• Объявления

    • Garant obnal.wiki

      ОБЪЯВЛЕНИЕ! КАК ПОЛУЧИТЬ СТАТУС "ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ ПРОДАВЕЦ" НА ОБНАЛ ФОРУМЕ

      Для того чтобы повысить лимит доверия пользователей ресурса к вашему сервису, необходимо пройти процедуру Верификации продавца. Процесс верификации не занимает много времени, для прохождения проверки вам необходимо открыть две карты виза классик в указанном нами банке.   По факту получения карт мы проверяем из работоспособность, в случае если комплект полный и без косяков, мы присваиваем вам статус "Верифицированный продавец" и размещаем ваш сервис в списке проверенных.   Для прохождения проверки обращайтесь в Личные сообщения к Администрации
Obnal.wiki

обналичка
Рассказ Про обналичку и уходу от налогов в 90-е

43 сообщения в этой теме

19 часов назад, glippp сказал:

Не уверена я вот насчет того, что вся прибыль уходит в пользу государства.  У нас одно из самых либеральных налоговых законодательств в мире. А если речь идет о поборах и взятках, сопровождающих мало-мальски успешный бизнес, то это, пардон, не налоги, а такие же мутные остатки наших в последнее время столь нежно любимых девяностых. И еще  очень мне нравится позиция, что в любом мелком мошенничестве кто-то виноват, и больше всех, конечно, советский режим, который, видите ли, не научил вести грамотный бизнес. Только вот, получив возможность этот бизнес вести, наши сограждане, почему-то не кинулись срочно изучать тонкости ведения своего дела, а ломанулись растаскивать все государственные активы, до которых смогли дотянуться. И честная уплата налогов в эту концепцию ну никак не входила.

Соглашусь, что наше налоговое законодательство либерально - особенно если оценить и сравнить с развитыми странами налоговые ставки. Но если в иных странах предприниматель платит больше законно, то у нас к законным платежам прибавляются незаконные - взятки, "подарки" и прочие. Да, этих платежей нет в нормах законодательства. Но вести без них бизнес просто не получится. Правда, есть еще иной способ - "мохнатая рука" где-то наверху, то есть наличие высоко во властных структурах родственника, хорошего друга или фактического собственника бизнеса. Это тоже можно оценивать как "подарок из 90-х". Хотя, возможно, это явление имеет более глубокие исторические корни и является российской традицией.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 15.05.2017 в 10:14, Алексей121 сказал:

А мне кажется наоборот, что наш народ настолько оказался отсталым от современного мира, пока мы были под куполом советского менталитета, что мы попросту, когда сразу окунулись в горнила рыночных отношений, растерялись и начали действовать хаотично и не по правилам нормальных капиталистических стран. Поэтому то у нас и появлялся в свое время рэкет и бандитизм, который заправлял бизнесом, поэтому у нас сейчас и массовое уклонение от налогов.

Хуже того, у нас до сих пор это в подкорку вбито. Долгосрочная прибыль, репутация, постоянные клиенты - никто о таких вещах даже не задумывается. Бизнесмены действуют по принципу "хватая и беги", все живут одним днем, сейчас получилось заработать, обманув клиентов, и  хорошо. Что завтра эти люди к тебе уже не придут, никто не думает. Честных заработков в бизнесе просто нет - везде откаты, взятки, уклонение от налогов. И я считаю, что это государство ставит людей в такое положение: никто не может быть уверен в завтрашнем дне, законы не работают, вся вертикаль власти замешана в криминале. Даже те, кто хотел бы работать честно, не могут себе это позволить. Это не менталитет, это выживание.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Andrew81 сказал:

Хуже того, у нас до сих пор это в подкорку вбито. Долгосрочная прибыль, репутация, постоянные клиенты - никто о таких вещах даже не задумывается. Бизнесмены действуют по принципу "хватая и беги", все живут одним днем, сейчас получилось заработать, обманув клиентов, и  хорошо. Что завтра эти люди к тебе уже не придут, никто не думает. Честных заработков в бизнесе просто нет - везде откаты, взятки, уклонение от налогов. И я считаю, что это государство ставит людей в такое положение: никто не может быть уверен в завтрашнем дне, законы не работают, вся вертикаль власти замешана в криминале. Даже те, кто хотел бы работать честно, не могут себе это позволить. Это не менталитет, это выживание.

