блог
  • lis666's блог
  • obnall's блог
  • Офшор's блог
  • Расскажите про обнал
  • bek.kz's блог по обналу крупных сумм
  • Ищу напарника по выводу денежных средств
  • Mark-777's блог
  • СЕРГЕЙ АЛЕКСАНДРОВИЧ's блог
  • Alllb's блог
  • Андрей Владимирович's блог
  • ganz'
  • Владимир Таш's блог
  • Komers174's блог
  • Igor83's блог
  • Azamat321 Подработка
  • Azamat321 Подработка
  • Дебетовые карты
  • Обналичка Москва



Фильтр по количеству...

Найдено 42 результата

  1. Про биткойны только ленивый сейчас не слышал, а вот сейчас появилась куча криптовалют разной степени известности. Друзья предлагают вложиться в новую и вроде как перспективную электронную валюту, которая как говорят создатели обеспечена золотом, потому и назвали ее E-Dinar как старинную золотую арабскую монету. Мне интересно как мне потом вывести заработанные в Е-динарах деньги. Какие банки с ними работают или есть обменники, в которых их можно обменять по курсу золота. Насколько это геморно вообще и какие проценты за такой вывод возьмут? Кто сталкивался уже - подскажите, если не жалко. Ведь чем больше людей узнают про криптовалюту и как с ней обращаться тем популярнее и ценнее она становится, а если вы с ней работаете то вам это же и выгодно)
  2. Если кто-то когда-то работал на руководящей должности какого-либо предприятия, то тема обналичивания денежных средств ему довольно знакома. Деньги организации зачастую находятся на банковском счету, и оттуда их может мгновенно забрать налоговая служба, а также судебные исполнители, предприятия-кредиторы и прочие охотники до ваших средств, которым задолжало ваше предприятие. А выдавать зарплату работникам нужно несмотря ни на что, думает руководитель, кредиторы подождут. Вот тогда в ход идут различные схемы обналички средств, то есть, попросту говоря - получение реальных денег со счета, в обход бдительных государственных служб. Этот путь, мягко говоря, не всегда бывает законным и безопасным, но об этом позже. «Черная касса» повсеместно используется предпринимателями в разных целях: для получения «откатов» с некоторых сделок, для оплаты «представительских» и непроизводственных расходов, для выдачи зарплаты не оформленным официально сотрудникам и так далее. Перечислить все возможности применения «черной кассы» не представляется возможным, да и вряд ли нужно. Надо лишь отметить, что сей метод практикуется в нашей стране почти повсеместно, хотя все делают вид, что его и в помине не существует. Но от этого положение не меняется. Руководители предприятий и их главные бухгалтеры все так же ищут все новые и новые схемы обналичивания средств со счетов, используя лазейки в законах, а то и просто обходя их. На сегодняшний день существуют несколько подробно разработанных и хорошо зарекомендовавших себя схем вывода денег: • Обналичка через компании-посредники; • Обналичка с использованием ИП; • обналичивание дивидендов от чистой прибыли; • выдача денег под отчет работникам; • оформление займов сотрудникам или просто физическим лицам; • Обналичивание через страховые компании; • оплата ремонтно-восстановительных работ; • выплата коммунальных платежей; • закупка оборудования или продукции. Все эти методы вполне законны, хотя иногда переходят в разряд не очень законных, то есть «серых методов». Грамотный руководитель не должен допускать, чтобы кажущееся невинной шалостью обналичивание денежных средств стало «отмывкой» преступных доходов, предусматривающую уголовную ответственность. Примером такого «отмывания денег» может служить создание фиктивных фирм-однодневок. Но речь сейчас не о них. Рассмотрим распространенные схемы подробнее. Использование посредников при обналичивании средств Компаний, предлагающих свои услуги по выводу денег, сейчас великое множество. Некоторые просто рекламируют обналичку через банковские карты. На это, кажущееся довольно заманчивым, предложение покупаться ни в коем случае нельзя – это мошенническая схема, можно сразу сесть в тюрьму на несколько лет, об этом будет рассказано далее. Фирмы, которые занимаются обналичиванием денег с банковских счетов клиента, попросту выкладывают объявления в Интернете и берут официальную комиссию с каждой сделки. Она чаще всего составляет от 4 до 5 % от «заливаемой» суммы. Если вывести деньги надо срочно, то сумма сделки возрастает. А если сумма крупная, то процент уменьшается. Но умный руководитель предпочтет не связываться с незнакомыми фирмами в Интернете – они могут оказаться банальной ловушкой. За ними может стоять либо государственная налоговая инспекция, либо организованная преступность, либо просто мошенники. Посредники, в основном, выбираются среди проверенных компаний. Или просто создаются фиктивные фирмы-однодневки, но это уже не «белая» схема. Рассмотрим схему работы с посредниками подробнее. Клиент переводит или «заливает на счет» посреднику некоторую сумму со своего счета, которую посредник, с вычетом комиссии за совершенную сделку, снимает со счета на разные вымышленные цели. Якобы, на выплату зарплаты персоналу, на закупку оборудования, на производственные или непроизводственные нужды. То есть, конечным «продуктом» сделки является просто получение наличных, которые клиент попросту забирает у посредника. Иногда посредник выдает так называемую «липовую» зарплату – переводит деньги по фиктивно созданным счетам несуществующим сотрудниками, но эта схема работает плохо, так как обналичить большую сумму таким образом невозможно. Есть такая схема, по которой посредник не обналичивает сумму, а выдает клиенту банковский вексель с подписью и печатью, который тот сам переводит в наличные. Такие фирмы-посредники зачастую работают в доле с каким-то покровительствующим им банком, который и производит обналичку, и куда предоставляется вексель клиента. Эти небольшие банки и создаются для получения «черного нала» и проведения других не слишком законных операций. Потому что крупные банки не связываются с подобными делами, берегут свою лицензию и репутацию. Находящийся «в доле» банк, разумеется, тоже берет свою комиссию - это зависит от размера выводимых средств. Иногда даже выгоднее бывает официальная выплата, чем работа с такой упряжкой «фирма-банк». Или же в данном банке открываются счета для одной или нескольких фиктивных фирм, которыми руководит доверенное лицо, близкое к руководству банка, обычно - друг или родственник. Но следует знать, что даже работая с посредником, предприниматель все равно не застрахован от проверок налоговой и начисления штрафов, с налоговой придется договариваться отдельно. Также, существует распространенное мнение, что некоторые такие фирмы-посредники и работающие с ними банки «крышуются» силовыми структурами, а это не всегда безопасно. Поэтому рассмотрим другие схемы обнала. Обналичка Через знакомых ИП Эту схему более всех других ненавидит налоговая. Потому что ИП платит только подоходный налог, так как не является юридическим лицом. То есть, предприятие на взаимовыгодных условиях заключает с ИП договор, скажем, на оказание каких-либо услуг или поставку товаров, устанавливая сумму договора намного большую, чем на самом деле, и, обналичивая которую, ИП забирает себе «реальную» оплату вместе с комиссией, а «верх» отдает компании-заказчику. Но на этом можно попасться, поэтому зачастую в договоре просто прописывается огромная неустойка в случае невыполнения условий, и которую, в конечном итоге, и получает ИП, а в сущности - сам заказчик. Эта схема выглядит вполне заманчивой, а на деле совершенно не работает, так как штраф все равно облагается налогом, и компания, которую оштрафовали, тоже платит налог на прибыль. Иногда стороны договариваются о выплате, якобы, аванса на довольно приличную сумму, а сроки выполнения договора устанавливают большие – до 10 лет. За эти годы, возможно, компании уже не будет, так что эту схему трудно проверить. Проверить эту схему становится тем более сложно, если ИП через некоторое время «самоликвидируется». Правда, существует опасность, что налоговая при очередной проверке сочтет такой договор фиктивным. Или же сравнит количество контрагентов с маленькой налоговой нагрузкой. И в том и в другом случае бизнесмену грозит приличный штраф, поэтому эта схема обнала несколько устарела, так как для избегания слишком придирчивых проверок все равно надо налаживать «дружественные» отношения с налоговой инспекцией. Хотя если предприниматель не «наглеет», то есть - платит налоги в срок, то налоговая может просто закрыть глаза на это, и такая схема может пройти. Можно «приобрести» у ИП и интеллектуальную собственность, например - компьютерную программу или инженерный проект за довольно приличную сумму, потому что тут размер выплаты не может быть регламентирован. В качестве интеллектуальной собственности может фигурировать и торговая марка, и патент, правда, они должны быть предварительно оценены. Это тоже неплохой и вполне законный вариант обнала. Обналичивание через дивиденды Эта схема довольно действенная, так как дивиденды облагаются небольшим налогом в 9%, и учредители предприятия вполне могут позволить себе один раз в квартал осуществить выплату дивидендов от чистой прибыли. Рисков никаких нет. Тут важно не злоупотреблять и платить налог. Потому что хоть в УК РФ и не существует статьи об обналичке средств, но существует статья 199 (для юридических лиц) УК РФ – за уклонение от уплаты налогов и 199.2 - за пособничество в сокрытии средств, которые должны облагаться налогами. Также, статьи 174 и 174.1 – за отмывание денег. А это уже серьезно. Пострадать может не только предприятие, но и физическое лицо, которое помогает обналичиванию. Вот мы и подошли к следующей схеме. Выдача средств под отчет сотрудникам компании Эта схема, казалось бы, имеет неоспоримые проблемы, ведь средства, выданные под отчет, необходимо возвращать. Или же представить документы, которые подтверждают трату средств по каким-либо статьям расхода. Тем не менее, этот способ довольно популярен среди руководителей предприятий, потому что очень легко договориться с некоторыми поставщиками о предоставлении фальшивых счетов-фактур. Но это уже не вполне законно. Лучше составить договор об аренде имущества сотрудников: автомобилей, компьютеров, телефонов. Здесь рисков никаких нет. Оформление займов сотрудниками Этот способ тоже распространен, потому что деньги, взятые под заем, можно вернуть в течение указанного срока, оформив новый заем средств, этот вариант ничего не стоит. Однако, существует опасность, что если заем не будет возвращен в срок, то физическое лицо может пострадать, так как ему надо будет выплатить НДФЛ (потому что заем тут приравнивается к доходу), а компания не может представить это в своей отчетности. То есть эта схема становится «серой». Но если работать осторожно и не переступать закон, то такой метод вполне работает. Обналичивание денег через страховые компании