• Объявления

    • Garant obnal.wiki

      ОБЪЯВЛЕНИЕ! КАК ПОЛУЧИТЬ СТАТУС "ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ ПРОДАВЕЦ" НА ОБНАЛ ФОРУМЕ

      Для того чтобы повысить лимит доверия пользователей ресурса к вашему сервису, необходимо пройти процедуру Верификации продавца. Процесс верификации не занимает много времени, для прохождения проверки вам необходимо открыть две карты виза классик в указанном нами банке.   По факту получения карт мы проверяем из работоспособность, в случае если комплект полный и без косяков, мы присваиваем вам статус "Верифицированный продавец" и размещаем ваш сервис в списке проверенных.   Для прохождения проверки обращайтесь в Личные сообщения к Администрации
Obnal.wiki

обналичка
Обналичка: основы деятельности в сфере обнала денежных средств

12 сообщений в этой теме

Многие бизнес-задачи требуют наличности. Предприятие, не имеющее свободных денег в распоряжении, быстро превращается в бюрократического монстра, который пожирает себя сам. Эффективность падает. Теряются многие возможности для развития. Поэтому компании часто используют различные схемы для обналичивания. Законных вариантов здесь множество. Один из наиболее простых и удобных способов - обналичивание через ИП.

Как создать ИП для обналички

ИП для указанных целей регистрируется либо на владельца основного бизнеса, либо на его родственников по прямой. Последнее впоследствии позволит передавать наличность путем дарения, избегая налогообложения. Согласно ст. 217 НК, подарки между родителя и детьми, а также бабушками, дедушками и внуками не облагаются подоходным налогом. 

Преимущества схемы Обналички

Предприниматель часто использует свои личные ресурсы (транспорт, помещения и т.п.) для безнес-задач. Поэтому все ресурсы ИП, включая денежные, неотделимы от его собственных средств. Это открывает широкие возможности для обналичивания. Но на этом пути есть и подводные камни. Правовая безграмотность может привести к осложнениям. Подготовленный же предприниматель может без эксцессов изымать средства из оборота и возвращать их при необходимости.

ИП обязательно должно реально работать. Объем реальных операций должен быть сопоставим с объемом, отражаемом в бухгалтерском учете. Чаще всего физлицо осуществляет функции купли-продажи при крупном предприятии, т.е. оказывает посреднические услуги. К примеру, аренда складских и иных помещений, предоставление займа под проценты.

Как в процессе обналички не выйти за границы правового поля

1. Деньги нельзя без обоснования изымать из оборота. За всеми движениями средств должны просматриваться экономические причины. 

2. Все расходы должны быть обоснованы с точки зрения законодательства. Налоговый кодекс предъявляет определенные требования к расходам, и это контролируют налоговые органы. Данный пункт особенно важен при общей системе налогообложения, когда от величины расходов зависит размер налогооблагаемой базы (прибыли). К сожалению, НК трактует «обоснованные» затраты несколько размыто, поэтому здесь могут возникать сложности, и каждый случай следует разбирать отдельно. Но в целом нужно понимать, что за всеми затратами должны стоять документы. И помнить, что крупные суммы привлекают повышенное внимание, особенно если стоимость работ/услуг/товаров заметно выше рыночной. 

Также важно учитывать, что взаимозависимые сделки сами по себе привлекают внимание налоговиков. Поэтому если реальные операции предприятия имеют явно меньшие объемы, чем те, что отражаются в учете, владелец бизнеса может быть обвинен в уходе от налогообложения.

Оптимальный налоговый режим

Система налогообложения зависит от вида деятельности. Обычно для обналичивания выбирают ЕНВД. Здесь максимально простой бухгалтерский учет и небольшая сумма налога, которая к тому же не зависит от величины дохода. В некоторых регионах можно применять патентную систему. Она удобна, но в этом случае есть множество ограничений по видам деятельности, как и в случае в ЕНВД. Кроме того, размер дохода предпринимателя патентной системы имеет ограничение по закону. В настоящее время, в 2017 году, предельная величина составляет 60 млн. руб. Сумма меняется ежегодно. Действие патента ограничено по времени. ЕНВД бессрочна, если не меняется законодательство, и не имеет предельной величины дохода предпринимателя. 

В ряде случаев, в т.ч. в целях оптимизации налогообложения, необходима работа с НДС. Тогда придется выбирать общий режим налогообложения. Он менее выгоден, если нет возможности возврата НДС. Также можно использовать УСН, уплачивая налог в выручки или выручки за минусом расходов. Выбор индивидуален.