Да, тут сложно спорить. Такое впечатление, что те, кто идет по "западному" пути - то есть заботится о репутации, не стараются "раскрутить" клиента на лишние позиции в заказе и закладываются работать долгие-долгие годы, в меньшинстве. Не скажу, что их нет - просто сложно найти. Типичный пример - автосервисы, навязывающие ненужные услуги, медицинские центры, рекомендующие провести ненужное и дорогостоящее лечение и т.д. Хотелось бы надеяться, что такие "методы" получения прибыли потихоньку стекают на уровень мелкого и среднего бизнеса, но увы. Полным-полно достаточно крупных компаний, которые идут по пути "хапнуть, а там хоть трава не расти". Но винить в этом только государство я бы не стала.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

У нашего народа такой менталитет, что обязательно необходимо обойти закон или признанные правила. Это у нас в крови. Всю жизнь все искали пути для обналичивания денежных средств. И многим это удавалось и удаётся по сей день. Но, ведь не мы это придумали, это всё происходит из-за законодательства, которое придумывает государство. Для меня не понятно, почему я имея бизнес, не могу спокойно вывести свои деньги. Поэтому люди и ухищряются как могут в надежде лучших условий для жизни. Раньше это были НТТМ, а сейчас многие пользуются услугами благотворительных фондов. Поэтому, как нам не блокируй, всё равно выход будет найден.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
23 minutes ago, ann2185 said:

У нашего народа такой менталитет, что обязательно необходимо обойти закон или признанные правила. Это у нас в крови. Всю жизнь все искали пути для обналичивания денежных средств. И многим это удавалось и удаётся по сей день. Но, ведь не мы это придумали, это всё происходит из-за законодательства, которое придумывает государство. Для меня не понятно, почему я имея бизнес, не могу спокойно вывести свои деньги. Поэтому люди и ухищряются как могут в надежде лучших условий для жизни. Раньше это были НТТМ, а сейчас многие пользуются услугами благотворительных фондов. Поэтому, как нам не блокируй, всё равно выход будет найден.

Я немного не соглашусь с вашим утверждением, что махинации по обналичиванию денежных средств у нашего народа в крови. Нет , тут дело в том, что государственные мужи, которые принимают законы, имеют заинтересованность лоббировать интересы своим бизнес структур и закручивать гайки своим конкурентам. Поэтому, когда речь заходит о принятии законов, они принимают такие законы, которые в большинстве случаев многим бизнесменам не дают возможности работать в чистую, потому как тогда любой бизнес будет не рентабельным. Вот тогда у таких бизнесменом и появляются идеи каким образом сделать так, чтобы не потерять свою прибыль и вывести деньги обходными путями, пусть даже и незаконно.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 05.06.2017 в 09:21, MariYa сказал:

Соглашусь, что наше налоговое законодательство либерально - особенно если оценить и сравнить с развитыми странами налоговые ставки. Но если в иных странах предприниматель платит больше законно, то у нас к законным платежам прибавляются незаконные - взятки, "подарки" и прочие. Да, этих платежей нет в нормах законодательства. Но вести без них бизнес просто не получится. Правда, есть еще иной способ - "мохнатая рука" где-то наверху, то есть наличие высоко во властных структурах родственника, хорошего друга или фактического собственника бизнеса. Это тоже можно оценивать как "подарок из 90-х". Хотя, возможно, это явление имеет более глубокие исторические корни и является российской традицией.