Если у руководства фирмы есть знакомые страховщики, то договориться с ними и привести в действие эту схему обналички не представляет труда. Это делается с помощью третьего лица – друга или доверенного сотрудника фирмы, которому, якобы, предприятие оплачивает страховку. А на самом деле деньги переводятся на фиктивный счет «пострадавшего», обналичиваются и делятся между страховой компанией и фирмой. Риски, конечно, присутствуют, если страховая компания непроверенная. Тут возможны варианты невозврата и другое мошенничество, вплоть до прямого шантажа. Оплата ремонтно-восстановительных работ В этом случае обналичивание делается за счет получения «верха» со стоимости сметы производимых ремонтных работ. То есть, выбирается знакомая фирма-подрядчик, заключается договор на производство работ, по обоюдной договоренности утверждается смета по завышенным расценкам работ и материалов. После выполнения работ, подрядчику перечисляется довольно большая сумма, которую он обналичивает, и отдает заказчику причитающуюся ему часть. Эту схему на практике очень трудно проверить – необходима сторонняя экспертиза. Но риски, конечно, тоже есть. Во-первых, необходима проверенная и надежная фирма-подрядчик, так как существует возможность невозврата средств. Во-вторых, обналичка может длиться довольно долго, могут возникать дополнительные работы, а рыночные цены на необходимые материалы могут меняться. Выплата коммунальных платежей Это тоже сродни ремонтным работам, деньги списываются со счета на такие цели, которые трудно проверить. Так же можно оплачивать приобретение малоценки или, допустим, сельскохозяйственной продукции, то есть всего, что имеет малый срок хранения или амортизации, и его легко «списать». Закупка оборудования Эта схема также созвучна предыдущей. Закупается, якобы, малоценное оборудование, которое впоследствии списывается с баланса предприятия. Среди вполне законных присутствует и схема назначения руководителем самому себе довольно высокой зарплаты. Тут важно не переусердствовать и соблюдать нормы Трудового Кодекса. Руководитель может также заключить сам с собой договор об аренде помещения. Правда, площадь помещения не должна превышать установленный предел, и помещение должно быть нежилым. Руководитель может обналичить деньги путем благотворительного взноса на счет некоммерческой организации. Организация якобы оказывает помощь своим подопечным, на самом же деле выплаты происходят «подставным» лицам, а после обналичиваются руководством организации и делятся между ними и «благотворителем». Сейчас довольно распространена обналичка денег через сотовых операторов, когда оплата за товары производится на номер сотового телефона, а затем денежные средства снимаются через банкоматы или системы денежных переводов. Или же плата за товар или услуги осуществляется переводом на электронные кошельки. Деньги оттуда могут быть обналичены тоже через системы денежных переводов. Как мы видим, существует немало способов обналичивания денежных средств со счета компании вполне законными способами, без конфликта с Уголовным Кодексом, кроме подставных фирм. Схема с созданием фиктивных фирм-однодневок является криминальным деянием согласно статье 173.1 Уголовного кодекса РФ и наказывается исправительными работами любо лишением свободы сроком до трех лет и штрафом в размере 300-500 тысяч рублей (либо в размере заработной платы за один год). Такое же наказание предусматривает и использование вымышленных документов для образования фирм-однодневок, подпадающее под статью 173.2. Зачастую в этой схеме используются подставные номинальные директора, которые на самом деле являются какими-то пьяницами или бомжами, и сами того не ведают, кому отдали свой паспорт за мизерную сумму. Иногда так обводят вокруг пальца доверчивую молодежь – забирают паспортные данные, прикрываясь, якобы, финансовыми операциями или социальными опросами. А иногда паспорта для фальшивой регистрации просто крадут. Заниматься подобной деятельностью – совершенно противозаконно. Перейдем к рассмотрению схем обналичивания денежных средств, применять которые на практике не советуем. Конечно же, схемы с выводом в оффшоры Проворачивают эту обнал схему следующим образом. Собственником бизнеса или его руководителем создается фирма в оффшоре, которая, якобы, предлагает свои услуги предприятию. С этой фирмой, как с нерезидентом, заключается договор о предоставлении услуг, поставка которых осуществляется по месту нахождения нерезидента в целях более комфортного налогообложения. На межбанковском валютном рынке приобретается валюта, которая и перечисляется нерезиденту за поставленные услуги. Потом, составляется взаимный акт приемки выполненных работ или поставленных услуг на сумму инвойса. А выплата, произведенная предприятием, оформляется в графе расходов - этим уменьшается налогооблагаемая прибыль. А уже в оффшоре нерезидент обналичивает полученные средства. Стоимость обналичивания по этой схеме очень низка – около 4%. За один контракт у одного резидента можно вывести подобным образом около 100 тыс. евро за один календарный год. А расходы на содержание оффшорной фирмы составляют около 1500 евро в год. Довольно привлекательная финансовая перспектива. Становится понятным повальное увлечение созданием фирм в оффшоре. А сейчас рассмотрим «черную» схему обналичивания денег. Это опасная схема и не стоит за нее браться, даже если кто-то вам ее предложит как совершенно безопасную.Обналичка через банковские карты Этот способ очень распространен в Интернете, есть даже целые форумы, посвященные ему, но не стоит на это покупаться, думая, что это способ легко заработать. На самом деле это мошенническая схема, особенно когда доверчивым искателям легкой наживы предлагают сделать еще и предоплату, которая, разумеется, забирается мошенниками. Так что до собственно вывода денег с чужих карт просто дело иногда не доходит. Несмотря на многочисленные способы защиты пластиковых кредитных и дебетовых карт, существует способ кражи данных с них при помощи поддельных карт и последующего обналичивания их содержимого преступными элементами. Этот метод получил название кардинг. При помощи процедуры кардинга злоумышленники снимают с дебетовых карт всю имеющеюся на них наличность, а с кредитных карт – еще и средства, заимствованные у банка. В результате этой операции незадачливый хозяин карты не только лишается денег собственно на карте, но и оказывается у банка в должниках. Как это работает? Злоумышленниками создается дубликат карты, чаще всего это просто белый пластик с магнитной лентой, с данными похищенной карты, на их сленге именуемый дамп или «белая карта». Информация о картах добывается: • с помощью так называемых скиммеров – сканирующих устройств, позволяющих считать данные с карты; • с помощью фальшивых интернет-магазинов или других ресурсов, где пользователю предлагается ввести все данные со своей карты, включая PIN-код. Итак, дамп карты создан. Но сами мошенники обналичивать денежки с него не будут – это довольно опасно. Они используют для этого наивных людей, которые станут посредниками – дропов. С целью нахождения дропов они публикуют объявления в сети о большом заработке, без начальных вложений. О том, что такой заработок незаконный, конечно, умалчивается. Работа несложная, даже школьник сделает ее. А оплата предлагается довольно ощутимая. Вот некоторые наивные люди и попадают на удочку, становясь дропами. Когда дроп сделает свою работу, то есть обналичит деньги с карты, он получает небольшой процент. Дроп обналичивает деньги несколькими способами: • через банкомат, это самый простой способ, но и самый опасный, у банкомата дропа уже могут поджидать сотрудники правоохранительных органов; • через приобретение товаров в интернете, этот способ хорош только в том случае, если у мошенников имеется отработанная схема реализации товара; • через перевод денег на другой счет, это довольно безопасно, но немного запутанно. За кражу денег с пластиковых карт предусмотрено уголовное наказание – до 7 лет лишения свободы, согласно статье 174.1 УК РФ. По отношению к лицу, просто снявшему деньги с карты, тоже применяется уголовная ответственность согласно статье 174 УК. Поэтому, прежде чем пуститься в авантюру, манящую легким заработком, помните, что может быть и такой исход дела. Чтобы не стать жертвой кибермошенников, рекомендуется соблюдать правила совершения платежей с пластиковых карт в магазинах, кафе или в сети: • нужно иметь несколько банковских карт и на каждой хранить небольшую сумму; • не хранить много денег на карте, предназначенной для покупок в Интернете; • не переходить по ссылкам, присланным незнакомыми людьми; • не открывать спам на электронном ящике; • совершать покупки только со своего компьютера; • установить антивирусное программное обеспечение на свой мобильный телефон; • всегда выключать Bluetooth, когда не используете его. Людям, которые решили стать дропами, следует помнить, где бывает бесплатный сыр... Если бы это было законно и безопасно, разве стали бы мошенники искать исполнителей в сети, тратить на них время и еще отдавать им часть «навара»? Многим понятно, что дело не такое уж легкое и простое. Вот, кажется, и все - мы сделали краткий обзор схем по обналичиванию денежных средств. Схемы эти, как вы поняли, подразделяются на законные, не очень законные и совсем противозаконные. На «белые», «серые» и «черные». На схемы с высокими и низкими рисками. На рабочие и на совершенно не работающие. На легкие и не очень. Хочется предупредить наивных и простых людей, что они могут быть вовлечены в одну из сомнительных схем по обналичке денежных средств, которая может оказаться не вполне законной. От действия этой схемы существует вполне реальный риск пострадать и вам самим, и вашим близким. Не надо входить в ложный азарт, и позволять кому-то другому думать за себя, использовать вас или ваши данные без вашего на то согласия. Даже если сулят хороший заработок и богатое вознаграждение. Даже если работодатель просит вас о помощи, всегда взвешивайте все «да» и «нет», подходите осознанно к принятию решений. Проверяйте все возможные варианты исхода, консультируйтесь со знающими людьми, профессионалами в финансовой сфере, чтобы не оказаться в сложной ситуации. Руководителям фирм и их главным бухгалтерам следует знать, что надо быть готовым ко всему, если хотите платить меньше налогов. То есть, оформлять документы и проведенные денежные операции надо с умом, чтобы под каждым делом была своя бумажка, тогда и комар носа не подточит. Нужно опираться на помощь настоящих профессионалов-финансистов и юристов и не скупиться на их услуги, а то платить впоследствии придется намного больше. Тогда вам не нужно будет бояться проверок налоговой, потому что вы всегда сможете отстоять свою правоту, не прибегая к порой сомнительным схемам обналичивания денежных средств.