ак вот об этом, как я понимаю, и речь. Государство изо всех сил пытается сократить количество взяток (об отдельно взятых государственных упырях эти самые взятки активно берущих, здесь речи не идет). Во-первых, законодательство, взятки запрещающее, а во-вторых отсутствие возможности деньги нелегально давать. Отсюда и большие проценты при официальном обналичивании. Если получение и дача взятки станут невозможными, то расходы предпринимателей существенно сократятся, потому как сами налоги у нас не самые большие. Но народ упорно рискует репутацией и свободой сначала чтобы деньги нелегально обналичить, потом - чтобы их также нелегально кому-то дать в виде взятки.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Только что, glippp сказал:

ак вот об этом, как я понимаю, и речь. Государство изо всех сил пытается сократить количество взяток (об отдельно взятых государственных упырях эти самые взятки активно берущих, здесь речи не идет). Во-первых, законодательство, взятки запрещающее, а во-вторых отсутствие возможности деньги нелегально давать. Отсюда и большие проценты при официальном обналичивании. Если получение и дача взятки станут невозможными, то расходы предпринимателей существенно сократятся, потому как сами налоги у нас не самые большие. Но народ упорно рискует репутацией и свободой сначала чтобы деньги нелегально обналичить, потом - чтобы их также нелегально кому-то дать в виде взятки.

Ну здесь не надо все сваливать только на народ. Дело в том что еще с царских времен наши чиновники славились тем, что брали взятки (почитайте классику). Другое дело что теперь мы чаще удивляемся тому, что что-то удалось сделать без денег - по закону, и рассказываем об этом своим знакомым как небылицу. Думаю что в данном случае государство и должно "закручивать гайки", чтобы через лет пятнадцать -двадцать сформировалось общество, которое готово не нарушать законы. Причем естественно, надо начинать как раз с тех чиновников, которые берут деньги, и делать эти процессы открыто-показательными. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
On 5/16/2017 at 10:34 AM, Алексей121 said:

А на моё убеждение, что не только раньше хотели загнать всех под одну гребенку и не давать дышать свободно мыслящим людям, но и сейчас стараются всяческим способами загнать прогрессивную часть населения в такие рамки, в которых ты попросту или будешь немым налогоплательщиком с которого доит все соки государство, или попросту откажешься от своего бизнеса.

Очень интересно узнать кто это такие "прогрессивная часть населения"?? Это те которые прогрессивно разворовали все в 90ые и сейчас держат деньги в оффшорах? Вот это вот прогрессивные? Олигархат вы имеете в виду под словом прогрессивная часть? Так это не прогрессивная а регрессивная - как когда-то сказал Владимир Ильич - это не совесть нации а ... И еще хотелось бы узнать кто такие свободно мыслящие люди? Уже изобрели аппарат который мыслить не дает? Я что-то пропустил? Набор каких-то непонятных либеральных штампов вы выдаете, ничего не значащих из серии невидимая рука рынка расставит все на свои места. А время показало - это не рука а нога которая всех раздавила и затоптала.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 19.05.2017 в 08:52, Алексей121 сказал:

Я бы не стал так идеализировать происходящее сейчас в сфере предпринимательской деятельности и называть это началом пути и становления на рельсы локомотива, который когда разгонится будет готов смести все на своем пути и добиться высоких результатов. Не стал бы , потому что после распада союза и введения капиталистического строя и рыночных отношений в стране прошло уже более 26 лет, за это время если бы было политическое желание у руководства страны, можно было построить нормальные взаимоотношения государства и бизнеса, согласно которых страна по своему экономическому развитию была бы впереди планеты всей. А так явно желания нет что-то менять, потому что руки по локоть в коррупции у всех чиновников.

Конечно в стране не все так радужно, но и предпринимательская деятельность не идет ко дну. Стали же переходить на упрощенные системы и подачу электронных документов. Все таки что то да делается у нас. С нуля начинать свое дело никогда не было легко, но сейчас есть возможность еще и брать все возможные кредиты для начальных этапов. После распада союза еще и заводы не встали на ноги, еще не подняли свое сельское хозяйство, но медленно мы к этому все таки идем. Статья интересная, заставляет подумать. А те кто и раньше были "не чисты" перед государством и остаются таковыми. Человека не переделаешь.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 07.06.2017 в 13:44, MariYa сказал:

Типичный пример - автосервисы, навязывающие ненужные услуги, медицинские центры, рекомендующие провести ненужное и дорогостоящее лечение и т.д.

А также производители. Лично наблюдал ситуации., и не один раз, когда выпускают хороший продукт (не важно, в какой сфере: продукты, бытовая химия, автомасла), который нравится людям, продают так год, зарабатывают репутацию. А потом - просто начинают ухудшать качество. Используют более дешёвые ингредиенты. в бочках с маслом недолив и т.д.. Их не волнует, что заработанная репутация таким образом вскоре лопнет, их волнует лишь возможность здесь и  сейчас получить прибыль.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 08.06.2017 в 15:45, ИгорьПономарев сказал:

. Думаю что в данном случае государство и должно "закручивать гайки", чтобы через лет пятнадцать -двадцать сформировалось общество, которое готово не нарушать законы. Причем естественно, надо начинать как раз с тех чиновников, которые берут деньги, и делать эти процессы открыто-показательными. 

Абсолютно согласна. Только у нас поди прижми кого, тут же начинаются вопли о политическом преследовании.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 05.06.2017 в 09:21, MariYa сказал:

Соглашусь, что наше налоговое законодательство либерально - особенно если оценить и сравнить с развитыми странами налоговые ставки.

На Западе вообще неуплата налогов считается тяжелым преступлением и взять могут кого угодно, даже звезды страдают. А у нас чиновники сами не платят налоги, поэтому и законодательство либеральное.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 08.06.2017 в 20:35, Viktor Zverev сказал:

Очень интересно узнать кто это такие "прогрессивная часть населения"?? Это те которые прогрессивно разворовали все в 90ые и сейчас держат деньги в оффшорах? Вот это вот прогрессивные? Олигархат вы имеете в виду под словом прогрессивная часть? Так это не прогрессивная а регрессивная - как когда-то сказал Владимир Ильич - это не совесть нации а ... И еще хотелось бы узнать кто такие свободно мыслящие люди? Уже изобрели аппарат который мыслить не дает? Я что-то пропустил? Набор каких-то непонятных либеральных штампов вы выдаете, ничего не значащих из серии невидимая рука рынка расставит все на свои места. А время показало - это не рука а нога которая всех раздавила и затоптала.

Я Вам объясню. "Свободно мыслящие люди", по мнению автора, это люди, которые мыслят также, как он. Все остальные - безмозглые жертвы пропаганды.  А "прогрессивная часть населения" - поклонники экономических реформ господина Гайдара, кстати, родного папы незаконной обналички средств, в том числе и нелегальных, равно как и легализации коррупции, на которую тут все так активно ссылаются, объясняя, почему они не хотят платить налоги в положенном размере. Работать вышеупомянутое прогрессивное население не хочет и не умеет, мотивируя свои провалы тем, что им не создали возможностей.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Да по любому если есть запрет, придумают что такое, что естественно позволит обойти этот запрет. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

В те времена было действительно всё по другому и от нынешних схем обналичивания очень сильно отличается, так как в начале 90-х годов всё только начиналось в плане создавания схем обнала в обход всех существующих систем, поэтому сам бы с удовольствием на некоторое время перенёсся бы в те года, что бы можно было обналичить по тем схем большие деньги, чем это делать сейчас, опасаясь каждый раз при новом крупном транше быть раскрытым налоговиками, которые только спят и видят, как бы раскрыть новую мошенническую схему предпринимателя и поиметь с этого хорошие деньги, что бы не посадить его за это.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Что можна сказать о 90-х, тогда бандитизм процветал и беззаконье на каждом шагу, думаю проблем с обналичкой не было.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 29.06.2017 в 10:31, axxis1995 сказал:

Что можна сказать о 90-х, тогда бандитизм процветал и беззаконье на каждом шагу, думаю проблем с обналичкой не было.