  3. Само понятие обналичивание денежных средств, не способно в полной мере охарактеризовать экономическую структуру, необходимую любому отечественному предприятию. И самый крупный, и самый мелкий предприниматель нуждается в возможности снятия наличных средств со своих счетов - обналичивании денег. Но, налоговая система не оставляет без внимания подобные операции, чем обусловлены высокие проценты за прямой перевод средств со счета на карту. Обналичивание средств, в свою очередь, не потребует от их владельца, даже подписи в отчетностях и ведомостях, сдаваемых налоговой инспекции. Если на заре зарождения этого механизма на рынке появлялось огромное количество аферистов, то обналичивание в 2017 году осуществляется серьезными организациями и предпринимателями. Профессиональные обнальщики способны выполнять работу по легализации наличных средств с безналичного расчета, соблюдая при этом, ювелирную точность. В противном случае, риск попадания в поле зрения стражей налогового порядка слишком велик и чреват серьезными штрафными санкциями. Чтобы в полной мере представить себе важность этой профессии, давайте представим такую ситуацию, что в 2017 обналичивание внезапно закроется правительственными структурами, и никто из крупных компаний и мелких предпринимателей не сможет получить наличку по старой схеме. Это приведет к тому, что привычные цены на товары и услуги резко поднимутся на 40 – 60%, а, возможно, и вдвое. И не только на импортные продукты в виде Кока-колы или Киндер Сюрпризов, а на все потребительские позиции: соль, мясные продукты, сахар, мука и прочие. А вот доллару, несмотря на кажущуюся абсурдность, придется подвинуться на несколько пунктов вниз. Такая ситуация моментально ударит по рабочим слоям населения, напрямую зависящих от получаемой зарплаты, в то время, как состоятельные граждане, даже не ощутят этого скачка. Так как упавший в цене доллар скомпенсирует рост цен для олигархических кругов. Поэтому можно смело делать вывод, что обналичка в 2017 году должна продолжать свое полноценное функционирование, так как защищает она, в первую очередь, рабочие слои населения. Но, также не следует забывать и о долгосрочных прогнозах, в пользу сиюминутных, так как если прямо сейчас в 2017 обнал запретят, то первоначальный скачок цен приведет и к краху многих мелких предприятий и предпринимателей, которые не смогут удержаться на рынке из-за снижения покупательской способности населения. Конечно, те, кто спит и видит, как в 2017 обналичка будет искоренена из отечественной экономики как действующих законный механизм, могут утверждать, что спустя пол года после его отмены, государство сможет поднять пенсии, зарплаты, социальные выплаты. Что, в свою очередь, сможет обеспечить более высокую покупательную способность населения, честной уплате всех налогов со стороны предпринимателей и владельцев бизнеса. И вся экономическая ситуация очень быстро наладиться, и будет лучше нынешней. Но, в качестве возражения на розовые мечты таких сторонников, хочется заметить, что государственная экономика может и не пережить эти пол года. А товары, стоимость которых в долларах, уже превышает зарубежные аналоги, поднимется еще в полтора – два раза. Конечно, денежное обналичивание, это не идеальный механизм, и ничего хорошего в том, что для его реализации приходится искать законные способы обойти закон, нет. Нет ничего хорошего и в том, что от обналичивания процент суммы ложиться в карман к чиновникам в виде неучтенных взяток. Но самое важное, что большей половине населения, при чем работающего, обналичка приходится дополнительным доходом, для кого-то в виде зарплат в конверте, а для кого-то в виде вполовину меньшей стоимости того же хлеба или сахара. На практике, лица, занимающиеся обналом средств, производят и обратное обналичивание, то есть, переводят наличность в безналичный оборот. Но, давайте разберемся со всем поочередно. Обналичка в 2017 году форум – примеры обнала Рассмотрим пример отечественного предпринимателя, наладившего систему приобретения дешевой сантехники, и реализующего ее в собственном городе с хорошей накруткой. К примеру, размер накрутки составляет 50%. Возьмем сделку, где он приобретает продукции на 1млн рублей, а реализует ее строительной компании по безналичному расчету за 1,5млн рублей. Разумеется, что себестоимость товара, он обязан передать компании изготовителю, а остальные полмиллиона остаются на его счету. Важно понимать, что он: • использует наемный труд, за который работникам должен платить зарплаты; • арендует офис, склад, технику за которые также полагается платить наличкой; • должен и сам пользоваться какими-то средствами. И это все без учета теневых сторон, включающих особые условия перевозки, санслужбы и прочие надзорные органы, крышу и т.д. Допустим, что все эти затраты выльются предпринимателю в 200тыс рублей, а остальные 300тыс остаются в его личной прибыли. Но, законных способов для оплаты взяток в отечественной системе, попросту нет, да и с прибыли владельцу сантехники для перевода на карту, следует уплатить немалые налоги, и с суммы зарплат персоналу тоже. Вот и получается, что законным способом продавать сантехнику он сможет лишь в убыток себе или со слишком незначительной прибылью. Но, чаще всего, ищущий выгоды и хороших доходов предприниматель начинает использовать схемы обналичивания для повышения рентабельности своей деятельности. И в следующий раз будет реализовать продукцию не на один миллион, а на сто, заключит договор с компанией, осуществляющей обнал денег, и передаст им свою сантехнику для проведения каких-то фиктивных работ (чистка, полировка, покрытие антибактериальным или противогрибковым составом и т.д.), за которую заплатит 40 миллионов. Из них 37 вернутся предпринимателю как обнал на карту, а остальные 3 млн. составят процент за обналичку денег для обналичников. После этого 20млн разойдутся на решение текущих и теневых задач, а чистый доход предпринимателя составит 20млн Оставшиеся 10млн на счету, отправятся на уплату налогов и прочих безналичных операций. Но аппетит к слишком большим сумам, лучше все же поумерить, так как лакомый кусок под обнал сразу попадает под пристальное внимание организаций, осуществляющих контроль в финансовой сфере, что может повлечь за собой никому не нужные проверки и соответствующие санкции. Обратный пример представляет собой обнал через тех же обнальщиков, только в следующей последовательности. К примеру, компания продает сантехнику за те же 150 млн. руб., но их покупает частное лицо, которое рассчиталось наличными. Действуя согласно закону, предприниматель несет всю сумму в банк и кладет на счет и обзаводится классическим набором проблем, рассмотренных в первом примере. А, когда он использует схемы обнала, обналичники приобретают по бумагам этот же товар за 110млн и отправляют их на указанный счет. В результате чего, компания может рассчитывать на хорошую прибыль от сделки, которой можно распоряжаться как угодно. Существуют еще и такие способы обналичивания денег, при которых компания, продающая товар, осуществляет продажу через обнал конторы. То есть, уже их организация получает и сумму, отправляемую на банковский счет, и выполняет оговоренные фиктивные мероприятия на необходимую сумму обналичиваемых средств. Таким образом, обналичка денег представляет собой процесс получения из чистой прибыли грязного остатка, который в юридическом контексте не существует, и наоборот, перевод грязного дохода в чистый, с сохранением нужного процента в наличных деньгах. Поэтому, как бы там не протестовали против схем обналички современные чиновники, их применение является неизбежным в нынешних экономических условиях. Сохраняя при этом здоровые рыночные отношения и движение цен, как в сторону увеличения, так и в сторону снижения, что благоприятно сказывается на интересах покупателей. Обналичка форум или что мы знаем об истории возникновения самого механизма? Первыми предпосылками к возникновению такого механизма, как обналичка средств, возникла с формированием банковской системы и, как результат, безналичных расчетов. А главным фактором, обусловившим необходимость работы этой системы, остается и в 2017 – НДС, обналичка приобрела роль защиты от высоких налогов. Исторические причины роста налогов заключаются отнюдь не в деспотии отечественного правительства, их корни уходят далеко вглубь веков. Бесконечные распри между социалистическими и демократическими силами приводили к экономическим коллапсам, служившим почвой для возникновения конфликтов и мировых войн. В результате которых, мир раскололся на систему с постоянно развивающейся экономикой или капиталистов и социалистическую систему с четко установленными инструментами регулирования экономических отношений. А урегулирование самих предпосылок стало возможным благодаря введению и функционированию грамотно налаженной системы налогообложения. Вывод навязывается сам собой – причина всех войн и конфликтов кроется в социальной неудовлетворенности, возникающей из-за высоких налогов и низкого уровня жизни населения, которые в первой половине прошлого века возникали по причине траты всех налогов на подготовку к военным действиям. Реальным решением такой проблемы может быть или урегулирование вопроса путем установления баланса, либо переход к тоталитарной системе, в которой все недовольные отправятся в концлагеря – выполнять самую тяжелую работу бесплатно, а оставшиеся, будут платить столько налогов, сколько пожелает государство. Единственным исключением первой половины 20-ого века являлся пример Швеции, которая тратила собранные от налогов деньги не на военную индустрию, а на интересы своих граждан. Вторая половина прошлого века ознаменовалась весьма успешными попытками Штатов переориентировать собственные компании на производство иных товаров, кроме военной техники, за счет грамотных политических ходов. Союз, в то время, продолжал безуспешную борьбу за сытость народа. Но, в 70-х годах, ситуация в корне изменилась – Европа скинула с себя бремя американских товаров, лишив США лакомого куска прибыли, а СССР научились получать дополнительные деньги от торговли нефтью, что дало стимул к развитию военной мощи. И ряда конфликтов по всему миру: Куба, Ангола, Иран, Ирак, Ливия, Афганистан и другие. Но третья мировая война так и осталась лишь страшной сказкой, мировая общественность отделалась холодной. И причину этого стоит искать именно в повышении налогов во второй половине 20-ого века. Когда предприниматели во всем мире научились грамотно обходить действующие системы налогообложения. А бессчетная армия оффшорных зон, безналоговых государств и более мелких деятелей финансовой сферы, направила свои усилия на помощь в достижении этих целей. В качестве примера можно привести ряд государств, способных похвастаться низкими налогами: • Либерия, благодаря особенностям налогообложения, обладает самым крупным торговым флотом во всем мире, в котором зарегистрированы американские, русские, французские и многие другие суда; • Кипр способен похвастаться низким налогом на прибыль – 4,25%, что стало причиной регистрации здесь огромного количества зарубежных банков; • На Багамах, в Ирландии и ряде других стран можно зарегистрировать безналоговую компанию. Но, ни одна из этих систем не смогла превзойти схемы обналички денег в отечественном секторе экономики. Процент за обналичивание денег, от чего зависит и чем отличается? Мировой рынок обналички включает в себя все государства, как экономически развитые, так и не очень. На отечественном рынке компаниям и предпринимателям предоставляют возможность обналичить деньги, при сумме, к примеру, от 100млн в пределах 1 – 10%. При этом ответственность за обналичивание денег берет на себя соответствующая организация. Регионально процент обналички распределяется неравномерно, так, к примеру, те же 100млн: • В Москве обойдется в 1 – 2%; • В Питере 1,5 – 3%; • В крупных городах от 3 до 5%; • В мелких городах от 5 до 10%. Разумеется, что это лишь приблизительная градация, в зависимости от местных условий, карта обналичивания по стране имеет неравномерности, и исключения из правил, как в сторону повышения, так и в сторону снижения процентов. Если рассмотреть примеры ближнего и дальнего зарубежья, то можно сказать, что ближайшие соседи: Украина и Белоруссия имеют схожие с Россией процентные ставки на обнал средств. Но, тот же Узбекистан, имеет совершенно другие показатели, на порядок отличающиеся от отечественных, что на практике составляет 50 – 70%. Если русскому потребуется в Нью-Йорке получить сейчас в 2017 обнал карт, то соотечественники смогут помочь ему в этом за те же 1 – 2%. Американцы же, в большинстве своем, не дружелюбно настроены к иностранцам, особенно к русским, поэтому они затребуют с клиента от 8 до 10%. Европа от Америки в части обнала для русских ничем не отличается. Здесь с бизнесмена запросто потребуют те же 8 – 10%, ну или 12%. Для стран с низкими налогами или для безналоговых зон, работа по обналичиванию карт, вообще, не является бизнесом, так как выполняется она на государственном уровне. И в роли обналичника выступает само государство. Что на практике можно видеть в странах Прибалтики, где вращаются крупные суммы со всей Европы. К примеру, шведам и финнам, куда выгоднее обналичивать свои средства в Латвии, чем на родине. В странах Южной Америки ситуация с обналом, та же, что и в России: высокие налоги и развитая система обналичивания, возможны варианты и без предоплаты. Проанализировав ситуацию в мировой экономике, можно заметить, что государства с развитой экономикой, не зависящие от внешних экономических факторов, всячески пресекают попытки обналичивания, выводя их в ранг незаконных операций. Поэтому процент за подобную деятельность составляет 8 – 10%. Но, даже, им не удалось искоренить обналичку, да, наверное, никто и не пытался довести это до конца, в целях сохранения демократических ценностей в экономике. История обналичивания на постсоветском пространстве После распада СССР, возможность перевода средств с безналичного капитала в наличный существовала на вполне законных основаниях, а стоимость услуги составляла 13% от суммы в пользу казны государства. Что в полной мере соответствовало принципам и механизмам, задействованным в развитых странах. Но, Николаю Ивановичу Рыжкову такая цена вопроса показалась уж больно неприемлемой для великой державы. Заявив о том, что это просто грабеж государства – превращение безналичных средств в наличные за считанные гроши. Но, если вспомнить, что Рыжков возглавлял один из заводов гигантов советской эпохи, то вполне логично подметить, что для него безналичные деньги, деньгами то и не являлись, ведь в то время, их можно было обнаружить в любой организации, причем в бессчетном количестве. Вот только воспользоваться ими без утвержденных планов никто не мог, а. соответственно, сами безналичные деньги не несли никакой ценности для капиталистов и предпринимателей. Спустя каких-то 10 лет, русский человек стал полагать, что первыми капиталистами советской эпохи были торговцы овощами и фруктами, цветами и работники предприятий, которые изготовляли ту же продукцию, только более высокого качества для реализации на сторону. Но, по факту, доходы этой прослойки капиталистов, не могли превышать дохода наших современников, занятых мелким предпринимательством. Разумеется, что основные денежные средства так и оставались в руках партийных деятелей. Как можно проследить из анналов истории, первыми настоящими капиталистами в Союзе, стали те самые молодые комсомольцы – ее надежда на светлое будущее. Но, в тот момент, никому и в голову не приходило создавать капиталистические движения, поэтому законные основания прикрывались совершенно другими лозунгами. К примеру, возникло "Положение о временных творческих молодежных коллективах" и "Порядок уплаты подоходного налога с договоров подряда или поручения", ставшие первыми основополагающими инструментами в формировании законных механизмов обналичивания денег. Это и обуславливало повсеместное развитие центров научно-технического творчества молодежи, которыми руководили райкомы партии. В качестве подтверждения, можно вспомнить слова главы банка «Менатеп», заявившего о том, что начало его деятельности, как бизнесмена, начиналось именно с Ценатра НТТМ. Несмотря на то, что другие ничего об этом не упоминали, следует полагать, что в Союзе иных способов капитализации, на тот момент, попросту не существовало. Поэтому первые капиталисты СССР – это обнальщики, в отличии от современных коллег, действовавшие на законных основаниях. На практике все выглядело весьма просто. К примеру, в любой организации возникала необходимость в покраске забора или здания. Разумеется, что для реализации данной задачи в штате предприятия и предусмотрены маляра. Но, этот контингент работает и долго, и некачественно, тем более, что каждый день их необходимо мотивировать к выполнению своих обязательств, желательно, при помощи спиртного. А вот пара предприимчивых молодых людей, готовы сделать эту работу и быстро, и качественно, да еще и за любую сумму денег. Вот и получается, что у организации появилась возможность потратить на покраску забора любую сумму денег. Для этого достаточно было заключить договор с центром НТТМ, и перечислить, согласно договоренности указанную сумму. По факту выполнения работы, лицам, ее выполнявшим, полагалось начисление указанной суммы денег, за вычетом 13% налогов в пользу государства. Естественно, что к моменту распада Союза, этой схемой пользовались очень многие предприятия, а сами НТТМ, за определенную плату, выполняли абсолютно любые поручения – от покраски до машиностроения. После, такими же правами, стали наделять кооперативы. Это привело к созданию законной и всем подходящей структуры обналичивания денег с уплатой 13% в казну государства. В некоторых ситуациях, большая сумма денег могла расписываться на несколько лиц, а не на одного. Основой механизма было отсутствие отчислений в пенсионные фонды, что на сегодня составляет порядка 40%. Но, в январе 1992года один из последователей Рыжкова – Егор Тимурович Гйдар, своим твердым решением уничтожил единственную законную систему обналичивания денег. Для этого он сравнял в стоимости договора подряда и самую обычную зарплату, что привело к полной апатии со стороны предпринимателей к подобного рода заказам. Так как 40% взносов в пенсионный фонд, 13% в казну государства, и, последовавший в дальнейшем НДС – 28% сделали законный способ обналичивания денег абсолютно нерентабельным, ведь для получения каких-то 59 рублей налом, предприятию требовалось истратить 128 рублей безналичных денег. Разумеется, что вновь созданным капиталистам независимой России ни составило труда послать Егора Тимуровича куда подальше, за счет нового инструмента отечественного рынка – черного нала, заграничных переводов и обналичке за 1 – 2%. Из чего следует вывод, что если в 1991году уплачивались 13% в госбюджет, не беспокоясь о столь ничтожной сумме за возможность получения наличных денег, сегодня можно купить обналичку, заплатив всего 1 – 2% от суммы перевода. Да еще, и поторговавшись о снижении этого показателя, тем боле, что эти деньги совершенно никоим образом не касаются государственной казны, а отправляются прямиком в чей-то карман. Подведем итоги, чего же добился Гайдар принятыми постановлениями? Во-первых, это появление такого понятия, как черный нал, прочно укоренившегося не только в отечественном лексиконе, но и в практике предприятий, имеющих дело с наличными деньгами. К примеру, рассмотрим поставщика сыров в сеть розничных магазинов. Суть его деятельности заключается в закупке партии товара и распространении ее по мелким торговым точкам. После реализации, поставщик обязан получить с них деньги плюс навар и приобрести еще партию сыра, оставляя сумму навара себе. С юридической точки зрения, ни сыров, ни денег в этой цепочке не существует, поскольку никто не хочет платить с этого налоги. В случае, когда подобная цепочка реализуется в более крупных масштабах, и уплата налогов уже дело обычное, то вполне резонно прибегнуть к помощи обналичников. Или, в случае, если продукция была завезена из-за границы, поставщику потребуется получить за нее безналичные деньги. Которые можно получить с наличности посредством тех же обналичников, а они уже, переведут необходимую сумму на указанный поставщиком счет. Черный нал позволяет упростить ведение налоговой документации и совместить все реалии ведения современного бизнеса с несовершенным отечественным законодательством, довольно мало, поменявшимся со времен распада Советского Союза. Во-вторых, реформа Гайдара, способствовала возникновению целой индустрии черного бизнеса и подпольных организаций, которые и по сей день составляют весомый процент от общего числа. На практике, это организации, которые не платили, не платят, и в будущем, вряд ли будут платить налоги в государственный бюджет. Но и привлечение к ответственности им тоже не грозит. На сегодняшний день, существует огромное число схем и механизмов, позволяющих создавать такие черные конторы, благодаря изобретательности человеческого ума. Основной целью их создания является создание законной организации с банковским счетом, на котором несколько раз можно будет провернуть грязные деньги без уплаты налоговых пошлин и остановить деятельность такой организации. Так как современный рынок не терпит простоя, то закрытию одного черного предприятия предшествует открытие другого, предназначенного для выполнения тех же обязательств. Старая организация остается на растерзание налоговикам, постоянно ищущих злоумышленников, уклоняющихся от уплаты налогов. А, так как, согласно действующих норм закона вся ответственность за деятельность предприятия ложится на директора, то ни его заместители, ни помощники никакой ответственности, ни несут. Мол, знать не знал ни о каких махинациях. Поэтому важнейшим фактором в формировании черного предприятия, является отыскание лица, согласного вступить в должность директора. Как правило, этими "счастливчиками" являются случайные граждане, имеющие паспорт. Здесь и любители спиртного, способные за бутылку или под воздействием алкогольного опьянения поставить свою подпись где угодно. Некоторые представители низших сословий согласны занять незавидную должность за символическую плату, о которой всегда можно договориться. Это могут быть и представители России, собирающиеся на заработки или на постоянное место жительства за границу. Случаются также ситуации, когда в роли директора выступают инвалиды или люди с ограниченными возможностями. Что делает невозможным или нецелесообразным их привлечение к ответственности. Важно, чтобы директора не могли отыскать или не могли привлечь к ответственности, а сама работа через подставных лиц, называется дроп обнал. Но для обналичивания денег кроме рассмотренных выше черных организаций и черных средств, существует и третий способ – это банки. Причем, здесь задействованы как отечественные, так и иностранные представители финансовой индустрии. Естественно, что, даже самые рьяные блюстители закона, из числа отечественных банков, заинтересованы в деятельности организаций, обналичивающих через них средства. А все попытки со стороны государственных структур заставить их доносить о подобных случаях силовыми методами, обречены на неудачу. Так как прибалтийские банки уже давно приравнивают себя к швейцарским с экранов отечественного телевиденья. Но, если разобраться по факту, как в Латвии с общим населением в 3млн человек может существовать хоть один крупный банк, если его нет в том же Питере с населением в 5млн человек. И, при этом, несколько десятков банков Эстонии с населением в полтора миллиона человек и той же Латвии постоянно работают с российскими организациями. Обналичивание денег, как показатель государственной экономики На самом деле, все способы перевода безнала в нал, хоть через подставных лиц, хоть через обналичивание банковских карт, представляют собой не что иное, как неглядную демонстрацию экономических и социальных проблем всего государства. Если же вернуться к тому самому январю 1992года, когда внезапно началось ухудшение уровня жизни граждан и повсеместное нарастание цен, всего за два года до тех же событий, подобное происходило и в Польше, с легкой руки Бальцеровича. Которого, спустя некоторое время, быстренько сослали в отставку за его деятельность в экономической сфере. А потом и Гайдара, по тому же сценарию выпроводили на заслуженный отдых, но результаты его работы так и остались неизменными, почему-то после него никто ничего не изменил. Несмотря на высокий интеллектуальный потенциал Гайдара и пример Бальцеровича, который тот мог наблюдать, он, по каким-то причинам, все же остался верен тому самому принципу. А причина очень проста – другого способа для постсоветского государства не было, да и желающих занять премьерское кресло в условиях постсоветского кризиса, также не было. Если сравнить процесс экономического развития России и Польши с соседними Украиной и Белоруссией, то в двух последних, низкий уровень минимальной зарплаты продержался несколько лет, в отличии от России, где это продолжалось несколько месяцев, не говоря уже о Польше. Как показала практика, результативность в шоковых методах реформирования экономической сферы, а не в частоте смены премьер-министров. Но причиной, обусловившей необходимость таких радикальных мер в реформировании экономической сферы, стал распад союза. В результате которого, государства получили дефицит госбюджета на освоение космоса, армию, образование, транспорт и прочие. Которые до этого времени были бесплатными или просто копеечными, за счет высоких прибылей от торговли нефтью, автомобилей, водки и т.д. А с приходом независимости, все госпредприятия должны были содержаться за счет налогов, которые и установили на необходимый уровень. Что и обусловило, более 50% для законного обналичивания средств. Именно настолько высокий процент и стал предпосылкой к созданию всевозможных систем обналички и формированию рынка обнала. Без какой-либо рекламы, копирования идеи откуда-то из-за рубежа. Сегодня мы можем наблюдать, что в городах, где ведется обнал через карты, предприятия или предпринимателей, отсутствуют задержки в выплате зарплат, пенсий, пособий из госбюджета (Москва, Питер и т.д.). А вот города, созданные вокруг одного единственного, градообразующего предприятия, не способны похвастаться своевременностью выплат с госбюджета, как, в принципе и наличием системы обнала через дебетовые карты, предприятия, ИП. Даже промышленные гиганты, вне зависимости от рода деятельности и сектора экономики, не способны обеспечивать своевременных выплат собственным работникам. Что обуславливается несовершенством экономических механизмов. Но, для любого здравомыслящего человека, постает вполне закономерный вопрос, как же так получается, что мощные предприятия, металлургической, горнодобывающей и других сфер промышленности, постоянно отгружающие тонны материалов за, весьма, кругленькую сумму, не способны осуществить обязательные выплаты. Постает вполне закономерный вопрос о причине несостоятельности прибыльных предприятий. Но, ответ, как и прежде, более, чем ожидаем: система налогообложения, по которой они работают не позволяет им эффективно работать, а использовать обнал карт, ИП и ООО, эти предприятия не хотят, так как сразу подпадут под пристальное внимание органов надзора. Суть нежелания своевременно выплачивать положенные отчисления, заключается в слишком больших налогах, где за каждый выплаченный рубль полагается оплатить столько же в казну государства. А с полученных от обналакарт, через ООО и ИП никто не захочет выделять и копейки для оплаты зарплат. Вот и выходит, что в тех городах и регионах, где можно обойтись и без уплаты налогов, их объема достаточно для полноценного содержания в чистоте улиц, транспорта и прочих обязательств городских властей перед гражданами. А те города, в которых исправно уплачиваются налоги, соблюдается каждая буковка налогового законодательства, местные власти неспособны сделать и малой доли того, что осуществляется в Москве или Питере. При этом, следует отметить, что московские и питерские предприниматели испоьлзуют дебетовые карты под обнал, схемы работы с ООО и ИП, но продолжают уплачивать налоги, несмотря на то, что могли бы и вовсе их не платить. Они всего лишь определяют для себя их размер. Недавно, один обнал форум провел опрос предпринимателей и бизнесменов среднего и малого бизнеса с вопросом о том, какой процент от налогов им было бы удобно платить в казну, не чувствуя себя обиженным, при условии, что их доход за квартал будет составлять миллиард рублей. Статистика оказалась следующей: лица, зарабатывающие на торговле, предпочитают выкладывать сумму в 20 – 30 миллионов с этой прибыли, те, кто занят в сфере услуг или производства товаров согласны на 50 – 100 миллионов. Проанализировав ситуацию, можно с уверенностью заявить, что и те, и другие предлагают один и тот же процент со своих доходов, а именно, 10%. Это легко прослеживается, если отследить процент