Проблема была вернуться живым с деньгами. Сколько в новостях тогда показывали расстрелянных машин.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 04.06.2017 в 18:25, сергей иванов сказал:

 Я был в то время председателем кооператива. Обналичивал необходимые мне суммы денег через графу"хоз.расходы" и еще не было никаких рыночных отношений как и сейчас их нет. Нефть падает в цене - а бензин растет на заправках, нет никаких бирж по продаже топлива, все подмяли под себя отдельные личности. Так что про рынок я просто промолчу.В стране 19 процентов в экономике сплошные перепродавцы. В других странах их не более 7-8%.Это говорит о том, что товар проходит целую цепочку продавцов-посредников.Как бы все при деле. Нет своих телевизоров, телефонов, компьютеров и далее по списку. Никто не создает прибавочную стоимость.Страна - иждивенец. Какие такие горнила мы прошли. Проснитесь наконец то. Пора каждому предпринимателю начать изучать  "Капитал" Маркса, особенно раздел о добавленной стоимости.Здесь такие смешные комментарии. Так и хочется спросить у публики -Где вы учились?  Кто Вас учил и по каким учебникам. 

В то время у всех были хорошие должности, поэтому и остаётся только вспоминать нам всем об этом.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!


Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.


Войти сейчас

  • Похожие публикации

    • Автор: IgorLi
      Примерно год назад пробовал торговать на официальной бирже Вебмани, зарабатывал на валютах, биткойне, золоте, потом все средства перевел в золото в надежде что подрастет в цене. Сейчас на wmg-кошельке у меня накопилось около двадцати грамм, я подумал а можно ли получить где-то эти средства именно золотым слитком в натуре, в каком-то банке например? Интересует получение именно в золотом эквиваленте, не долларами или рублями, хочу получить ценным металлом, но вот где это можно сделать и сколько процентов потеряется при этом на комиссиях не знаю. А может есть способы без комиссии получить. Может кто-то уже пробовал такое сделать, расскажите как?
    • Автор: IgorLi
      Хочу заняться оптовой продажей компьютерных комплектующих, уже нашел несколько покупателей и заказчики из заграницы предложили расплачиваться биткойнами. Хотя так я получается могу заработать больше, но я не представляю как сейчас можно обналичить биткойны так, чтобы не попасть на большую комиссию. Онлайн обменники берут неслабый процент. Можно ли у нас обналичить биткойны и не платить огромную комиссионные?
    • Автор: IgorLi
      У меня знакомые живут в Австралии и им часто нужно переводить деньги родителям, но там банки за перевод денег берут неслабый процент, а с карты на карту онлайн у них перевести не получается, банк такую услугу почему-то не поддерживает. Или карты ему наши не нравятся. Пользоваться системами международных переводов им тоже не очень удобно, потому что живут на ферме далеко от  города. Есть вариант переводить моментально через PayPal, но вот как тут выводить эти деньги непонятно. В электронных обменниках курс пэйпэловских долларов почему-то намного ниже официального. Пока передают через знаеомых, которые часто ездят сюда, но это проблему не решает. Я тоже давно хочу заняться торговлей товарами на ebay, но так как за границей платить через PayPal привыкли многие уже, то придется как-то выводить эти деньги, а с этим проблема. Какие есть способы обниличивать деньги с PayPal по нормальному курсу и без комиссий?
    • Автор: Квинтесенция
      Как участнику легально получить прибыль от бизнеса
      Получение дивидендов. Это единственный ответ на вопрос, как вывести деньги с компании легально. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли общества, которая распределяется между участниками не чаще раза в квартал. Ставка налога на дивиденды для физических лиц в 2017 году здесь такая же, как при выплате зарплаты – 13%. Дивиденды нельзя выплатить сразу из имеющейся наличной выручки, а можно лишь снять со счёта и получить в кассе банка. Проще перевести эту сумму на платёжную карту физлица, чем выдавать наличными. Получение зарплаты. Большая часть коммерческих организаций управляется одним из участников. Если фирма успешно работает, то зарплата топ-руководителей может быть очень высокой. Конечно, без налогов и здесь не обойтись. С зарплаты и премий директора удерживается 13% НДФЛ плюс на суммы выплат начисляются страховые взносы – в общем случае 30%. Зарплата может выдаваться из кассы, в том числе из наличной выручки, или переводиться на карту директора. Как видим, оба способа получить деньги с ООО связаны с выплатой учредителем дополнительных налогов: на дивиденды и зарплату. А до этого доходы организации облагаются согласно выбранному режиму, например, с полученного миллиона рублей выручки фирма на УСН Доходы должна заплатить 6% и только после этого распределять прибыль. Тем не менее, такая ситуация не признается двойным налогообложением, ведь налогом на УСН облагается юридическое лицо, а не его участник.