дохода торговцев и производителей. Так как торговцы, в среднем, получают накрутку в 20 – 30%, с миллиарда, следовательно – 200 – 300млн, а их 20 – 30млн налогов, которые будут удобными для них, и составят 10%. Производители, в свою очередь, получают доход около половины себестоимости товара или услуги, то есть с миллиарда они будут иметь около 500млн, 50млн налогов, от которых и составят те самые 10%. При продолжении опроса, выяснилось, что все эти предприниматели, согласны на уплату налогов в размере, даже, 20%, чтобы просто спокойно спать и не выделятся. Но, уже при цифре в 30%, лишь половина, из числа опрашиваемых, согласилась бы на такие условия. Что же делать в современных экономических реалиях государству? Продолжать бесполезную борьбу с обналичкой карт, обналичкой через ООО и ИП или же ужесточить методы ведения борьбы и уничтожить всех обнальщиков жесткими мерами с показательными наказаниями? На самом деле, никакая борьба с продажей дебетовых карт, организацией фиктивных предприятий и прочие силовые методы не способны дать желаемого результата, поскольку это будет продолжать бить по самым незащищенным слоям населения. Искоренять обналичивание никому и не придется, если уровень уплаты налогов снизится до приемлемого, и предприниматели сами будут их платить в соответствии с законодательством. Реалии мировых рыночных отношений диктуют всем одинаковые условия, поэтому, чтобы догонять развитые страны, экономика развивающихся обязана создавать все необходимые условия, включая, приемлемые налоги. Во всех развитых странах бремя налога пропорционально распространяется на всех граждан, в зависимости от уровня доходов каждого. Здесь отлично работает принцип национальной гордости каждого за то, что он финансирует бюджет собственной страны в зависимости от собственных возможностей. В то время как предприятия заняты созданием всех необходимых благ для общества. Американская система налогообложения, так же, как и отечественная, отличается непомерными процентами налогов. Так, с каждого заработанного доллара, гражданин обязан уплатить 26% для обеспечения пенсионных начислений и пособий. Но из этих 26%, предприятию необходимо уплачивать лишь 8%, а оставшиеся 18% являются обязательными для граждан. Вот и получается, что предприятию выгодно сотрудничать с государственной системой, а налоговые отчисления работника уже несложно проследить по отчетности, которую те регулярно предоставляют в соответствующие органы. Наша система, предусматривает необходимость собирать 29% в пенсионный фонд, из которых предприятие обязано отдавать 28%, а работник только 1%. Но и за этот процент, ответственность ложиться не на гражданина, а на предприятие, как пережиток старой советской системы, которая приучила человека к финансовой безответственности. Для прекращения функционирования системы обналичивания, потребуется разорвать эту порочную повинность предприятий по уплате львиной доли налогов и переложить ее на граждан, чтобы каждый ощущал это своей главной обязанностью перед отечеством. К примеру, обратим внимание на то, что делает любой работяга, услышав, что по телевизору или радио заговорили о налогах, он просто переключает на другой канал или волну. Но, если бы, хотя бы половину нынешних налогов переложили на его плечи и заставили бы оплачивать все самостоятельно, то промышленные гиганты смогли бы решить свои финансовые проблемы и не только погасить задолженности по зарплате, но и повысить ее. Но, народ вряд ли спокойно воспримет подобные настроения в реформировании экономической системы, потому что ему самому придется доставать деньги из собственного кармана и платить за армию, политические амбиции, социальные услуги, включающие школы, больницы и пенсии. Способы обналичивания денежных средств - ООО, ИП, оффшоры, карты под обнал Как показывает практика, причин для обналичивания средств у предприятий более чем достаточно: • При необходимости занижения прибыли перед органами, осуществляющими контроль за уплатой налогов; • При необходимости распределения полученных средств между работниками без затрат на налогообложение; • При выплате неофициальных взяток, нацеленных на решение текущих задач предприятия. Для вывода денег могут использоваться как предприятия, так и индивидуальные предприниматели, что в практике получило название обналичка ИП и обналичивание денег через ООО, соответственно. В одном случае работа требует создания организации, в другом лишь регистрации предпринимателя. По способу обналичивания можно выделить несколько рабочих методов: 1) Заключение долгосрочного договора на предоставления услуг по предоплате или без нее. При этом обнал карт может предусматривать хоть десятилетний срок выполнения как без предоплаты, так и с предоплатой. Но, по окончанию этого срока, ни самой компании, ни партнеров уже не будет. Что в значительной мере усложняет процесс каких-либо разбирательств и доказательства фиктивности. 2) Другой способ предусматривает заключение договора, условие которого не будет соблюдено. А, после этого, в судебном порядке, компания намеренно проиграет процесс для уплаты огромных штрафных санкций. Обналичивание денег через ИП в таком случае осуществляется посредством зачисления средств от ИП организации, ее уклонение от выполнения условий договора, с последующим возвратом суммы и оговоренного штрафа. 3) Третий способ предусматривает возможность использования оффшорных договоров, то есть таких, которые в реальности не будут исполняться. Эта схема наиболее приемлема для крупных фирм и организаций, хотя и некоторые представители среднего звена, также прибегают к обналичиванию через оффшоры. 4) Для небольших организация или предпринимателей, очень удобным является обнал через дебетовые карты. Так, продажа дебетовых карт под обнал, представляет собой отличный инструмент для различных видов обналички. В качестве примера, компания инициирует кражу такой карты и снимает с нее необходимую сумму. Существуют даже специальные организации, осуществляющие продажу карт под обнал. 5) Еще одна разновидность предыдущего способа предоставляет собой обнал банковских карт несуществующих работников. На карты с балансом под обнал переводятся все необходимые выплаты: зарплаты, премии и прочие, и обналичиваются. В 2017 карты под обнал приобрели достаточно большую популярность в связи с предоставлением возможности для малого бизнеса в решении текущих задач, решать которые по безналу невозможно. Важно и то, что сегодня можно без проблем приобрести карты под обнал без предоплаты. Да и отзывы об использовании обнал карт, смогли составить им отличную репутацию, всего за несколько лет. Важным трюком при этом, является частая продажа карт для обнала, что позволяет привлекать меньше внимания. Обнал кредитных карт и перевод на них средств должен осуществляться малыми долями для исключения подозрений со стороны налоговых. Сегодня в сети часто можно встретить предложение «продам дебетовые карты», но приобретая подобные инструменты, всегда следует помнить, что они могут быть получены тремя способами: • Привлечением втемную – когда владелец не в курсе, какие деньги будут переводиться, а только знает, что заказчик не может самостоятельно обналичить сумму; • Сознательные подельники – понимающие смысл операции и возможные последствия за нарушение законодательства; • Обманутые – те, чьи карты были пущены в оборот, фальшивым предложением. Некоторые мошенники осуществляют продажу обнал карт без предоплаты, получая их у банка, под предлогом возвращения, якобы утраченной клиентом. Но, независимо от того, используете вы карты обнал без оплаты, оффшоры, ИП или ООО для перевода безналичных средств в наличные, их применение оказывается куда выгоднее законных способов обналичивания.
  4. Прочитал, что примерно 1.2 млрд рублей в год обналичивают через ломбарды.не могу понять, это законно? и как действует такая схема? спросил друга, который держит ломбард, но он о таком не слышал ничего. и какими способами обналичиваете вы, расскажите. я в этом деле новичок
  5. В сети достаточно много способов анонимизации общения. Вы можете найти даже специализированные курсы сетевой безопасности. Но давайте посмотрим правде в глаза, многие ли клиенты согласятся общаться текстом через предварительно настроенный jabber? Или обмениваться сообщениями в TORе? Вряд ли. И обнальщики это прекрасно понимают. Поэтому есть несколько простых, но важных моментов. Стараются договориться с человеком о связи не по телефону, а по Skype или Tox. Они не дают 100% безопасности. Но обычные полицейские или ОБЭП не будут их взламывать. Для них это слишком сложно. Поэтому если обнальная контора параллельно не взламывает банковские счета и не занимается другими киберпреступлениями , связь черезSkype и Tox Вам вполне им подходит. Единственное, периодически все же меняются аккаунты (иначе вся переписка сохраняется в логах программ, а такая история никому не нужна) и полностью форматируются компьютеры(вся удаленная информация тем не менее остается на жестком диске компьютера, пока его полностью не заполнят новой информацией.). - С помощью браузера TOR создаются 2 почты. Заходят на них ТОЛЬКО через TOR. При встрече клиенту передаются логин и пароль от одной из них и адрес второй. При телефонном разговоре с клиентом не озвучиваются вслух суммы, счета, сроки и проценты. Пишут на почту. В процессе разговора звучит выбранная заранее кодовая фраза, которая должна означать, что необходимо проверить почту. Как более простая альтернатива этому способу общения иногда просто договариваются, что если есть дело или заказ на обнал, клиент должен написать на почту, что ему нужно, и, позвонив, сказать, чтобы обнальщик прочитал его сообщение. В таких случаях часто сразу договариваются, во сколько спишутся, чтобы переписка и ожидание ответа не заняли слишком много времени. Точно так же договариваются о встречах, передаче денег, отправляютя реквизиты фирм, куда клиент должен перечислить деньги. Зачем это нужно? Почта безлика. Невозможно доказать, кто писал сообщение. TOR браузер подменяет IP компьютера или телефона, и становится сложно отследить, кто же на самом деле пишет сообщения. - Но по-прежнему очень часто клиент хочет общаться по телефону и хочет встречаться лично. В таком случае договориваются с ним, чтобы он не говорил ничего в эфир. По телефону договариваются о встрече и не более того. Встречи с клиентами Первая встреча Многие новые клиенты настаивают на личной встрече. Для них это некий гарант безопасности. Но ведь под видом клиентов может быть и полиция. Так как же ведут себя обнальщики, чтобы и не отпугунть клиенты и не дать полиции лишней информации? Есть несколько способов Часто пришедший на встречу человек представляется “представителем фирмы”. Он может говорить от лица фирмы, но при этом нигде не упоминает, что ОН будет этим заниматься и что-то делать. Он может давать гарантии, можете продавать услугу фирмы. Это то, что хочет услышать клиент. Клиент хочет почувствовать уверенность и доверие после встречи. И пришедший человек дает ему это. А вот полиция услышит лишь условия услуги, которую КТО-ТО предоставляет. В любом случае это просто слова. Дела нет. Если тем не менее человека вдруг начнут принимать, а скорее просто пугать – он всегда может сказать, что все придумал. Это шутка. Решил попробовать. Нехорошо. Извините. Больше не буду. И все. Глупо, но безопасно. Пока деньги не поступили на счет – это все только СЛОВА и не более того. Да, полиция поставит человека на прослушку и тд, но выполнив элементарные методы безопасности, этот человек может довольно сильно запутать и усложнить работу для полиции. Чаще меняются телефоны и симки и больше общения с новыми клиентами через почту. Цель первой встречи - вселить уверенность и вызвать доверие у клиента. Встречи для передачи денег Клиент настаивает на том, чтобы получать наличку из рук в руки. Он не согласен получать переводы на дебетовые карты. Его можно понять. Ему так спокойнее и меньше мороки. Что ж. Есть три варианта, как действуют обнальные конторы в данном случае. - Обнальщик отправляет кого-то на передачу денег. Договаривается о месте и времени встречи с клиентом. Приезжает туда с курьером. Дает курьеру пакет и отправляет к клиенту. Как правило встреча происходит в поле зрения обнальщика. Тут есть минусы. Клиент не увидев того человека, с кем он договаривался о встрече, может начать говорить, что денег принесли меньше, чем должны были, что курьер что-то забрал себе. Это неадекватно, но такое бывает. Если клиент особенно дерзкий. Чтобы этого избежать, деньги перед передачей курьеру упаковываются в пакет и заматываются чем-либо. Чтобы целостность упаковки не вызывала сомнений. Так же есть риск того, что курьер может попытаться сбежать с деньгами. Это крайне редко, но такое может быть. В общем увеличиваются бестолковые риски. Но есть и большой плюс для обнальщика, он не несет деньги. Если будет прием от полиции, то его наверняка заметят, но у него будет возможность сбежать. К тому же доказать его вину будет существенно сложнее. - Делается закладка. Элементарно. Обнальщик договаривается с клиентом о времени и месте. Делает там закладку и держит ее в поле видимости, чтобы не произошло никакого форс-мажора. Часто делают это в безлюдном месте, чтобы клиент мог видеть, что за ним никто не следит и рядом никого нет. Клиент, не ожидая такого, будет ругаться и нервничать. Но деньги заберет, пересчитает и успокоится. Обнальщик прекрасно понимает, что главным для его клиента являются сохранность денег и минимизация рисков со стороны полиции. По факту, это самый безопасный для обеих сторон способ. - Личная встреча и передача. В таком случае часто договариваются в безлюдном месте. Чтобы вы можно было увидеть посторонних людей. Часто в таком случае курьер или обнальщик имеют при себе долговую расписку, как будто отдают деньги в счет долга. Так же иногда у них при себе есть еще одна расписка от кого-либо, что им вернули эти деньги. Это так же поможет им, если прямо перед встречей вдруг остановят для проверки документов и случайно обнаружат крупную сумму денег. Зачем все эти предосторожности? Лишняя морока? Если на клиента надавит полиция, и он решит сдать обнальщика, то им будет необходимо, чтобы именно обнальщик принес деньги. Клиент отправляет сумму какой-то фирме. Обнальщик вполне может сделать так, что его к этой фирме никак не привязать. Тогда единственным серьезным фактом будет то, что ОН принесете ОГОВОРЕННУЮ сумму. Именно поэтому моменту передачи уделяется большое внимание с точки зрения безопасности.