      Другие способы обналичивания
      Конечно, естественным будет вопрос - как вывести деньги с компании без дополнительных затрат? Если говорить о законных способах, которые не повлекут ответственность за уклонение от налогов, то их не существует. На практике широко применяются другие варианты распоряжения наличными средствами предприятия, однако их нельзя признать именно выводом денег из бизнеса.
      Выдача подотчётных. Наличные из кассы выдаются только работникам, поэтому учредитель оформляется в штат организации. Полученную наличность он вправе тратить на хозяйственные расходы, командировки, закупку ТМЦ. Все произведённые затраты должны подтверждаться документально и соответствовать целевому назначению. То есть, учредитель распоряжается наличными временно и должен отчитаться за них или вернуть неизрасходованную сумму. Оформление беспроцентного займа. Учредитель может получить через ООО беспроцентный заём. Его, разумеется, надо будет вернуть в указанный в договоре срок. Кроме того, учредитель в этом случае получает материальную выгоду в размере той суммы процентов, которую он выплатил, если бы они взимались. Материальная выгода рассчитывается как 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ, на эту сумму начислят НДФЛ – 35%. Но если заём был взят для покупки жилья, то налог можно вернуть в виде вычета. Оплата представительских расходов. Собственник, если он оформлен в штат, может получить деньги с ООО на представительские расходы: поездки, рестораны, гостиницы и даже на дорогую одежду. Главное – доказать перед налоговой инспекций, что эти расходы действительно имеют деловой, а не развлекательный характер. Незаконная налоговая схема обналичивания
      А теперь о популярном, но незаконном ответе на вопрос - как снять деньги с расчётного счёта ООО? В этом случае наличные выводятся через ООО-посредника - компанию, которая не ведёт реальную хозяйственную деятельность, а лишь пропускает через себя денежные потоки.
      Как выглядит типичная схема обналичивания денежных средств через фирму, предлагающую подобные услуги? Заключается фиктивный договор на поставку товаров или оказание услуг (которые, естественно, не поставляются и не оказываются), оплата перечисляется с расчётного счёта ООО этой компании. Далее директор или сотрудник «контрагента» снимает наличность в банке и возвращает организации-собственнику, за вычетом своего процента. Пытаясь обналичить деньги с расчётного счёта ООО таким способом, вы очень сильно рискуете:
      Наличные вам могут просто не вернуть. Даже если вы наверняка знаете пару успешных примеров, связанных с конкретной конторой по обналичке, никто не гарантирует, что на вас эта цепочка не прервётся. Пытаться вернуть перечисленные платежи в законном порядке очень проблематично, ведь по документам вы оплатили ими товары или услуги, так называемый партнёр перед вами чист. Рано или поздно подобные фирмы попадают в поле зрения налоговиков или службы финансового мониторинга банка. Безналичные средства компании, занимающейся обналичкой, могут быть арестованы, вместе с теми, что перечислили вы. Чем закончится разбирательство, неизвестно. Если в отношении этой фирмы будет начато уголовное расследование о мошенничестве и неуплате налогов, то вы можете стать одним из соучастников и подозреваемых по делу. Мы категорически не советуем выводить активы таким путем! Да и экономия при таких рисках выглядит копеечной – посредник берет себе за услуги около 5% плюс комиссия банка за снятие наличных достигает 2%, итого, вы теряете 7% своих денег. Решая, как обналичить средства своей фирмы, помните о налоговой и уголовной ответственности за незаконные способы вывода активов.
    • Автор: Квинтесенция
      Обналичивание денежных средств через ИП в 2017 году. 
      На территории Российской Федерации некоторые граждане посредством всевозможных махинаций занимаются легализацией нечестно нажитого капитала. Это общеизвестный факт, которому уже более пятнадцати лет. Данные махинации предусматривают противозаконная обналичка посредством акционерных обществ, а также посредством частных предпринимателей. С течением времени подобные схемы постоянно видоизменялись, однако сохранились и применяются по сей день.
      "Обналичка" денег
       
      Наиболее часто мошенниками применяется схема, которая в простонародье получила название "обналичка". Данная махинация выполняется с целью ухода от налоговых вычет, которые предусмотрены отечественным законодательством. В этом случае доходы выводятся в полном объеме. Для этого между двумя предприятиями проводится фиктивная сделка, при которой подделывается ряд сопутствующей документации.
      Нужно понимать, что довольно схожие по звучанию термины "обналичка" и "обналичивание" имеют абсолютно разное юридическое значение:
      1. Обналичивание представляет собой абсолютно законный процесс, который предполагает снятие имеющихся денег на счетах или же их перевод в наличные средства,ценные бумаги и прочее;
      2. Обналичка - это противозаконная махинация, посредством которой злоумышленник получает средства с безналичных счетов, уклоняясь при этом от налогового сбора.
      Основная задача двух упомянутых выше операций - неуплата налогов.
      Как производится обналичивание
       
      На сегодняшний день государственными органами контроля было выявлено несколько методов обналичивания финансовых средств посредством ИП и ООО:
      1. Пожалуй, самая известная, актуальная и широко применяемая. Злоумышленниками создается однодневная фирма, на счет которой зачисляется некоторая сумма под видом предоставления определенных услуг. В последствии, после обнала, данная фирма просто исчезает. Подобные предприятия в подавляющем большинстве случаев регистрируются на имена физических лиц, которые легче других вводятся в заблуждение. В основном - это лица, пребывающие в зависимости от наркотических веществ или от алкогольной продукции.
      2. Выше изложенная махинация нередко проводится крупными и более мелкими банками;
      3. На имя частного предпринимателя злоумышленники могут открыть счет в банке и зачислить на него некоторую сумму, которая в дальнейшем снимается. В данном случае вся ответственность ляжет на владельца счета;
      4. Одной из самых запутанных махинаций является противозаконная обналичка денег через программы материнского капитала. Злоумышленники через данную программу проводят фиктивную сделку купли или продажи какого - либо дорогостоящего товара. Данная махинация имеет множество ступеней реализации, каждая из которых довольно запутана. Именно поэтому ее крайне трудно обнаружить.
      Обналичивание денег посредством ИП
      Владельцам некого предприятия, решивших уйти от уплаты налогов в государственный бюджет, сперва требуется найти соответствующего частника, который дал бы свое согласие на содействие в данном вопросе за условное вознаграждение. В последствии между таковыми "партнерами" осуществляется сделка по приобретению некой услуги или товара. Из-за тщательного продумывания подобных операций, переводимая сумма может во много раз превышать необходимую. При этом товара может и вовсе не быть. Поэтому для подобных махинаций злоумышленниками подбирается такая услуга или товар, оплату которого довольно проблематично вычислить органам государственного контроля. Идеальными кандидатами являются агентства недвижимости, либо компании, занимающиеся предоставлением консалтинговых услуг.
      После заключения фиктивной сделки, мошенники зачисляют на счет частника некую сумму, которую он впоследствии обналичивает и передает злоумышленникам. Оговоренный ранее процент за предоставленные услуги по обналичке частник оставляет себе. Стоит обратить внимание на сумму дохода частника, которая в подобных случаях довольно высока. Это при том, что от него практически ничего не требуется. Именно это обстоятельство является главным поводом для согласия на проведение данной незаконной операции. Злоумышленники убеждают частника в том, что подобную махинацию практически невозможно отследить, однако это далеко от действительности. Органами контроля постоянно проводится мониторинг всех операций по обналичиванию средств через ИП и виновные вычисляются практически моментально.
       