  6. Для обналички потребуются: 1.Регистрация ООО и «знакомство с контрагентами» 1.1. Регистрация по генеральной доверенности двух ООО: 1. ООО «СтройТрэйд» - вид деятельности – стройподряд, инвестиции. 2. ООО «Ижстройсервис» - вид деятельности - стройподряд Инвестиции. 1.2. Согласно ст. 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда РФ «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды» от 12 октября 2006 г. №53 «..налоговая выгода может быть признана необоснованной, если будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности…» Поэтому необходимо провести ряд фиктивных действий до начала обналичивания. 1. Запросить у ООО «Стройтрейд» выписку о видах деятельности и потребовать ксерокопию устава. 2. Отправить письменный запрос о встрече (гендиректор «Стройтрейд» отправляет обоснованный отказ) 3.Запросить выписку из ЕГРЮЛ (наиболее весомый аргумент) Все вышеуказанные процедуры необходимо оформить в виде официального письма с печатью. 2. Заключение Договора простого товарищества. ООО «СтройТрэйд» и ООО «Ижстройсервис» заключают данный договор с оговоркой о том, что каждая из сторон внесет по Х*2 р. (где Х сумма подлежащая обналичиванию). В данном случае между сторонами возникают обязательственные отношения, не подразумевающие удержания того или иного налога. Обязанность внести денежные средства возникает на основании договора. Также необходимо предусмотреть ответственность сторон договора в случае просрочки платежа. Данная мера необходима для экономического обоснования нижеуказанных сделок. Весь процесс заключения договора товарищества необходимо описать фирме-клиенту официальными письмами. 3. Предварительный договор займа с обеспечительным платежом. Правовой статус обеспечительного платежа прямо не предусмотрен гражданским законодательством, однако имеет признаки задатка. Задаток – платеж для обеспечения обязательства. Тем не менее задаток не применим для предварительных договоров займа, как и для предварительных договоров в целом, так как законом данный способ обеспечить обязательства запрещен. Данное положение поддерживает многочисленная арбитражная практика. Другое дело обеспечительный платеж. Минфин РФ в своем письме № 03-03-06/1/93 от 26.02.2010 разъясняет порядок учета в целях налогообложения прибыли обеспечительного платежа, полученного в обеспечение исполнения обязательств, вытекающих из предварительного договора. В письме отмечается, что в соответствии с подпунктом 2 пункта 1статьи 251 НК РФ при определении базы по налогу на прибыль организаций не учитываются доходы в виде имущества, имущественных прав, которые получены в форме залога или задатка в качестве обеспечения обязательств. По мнению специалистов Минфина, обеспечительный платеж имеет черты задатка, что позволяет налогоплательщику, получившему данный платеж, применить в отношении него подпункт 2 пункта 1 статьи 251 НК РФ. Кроме того, в случае расторжения предварительного договора или уклонения от заключения основного договора займодателем, Сумма обеспечительного платежа удерживается в полном размере. В данном случае фирма-клиент перечисляет обеспечительный платеж, который по договору составляет 50% от суммы займа. Следовательно, сумма займа должна быть вдвое больше требуемых наличных денег. Поскольку беспроцентные займы, вопреки письмам ФНС и арбитражной практике, вызывают недовольство контролирующего органа, необходимо указать в предварительном договоре проценты по займу в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ. Налог на прибыль с этих процентов также не учитывается, что связано с особым предметом предварительного договора займа: обеспечительный платеж гарантирует исполнение обязательства по заключению основного договора. БУХУЧЕТ СДЕЛКИ При неисполнении договора стороной, выдавшей обеспечительный платеж, он остаётся у стороны, его получившей. Поэтому ранее перечисленная сумма учитывается в прочих расходах, а полученная — в прочих доходах. Следовательно, у стороны, выдавшей обеспечительный платеж, осуществляется запись: Дебет 91-2 Кредит 60 субсчёт «Обеспечительный платеж выданный» — сумма выданного обеспечительного платежа учтена в прочих расходах, у стороны, получившей его: Дебет 62 субсчёт «Задаток полученный» Кредит 91-1 — сумма полученного обеспечительного платежа учтена в прочих доходах Если рассматривать обеспечительный платеж как штрафную санкцию, то налогоплательщик, его получивший, должен включить эту сумму во внереализационные доходы на основании пункта 3 статьи 250 НК РФ. Организации же, не исполнившей договор, обеспеченный обеспечительным платежом, выданный задаток логично было бы включить в состав внереализационных расходов согласно подпункту 13 пункта 1 статьи 265 НК РФ как признанные должником санкции за нарушение договорных обязательств 4. Денежные средства свободно обналичиваются со счета ООО «Стройтрейд» (обналичить можно любым проверенным способом, будь то отражение хозяйственных расходов с последующим обналичиванием с чековой книжки, беспроцентный займ инвалиду 1-2 группы, обналичивание через корпоративный счет и.т.д.) Налог на прибыль, НДС и иные налоги и сборы не уплачиваются ни с одной операции, тем не менее, признание за налогоплательщиком необоснованной налоговой выгоды невозможно, так как противоречит подзаконным актам самого ведомства налогового контроля. В результате выходит обнал под 0%
  7. Обналичивание денег играет большую роль в построении бизнеса. Но не всегда возможна четкая мотивация расходов компании. Существуют нестандартные подходы в бизнесе, которые позволяют пробиться в лидеры, но они требуют дополнительного финансирования. Поэтому и прибегают к не совсем законным способам обналички. Существует множество незаконных схем обналички и продуманных способов обойти законодательство. Вот, к примеру, схема обналичивания через оффшорные компании. В нашем бизнесе частое явление перевода крупных денежных средств на счета компаний, зарегистрированных где-нибудь на Кипре и т.д. Законодательство таких государств позволяет регистрировать подставные компании и заключать фиктивные сделки. А наше законодательство не может в полной мере обеспечивать прозрачность международных финансовых операций. Вот и получается, что сделка приобретает законный характер.
  8. Обналичу любые денежные средства, все закрывающие документы, низкий процент в личку
  9. К какому банку лучше всего будет обратиться, чтобы вывести деньги с электронного кошелька Webmoney посредством перевода их на карту. Понятно, что многие банки работают с электронными деньгами, только необходимо как можно больше сэкономить на переводе денег с кошелька на карту и дальнейшем их обналичивании. Или, может стоит поменять электронный кошелек, чтобы не платить больших процентов.
  10. Хочу открыть свой интернет-магазин телефонов и компьютерной техники, но вот по оплате встал вопрос - быстрее и удобнее всего получать от клиентов деньги с Вебмани. Эта система очень распространена, есть несколько иностранных валют и валюты СНГ, это удобно для будущего расширения бизнеса. Но вот как выводить деньги в наличные с этих кошельков с минимальной комиссией? Я сам пробовал выводить с wmr-кошелька на банковскую карту, но в итоге получилось комиссий в сумме около 15%. Есть ли способы вывести с Вебмани деньги быстро и с минимальным процентом за обналичивание?