      Обналичивание финансовых средств через ООО в 2017 году
      На сегодняшний день действующее законодательство предусматривает проведение финансовых расчетов между юридическими лицами исключительно посредством безналичного расчета. Однако некоторым мошенникам даже в этом случае удается найти способ вывести со счетов значительные суммы. Ниже рассмотрены три наиболее частых способа мошенничества:
      1. Применение системы выплат дивидендов. Каждый соучредитель любого относительно крупного предприятия получает ежеквартальные выплаты. Уровень дохода зависит от объема личных финансовых средств в обороте фирмы, а также от ее доходов. Однако из этой суммы регулярно вычитается 9% подоходного налога. Именно этим и пользуются нечестные, образованные граждане. Ими намеренно производится более частая выплата дивидендов соучредителям, при чем налоговый сбор в этом случае не перечисляется. Данная схема достаточно сложная и одному человеку не под силу. Поэтому в сговоре, как правило, участвует группа заинтересованных лиц.
      2. Списание определенной суммы под видом непредвиденных расходов, либо под видом расходов на хозяйственные нужды. Этот метод обналички предусматривает незначительные вложения личных средств злоумышленниками в оборот компании. Из-за этого данная схема для незаконного обналичивания финансовых средств применяется относительно редко. Ведь для того, чтобы вывести определенные средства из оборота компании на ее нужды, требуется заполнить ряд соответствующей документации, посредством которой обнаружить мошенническую операцию будет очень просто. Поэтому для того, чтобы вывести определенную сумму, требуется ее вначале внести. В противном случае махинация будет достаточно рискованной.
      3. Оформление финансового займа. Достаточно простой и часто применяемый способ незаконного обналичивания финансовых средств. Для его успешной реализации также требуется группа лиц. Один из соучредителей предприятия оформляет соответствующие документы о займе. Срок этого займа и процент возврата устанавливается управляющим органом этого предприятия. При наличии определенной договоренности такой кредит может быть беспроцентным, а срок возврата долга может быть назначен на любую дату. Однако этот день рано или поздно настанет и, в соответствии с регламентом предприятия, сумму придется вернуть в полном объеме. Хотя встречаются и исключения.
      Ответственность за противозаконное обналичивание денежных средств посредством ООО или ИП
      В действующем законодательстве нет статей, которые бы прямо пресекали незаконные обналичивания средств. Этим фактом и руководствуются мошенники, убеждая наивных частных предпринимателей в безнаказанности. Однако несмотря на это дело обстоит несколько иначе: существует ряд статей в уголовном и административном кодексах Российской Федерации, которые направлены на пресечение любой мошеннической деятельности, а именно:
      • статья о неуплате налогов в государственный бюджет;
      • статья за сокрытие денежных средств, которые должны облагаться налогом;
      • за подделку коммерческих ценностей (имеется в виду ценные бумаги и официальная документация);
      • за мошенничество в предпринимательской деятельности;
      • за незаконное отмывание нечестно нажитого капитала.
      Статей достаточно для справедливого наказания злоумышленников. Для получения представления о мерах наказания лиц, которые решили незаконно обналичить финансовые средства через ООО или ИП, необходимо суммировать наказания, о которых идет речь в упомянутых выше статьях. Поэтому следует хорошо подумать и расставить приоритеты прежде, чем решаться на сделку с не добропорядочными гражданами.