  11. Как участнику легально получить прибыль от бизнеса Получение дивидендов. Это единственный ответ на вопрос, как вывести деньги с компании легально. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли общества, которая распределяется между участниками не чаще раза в квартал. Ставка налога на дивиденды для физических лиц в 2017 году здесь такая же, как при выплате зарплаты – 13%. Дивиденды нельзя выплатить сразу из имеющейся наличной выручки, а можно лишь снять со счёта и получить в кассе банка. Проще перевести эту сумму на платёжную карту физлица, чем выдавать наличными. Получение зарплаты. Большая часть коммерческих организаций управляется одним из участников. Если фирма успешно работает, то зарплата топ-руководителей может быть очень высокой. Конечно, без налогов и здесь не обойтись. С зарплаты и премий директора удерживается 13% НДФЛ плюс на суммы выплат начисляются страховые взносы – в общем случае 30%. Зарплата может выдаваться из кассы, в том числе из наличной выручки, или переводиться на карту директора. Как видим, оба способа получить деньги с ООО связаны с выплатой учредителем дополнительных налогов: на дивиденды и зарплату. А до этого доходы организации облагаются согласно выбранному режиму, например, с полученного миллиона рублей выручки фирма на УСН Доходы должна заплатить 6% и только после этого распределять прибыль. Тем не менее, такая ситуация не признается двойным налогообложением, ведь налогом на УСН облагается юридическое лицо, а не его участник. Другие способы обналичивания Конечно, естественным будет вопрос - как вывести деньги с компании без дополнительных затрат? Если говорить о законных способах, которые не повлекут ответственность за уклонение от налогов, то их не существует. На практике широко применяются другие варианты распоряжения наличными средствами предприятия, однако их нельзя признать именно выводом денег из бизнеса. Выдача подотчётных. Наличные из кассы выдаются только работникам, поэтому учредитель оформляется в штат организации. Полученную наличность он вправе тратить на хозяйственные расходы, командировки, закупку ТМЦ. Все произведённые затраты должны подтверждаться документально и соответствовать целевому назначению. То есть, учредитель распоряжается наличными временно и должен отчитаться за них или вернуть неизрасходованную сумму. Оформление беспроцентного займа. Учредитель может получить через ООО беспроцентный заём. Его, разумеется, надо будет вернуть в указанный в договоре срок. Кроме того, учредитель в этом случае получает материальную выгоду в размере той суммы процентов, которую он выплатил, если бы они взимались. Материальная выгода рассчитывается как 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ, на эту сумму начислят НДФЛ – 35%. Но если заём был взят для покупки жилья, то налог можно вернуть в виде вычета. Оплата представительских расходов. Собственник, если он оформлен в штат, может получить деньги с ООО на представительские расходы: поездки, рестораны, гостиницы и даже на дорогую одежду. Главное – доказать перед налоговой инспекций, что эти расходы действительно имеют деловой, а не развлекательный характер. Незаконная налоговая схема обналичивания А теперь о популярном, но незаконном ответе на вопрос - как снять деньги с расчётного счёта ООО? В этом случае наличные выводятся через ООО-посредника - компанию, которая не ведёт реальную хозяйственную деятельность, а лишь пропускает через себя денежные потоки. Как выглядит типичная схема обналичивания денежных средств через фирму, предлагающую подобные услуги? Заключается фиктивный договор на поставку товаров или оказание услуг (которые, естественно, не поставляются и не оказываются), оплата перечисляется с расчётного счёта ООО этой компании. Далее директор или сотрудник «контрагента» снимает наличность в банке и возвращает организации-собственнику, за вычетом своего процента. Пытаясь обналичить деньги с расчётного счёта ООО таким способом, вы очень сильно рискуете: Наличные вам могут просто не вернуть. Даже если вы наверняка знаете пару успешных примеров, связанных с конкретной конторой по обналичке, никто не гарантирует, что на вас эта цепочка не прервётся. Пытаться вернуть перечисленные платежи в законном порядке очень проблематично, ведь по документам вы оплатили ими товары или услуги, так называемый партнёр перед вами чист. Рано или поздно подобные фирмы попадают в поле зрения налоговиков или службы финансового мониторинга банка. Безналичные средства компании, занимающейся обналичкой, могут быть арестованы, вместе с теми, что перечислили вы. Чем закончится разбирательство, неизвестно. Если в отношении этой фирмы будет начато уголовное расследование о мошенничестве и неуплате налогов, то вы можете стать одним из соучастников и подозреваемых по делу. Мы категорически не советуем выводить активы таким путем! Да и экономия при таких рисках выглядит копеечной – посредник берет себе за услуги около 5% плюс комиссия банка за снятие наличных достигает 2%, итого, вы теряете 7% своих денег. Решая, как обналичить средства своей фирмы, помните о налоговой и уголовной ответственности за незаконные способы вывода активов.
  12. Как работать 100% легально и безопасно без потери денег и активов. Государство решило поставить крест на криминальном выводе денег из компаний. Государство решило поставить крест на криминальном выводе денег из компаний. Государство вместе с ЦБ проявляют сильную настойчивость по этому вопросу. Они действительно последовательно уничтожают теневой оборот в стране. Вот что говорит по данному вопросу эксперт-практик Владимир Туров: – На семинаре я разбираю разные схемы получения денежных средств. Разбираю, какие из них наиболее опасные, какие менее опасные с юридической точки зрения. Но каждый раз добавляю: не нужно так делать! Семинар посвящён тому, как без этого обойтись, сделав так, чтобы у учредителя денег меньше не стало, чтобы были в сохранности и безопасности активы и т. д. Некоторые предприниматели ищут чистые компании, через которые потом выводят наличность. Но аналитическая служба ЦБ работает потрясающе точно, чиновники качественно и последовательно выполняют работу: выпущены и исполняются все нормативно-правовые акты по "удушению обналичивания денежных средств" в России. Например: Письмо ФНС от 3 августа 2016 г. №ГД-4-14/[email protected] "О проведении работы в отношении юридических лиц, зарегистрированных до 1 августа 2016 года и имеющих признаки недостоверности". Зачистка фирм-однодневок в ЕГРЮЛ и выявление "мертвых душ" – компаний, прекративших существование в реальности, но не поставивших в известность налоговые органы; Письмо ФНС от 02.06.16 №ГД-4-8/9849 "Об организации работы по взаимодействию с правоохранительными органами в случаях выявления признаков налоговых преступлений". Выявление налоговых преступлений совместно с правоохранительными органами; Письмо ФНС России от 3 июня 2016 года №ЕД-4-15/[email protected] Согласно данному письму, налогоплательщики делятся на 3 класса: 100% легальные, подозрительные и недобросовестные; 134-ФЗ от 1 мая 2015 года "О внесении изменений в статью 102 НК". Теперь компании обязаны проверять контрагентов в ЕГРЮЛ и ЕГРИП; "Методические рекомендации Центрального банка Российской Федерации" от 13 апреля 2016 года, № 10-МР. ЦБ описал, как банкам вычислять обнальные схемы, и что делать, если их выявили. Криминальному налу в РФ придёт конец, ведь всё меньше директоров соглашаются предоставлять свою компанию для целей незаконного вывода налички. Список разорившихся из-за махинаций предпринимателей пополняется каждый месяц. – Только на своих семинарах я рассказываю, как в современных условиях выстроить максимально прозрачную деятельность без потери клиентов и денег собственника, – говорит Владимир Туров. – Тем, кто хочет вести бизнес спокойно, уверенно и без страха, милости прошу на мой семинар! Будьте готовы "во все оружия" в 2017 году, господа!
  13. Обналичивание денежных средств через ИП в 2017 году. На территории Российской Федерации некоторые граждане посредством всевозможных махинаций занимаются легализацией нечестно нажитого капитала. Это общеизвестный факт, которому уже более пятнадцати лет. Данные махинации предусматривают противозаконная обналичка посредством акционерных обществ, а также посредством частных предпринимателей. С течением времени подобные схемы постоянно видоизменялись, однако сохранились и применяются по сей день. "Обналичка" денег Наиболее часто мошенниками применяется схема, которая в простонародье получила название "обналичка". Данная махинация выполняется с целью ухода от налоговых вычет, которые предусмотрены отечественным законодательством. В этом случае доходы выводятся в полном объеме. Для этого между двумя предприятиями проводится фиктивная сделка, при которой подделывается ряд сопутствующей документации. Нужно понимать, что довольно схожие по звучанию термины "обналичка" и "обналичивание" имеют абсолютно разное юридическое значение: 1. Обналичивание представляет собой абсолютно законный процесс, который предполагает снятие имеющихся денег на счетах или же их перевод в наличные средства,ценные бумаги и прочее; 2. Обналичка - это противозаконная махинация, посредством которой злоумышленник получает средства с безналичных счетов, уклоняясь при этом от налогового сбора. Основная задача двух упомянутых выше операций - неуплата налогов. Как производится обналичивание На сегодняшний день государственными органами контроля было выявлено несколько методов обналичивания финансовых средств посредством ИП и ООО: 1. Пожалуй, самая известная, актуальная и широко применяемая. Злоумышленниками создается однодневная фирма, на счет которой зачисляется некоторая сумма под видом предоставления определенных услуг. В последствии, после обнала, данная фирма просто исчезает. Подобные предприятия в подавляющем большинстве случаев регистрируются на имена физических лиц, которые легче других вводятся в заблуждение. В основном - это лица, пребывающие в зависимости от наркотических веществ или от алкогольной продукции. 2. Выше изложенная махинация нередко проводится крупными и более мелкими банками; 3. На имя частного предпринимателя злоумышленники могут открыть счет в банке и зачислить на него некоторую сумму, которая в дальнейшем снимается. В данном случае вся ответственность ляжет на владельца счета; 4. Одной из самых запутанных махинаций является противозаконная обналичка денег через программы материнского капитала. Злоумышленники через данную программу проводят фиктивную сделку купли или продажи какого - либо дорогостоящего товара. Данная махинация имеет множество ступеней реализации, каждая из которых довольно запутана. Именно поэтому ее крайне трудно обнаружить. Обналичивание денег посредством ИП Владельцам некого предприятия, решивших уйти от уплаты налогов в государственный бюджет, сперва требуется найти соответствующего частника, который дал бы свое согласие на содействие в данном вопросе за условное вознаграждение. В последствии между таковыми "партнерами" осуществляется сделка по приобретению некой услуги или товара. Из-за тщательного продумывания подобных операций, переводимая сумма может во много раз превышать необходимую. При этом товара может и вовсе не быть. Поэтому для подобных махинаций злоумышленниками подбирается такая услуга или товар, оплату которого довольно проблематично вычислить органам государственного контроля. Идеальными кандидатами являются агентства недвижимости, либо компании, занимающиеся предоставлением консалтинговых услуг. После заключения фиктивной сделки, мошенники зачисляют на счет частника некую сумму, которую он впоследствии обналичивает и передает злоумышленникам. Оговоренный ранее процент за предоставленные услуги по обналичке частник оставляет себе. Стоит обратить внимание на сумму дохода частника, которая в подобных случаях довольно высока. Это при том, что от него практически ничего не требуется. Именно это обстоятельство является главным поводом для согласия на проведение данной незаконной операции. Злоумышленники убеждают частника в том, что подобную махинацию практически невозможно отследить, однако это далеко от действительности. Органами контроля постоянно проводится мониторинг всех операций по обналичиванию средств через ИП и виновные вычисляются практически моментально. Обналичивание финансовых средств через ООО в 2017 году На сегодняшний день действующее законодательство предусматривает проведение финансовых расчетов между юридическими лицами исключительно посредством безналичного расчета. Однако некоторым мошенникам даже в этом случае удается найти способ вывести со счетов значительные суммы. Ниже рассмотрены три наиболее частых способа мошенничества: 1. Применение системы выплат дивидендов. Каждый соучредитель любого относительно крупного предприятия получает ежеквартальные выплаты. Уровень дохода зависит от объема личных финансовых средств в обороте фирмы, а также от ее доходов. Однако из этой суммы регулярно вычитается 9% подоходного налога. Именно этим и пользуются нечестные, образованные граждане. Ими намеренно производится более частая выплата дивидендов соучредителям, при чем налоговый сбор в этом случае не перечисляется. Данная схема достаточно сложная и одному человеку не под силу. Поэтому в сговоре, как правило, участвует группа заинтересованных лиц. 2. Списание определенной суммы под видом непредвиденных расходов, либо под видом расходов на хозяйственные нужды. Этот метод обналички предусматривает незначительные вложения личных средств злоумышленниками в оборот компании. Из-за этого данная схема для незаконного обналичивания финансовых средств применяется относительно редко. Ведь для того, чтобы вывести определенные средства из оборота компании на ее нужды, требуется заполнить ряд соответствующей документации, посредством которой обнаружить мошенническую операцию будет очень просто. Поэтому для того, чтобы вывести определенную сумму, требуется ее вначале внести. В противном случае махинация будет достаточно рискованной. 3. Оформление финансового займа. Достаточно простой и часто применяемый способ незаконного обналичивания финансовых средств. Для его успешной реализации также требуется группа лиц. Один из соучредителей предприятия оформляет соответствующие документы о займе. Срок этого займа и процент возврата устанавливается управляющим органом этого предприятия. При наличии определенной договоренности такой кредит может быть беспроцентным, а срок возврата долга может быть назначен на любую дату. Однако этот день рано или поздно настанет и, в соответствии с регламентом предприятия, сумму придется вернуть в полном объеме. Хотя встречаются и исключения. Ответственность за противозаконное обналичивание денежных средств посредством ООО или ИП В действующем законодательстве нет статей, которые бы прямо пресекали незаконные обналичивания средств. Этим фактом и руководствуются мошенники, убеждая наивных частных предпринимателей в безнаказанности. Однако несмотря на это дело обстоит несколько иначе: существует ряд статей в уголовном и административном кодексах Российской Федерации, которые направлены на пресечение любой мошеннической деятельности, а именно: • статья о неуплате налогов в государственный бюджет; • статья за сокрытие денежных средств, которые должны облагаться налогом; • за подделку коммерческих ценностей (имеется в виду ценные бумаги и официальная документация); • за мошенничество в предпринимательской деятельности; • за незаконное отмывание нечестно нажитого капитала. Статей достаточно для справедливого наказания злоумышленников. Для получения представления о мерах наказания лиц, которые решили незаконно обналичить финансовые средства через ООО или ИП, необходимо суммировать наказания, о которых идет речь в упомянутых выше статьях. Поэтому следует хорошо подумать и расставить приоритеты прежде, чем решаться на сделку с не добропорядочными гражданами.
  14. Уже довольно давно преступников волнует вопрос легализации денежных средств, добытых не честным путем: придумано бесчисленное множество различных способов отмывания денег. В этой статье мы не будем подробно рассматривать их все, мы остановимся на одной. Давайте посмотрим, в чем заключается сущность и ответственность за обналичку денег через ИП в 2017 году. Что собой представляет эта афера Обналичка – это процесс перевода безналичных в наличные денежные средства. Незаконное обналичивание через ИП денег несет под собой одну цель – скрыть доходы от налоговой службы. Т.е. происходит банальное укрывательство от налогов. Для этого заключаются поддельные договоры и фальшивая документация. Обналичка через ИП делается потому, что они имеют право переводить деньги в наличность без ограничений. Отмывание денег через ИП имеет несколько способов. Вот наиболее популярные схемы: Подставной ИП. Создаются они для перевода на их счет денег и последующего обнала. После чего такая фирма ликвидируется. Жертвами таких операций часто становятся обычные, не подозревающие подвоха граждане, на которых регистрируют такую контору. С задействованием банковских учреждений. Схема намного сложнее, чем предыдущая, но такая деятельность приобретает регулярный характер из-за видимости законности. Обналичивать при участии банка удобно, так как это позволяет лишить организацию многих хлопот. С помощью чужих документов осуществляется банковский перевод или создание фиктивных ИП. Материнский капитал. Оформляется липовый договор и с его помощью происходит обнал. В середине 2000-х появился способ отмывания денег через терминал оплаты. Так как через него каждый день проводятся различные операции от пополнения баланса мобильного телефона до оплаты штрафов и кредитов, владелец имеет постоянный доступ к наличным в виде комиссии. Эти самые средства он и обменивает с крупными фирмами под видом законной сделки.
  15. Конвертирую доллары, рубли, евро по очень выгодному курсу, лучше, чем курс ЦБ Обналичка.
  16. Обнал средств любого происхождения, пишите в личку, рубли, доллары.
  17. Добрый день , рады приветствовать вас в нашей теме . Мы предоставляем вам услуги по обналу ваших денег . Условия 50на50% , работаем с любыми суммами. Компания держится уже более 14 лет , недельный оборот фирмы составляет 1кк$ . Запар с вашими суммами не будет . Выплаты строго в сроки ,это большое преимущество нашего сервиса . Все что необходимо вам узнать , вы можете сделать у нас в жаббере : [email protected] / [email protected]
  18. Здравствуйте,готов работать в сфере кардинга,приму заливы и переведу куда нужно,как дроп так и через ООО,ИП,Банковские счета,Кредитную компанию,честность и добросовестность гарантирую.Всё на ваших условия.На предоплату и залоги не пойду. Пишите на почту: safiullin. [email protected] (Уберите пробел)
  19. Срочно нужна схема по обналу денег со счетов ООО. Процент желательно небольшой, до 8%, и чтобы ни в какой банк не бегать. Буду очень признательна за дельные советы, пожалуйста поделитесь.
  20. Осуществляем обналичивание ДС и доставку по г. Хабаровск и Хабаровскому краю под 7%.
  21. Предлагаю вывод средств под небольшой % Работаем по всей рф Отправка на личные карты Доставка Вопросы на почту: [email protected]
  22. Мастер обналичивания До недавнего времени флагманом обналичивания был Мастер-банк, лишившийся лицензии в ноябре 2013 года, а до этого выдававший около 1 млрд рублей в день. По словам замначальника управления Следственного департамента МВД Павла Сычева, обычно в делах об обналичивании банки играют пассивную роль, они лишь открывают расчетные счета по заявлению фирм-однодневок, однако в случае с Мастер-банком все было намного сложнее. «В течение последнего года банк способствовал обналичиванию средств по сомнительным основаниям на сумму не менее 200 млрд рублей и допустил свыше 100 нарушений действующего законодательства», — сказал Forbes зампред ЦБ Михаил Сухов. Если исходить из оценок рынка, озвученных экс-председателем Центробанка Сергеем Игнатьевым, получается, что доля Мастер-банка на этом рынке достигала 40%. По сути Мастер-банк был холдинговой структурой и управлял сетью меньших по размеру банков-партнеров, где были открыты счета более 200 фирм. Специальные сотрудники занимались открытием и ведением лицевых счетов физлиц, на которые фирмы-однодневки перечисляли деньги — якобы «зарплату», «кредиты» и «средства от продажи ценных бумаг». По данным ЦБ, количество таких счетов достигало двух тысяч. Основным звеном в схеме обналичивания через Мастер-банк была его обширная сеть из 3500 банкоматов (третье место в стране). «Фирмы-однодневки перечисляли на счета граждан — клиентов Мастер-банка средства по договорам займа, и они до конца того же дня обналичивали эти средства в банкоматах банка», — говорит Михаил Сухов. По словам Мильченко из информационного центра «Аналитика и безопасность», банкоматы Мастер-банка в аэропортах были заряжены купюрами по €500, а лимиты при снятии зарплаты или кредита наличными могли отсутствовать. Впервые Мастер-банк попал в поле зрения МВД в 2007 году. Тогда было возбуждено дело в отношении четырех сотрудников Мастер-банка и Банка проектного финансирования (лицензия отозвана в декабре 2013-го). В итоге они были осуждены за незаконную банковскую деятельность, которой занимались с июля по сентябрь 2006 года. С тех пор банк стал фигурантом шести уголовных дел. По двум из них вынесены приговоры, два закрыты и по двум следствие продолжается. Председатель правления и основной собственник Мастер-банка 64-летний Борис Булочник имеет статус подозреваемого, рассказал Forbes источник в правоохранительных органах. Он покинул страну и, по некоторым сведениям, находится в Израиле. Кроме банка семья Булочник владеет Дмитровским заводом фрезеровочных станков, торговым центром в Москве, Жостовской фабрикой декоративной росписи и строит несколько коттеджных поселков. По оценке собеседников Forbes, свое состояние Булочник сколотил на сомнительных, но высокодоходных операциях. Доходность обнала превышает доходность даже розничного банковского бизнеса, говорит руководитель группы по оказанию услуг в области комплаенс КПМГ в России и СНГ Дмитрий Чистов. «Маржинальность обычного банковского бизнеса стала очень низкой. И куда деваться банкирам? — рассуждает совладелец банка «Смоленский» Павел Шитов. — И когда к ним приходят какие-то странные люди и предлагают доходный бизнес, многие соглашаются». По данным Агентства по страхованию вкладов, банк «Смоленский» зарабатывал именно на сомнительных операциях. Шитов это отрицает. Лицензия у банка была отозвана в декабре 2013 года. Сломанные «зажигалки» Масштабное обналичивание более десяти лет было главной специализацией Мастер-банка. Банк фактически превратился в уникальную финансовую организацию. Однако гораздо чаще в крупных операциях по обналичке замешаны так называемые одноразовые банки. Еще недавно такой банк можно было купить по цене лицензии — за $1 млн, а потом в течение короткого промежутка времени обналичивать через него по $300–400 млн в месяц. После этого, как правило, ЦБ быстро отзывает у банка лицензию, но к этому времени он уже не нужен владельцам. На профессиональном жаргоне это называется «поджечь банк». Широкой общественности о «банках-зажигалках» стало известно из открытых писем банкира Алексея Френкеля, в 2008 году он был приговорен к 19 годам заключения как заказчик убийства первого зампреда ЦБ Алексея Козлова в 2006 году. По логике Френкеля, Центробанку выгодно существование таких банков, ведь отзывая у них лицензии, регулятор отчитывается о борьбе с отмыванием. Аналогичные заявления делал предправления «сожженного» банка «Интелфинанс» Михаил Завертяев. В ноябре и декабре 2007 года он предупреждал ЦБ и правоохранительные органы о захвате банка рейдерами и подготовке ими операции по выводу денег за рубеж с использованием поддельных подписей. Вскоре после этого Завертяев был избит прямо в банке и два месяца провел в Институте скорой помощи им. Склифосовского. За это время из банка вывели 11,5 млрд рублей, из них две трети было обналичено. ЦБ провел проверку в «Интелфинансе» в конце декабря 2007-го, а лицензию отозвал 17 января 2008-го. Представители надзорного блока ЦБ объясняли медлительность новогодними каникулами и сложностью схемы: деньги «для покупки ценных бумаг» выдавали фирмам-однодневкам через кассу, которая пополнялась от продажи наличной валюты. Как только Эльвира Набиуллина была назначена председателем ЦБ в июне 2013-го, она пообещала заняться профилактикой подобных схем. В сентябре 2013-го ЦБ в официальном письме сообщил, что будет отзывать лицензии у банков с объемом сомнительных операций, превышающим 5% от оборотов по счетам клиентов, или 5 млрд рублей. Стоимость банковских лицензий подскочила до $3–4 млн, «сжигать» банки стало менее прибыльно и намного опаснее. В итоге, по оценке Набиуллиной, более 50 банков, к которым были претензии ЦБ, прекратили сомнительные операции. Банкиры иронизируют, что за борьбу с обналичкой Набиуллину нужно наградить медалью «За взятие Мастер-банка».
  23. Деятельность любого предприятия связана с оборотом безналичных и наличных денежных средств. Каждая организация стремится оптимизировать высокое налогообложение, как в России, так и за рубежом, при этом, не преступая закон страны в которой она ведет деятельность. Так же действующая ныне система товарно-денежных отношений зачастую требует необходимости наличных денежных средств. Помощь в обналичивании денег, позволяет нашим клиентам экономить время и деньги. Работаем по всей России!
  24. Помогу с обналичивание любых сумм через карты. Открытие ООО под заказ. Проверенные дропы. В наличии всегда имеются карты: классик,золото, платина. Любой нужный банк.
  25. Здравствуйте, Меня зовут Дмитрий есть желание работать в сфере обналичивания д/с на постоянную работу, живу в г. Нижний Новгород, без каких либо пред оплат за карты, и.т.д. О себе: ответственный, проблем с законом не имел. Прошу всех у кого есть реальные предложения о работе присылать на почту (обычно открываю почту вечером), или смс на телефон (сим карта - левая, поэтому включаю ее только вечером на 5 минут - смотрю кто, что написал, потом опять отключаю). +79087312959 [email protected]