Не всегда включение в бизнес-процессы ИП позволяет оптимизировать налоги. Нередко физлицо является дополнительной статьей расходов, в т.ч. на налоговые платежи. И все же такой способ обналичивания остается востребованным. Так как возможность распоряжаться наличностью открывается большие перспективы для маневров.

Способы обналичивания денег

Изъятие наличности из кассы. Если предприниматель оказывает услуги населению, а не предприятиям, то можно не все доходы пускать в оборот. При таком подходе часть средств сдаются на инкассацию, т.е. на расчетный счет ИП, а часть остаются в распоряжении предпринимателя. Если услуги оказываются предприятиям, то схема несколько сложнее. В этом случае по 1 чеку не может проходить более 100 тыс. руб. (в текущем году). Поэтому крупные сделки приходится дробить на части. Разумеется, здесь есть ограничения. Обналичивание возможно, если контрагентом является одно из предприятий группы, либо предприятие, принадлежащее родственнику и т.п. Риск здесь невелик. Нарушение кассовой дисциплины является административным нарушением, а не страшным уголовным. Ответственность за него, соответственно, невелика. В настоящее время размер штрафа не может превышать 5 тыс. руб. согласно ст. 15.1 административного кодекса. Эту сумму придется уплатить, если нарушение будет выявлено в двухмесячный срок. Такого контроля никто не осуществляет. Выездные проверки проходят гораздо реже, поэтому шанс попасть под санкции невелик, да и соблюдать ограничение в 100 тыс. руб. не сложно. Нарушить его можно скорее по ошибке, чем по необходимости.

Кассовый учет ИП предельно прост. Приходные и расходные операции предприниматель не обязан регистрировать. Кассовую книгу может не вести. Остаток наличности на конец рабочего дня не лимитируется. А выручку за день хозяин вполне может забрать домой, например, на личные нужды. Правда, если предприятие будет проводить крупные сделки от случая к случаю, а в остальное время бездействовать, это, скорее всего, привлечет внимание налоговиков. Если же предприятие реально стабильно работает, то предприниматель вполне может забрать деньги из кассы в любой момент.

Использование персональных банковских карт

Это один из наиболее популярных и удобный способов обналичивания, если деньги ИП идут не через кассу, а поступают безналично. Обычно в этом случае предприниматель принимает оплату, к примеру за товар, на собственную дебетовую карточку, а потом перебрасывает деньги на счет, но не все. Такой механизм удобен не только для изъятия нала из оборота. Он очень востребован для интернет-продаж, так как многим покупателям тяжело производить оплату по реквизитам, и они переводу денег на р/счет предпочитают любой другой, более простой. Поэтому перевод на карточку по номеру карты очень востребован, так же как и электронные платежи. Средства, зачисленные на электронные кошельки, тоже часто поступают сначала на персональную карточку предпринимателя, а уже затем на р/счет.

Деньги, поступившие за товар или услуги на р/счет также можно выводить через карточку под разными предлогами, например, на расходы ИП.

Для обналичивая через карту лучше всего подходя крупные банки, предоставляющие услуги предприятиям по выдаче з/пл работникам через карты. Они, как правило, не взимают комиссий за зачисление денег на счет карты и за снятие их с него через банкомат или кассу филиала для физлиц.

Если карточка открывается в целях обналичивания, то не рекомендуется держать в одном и том же банке и р/счет и карту. Также желательно проводить все операции не через 1 карту, а через несколько, открытых в разных банках. Если все делать в одном кредитном учреждении, то служба безопасности может обратить на это внимание, что чревато разными последствиями.

Чтобы не привлечь нежелательное внимание при проведении подобного рада безналичных расчетов, желательно не проводить по 1 карте слишком большие суммы как единоразово, так и в месяц. Рекомендуется не превышать порога 100 тыс./день. Ежемесячный оборот не должен превышать миллиона рублей, а желательно быть меньше двух третей этой суммы.

Важно знать, что карты сегмента премиум подвергаются более пристальному контролю со стороны службы безопасности банка. Поэтому, несмотря на высокие лимиты по этим карточкам, лучше для обналичивания использовать обычные дебетовые карты массового сегмента. Если карточные лимиты недостаточны, то лучше использовать другой способ обналичивания. Потому что провести таким путем большие суммы, не привлекая нежелательного внимания, почти невозможно. 

Открытие текущего или срочного счета. Это способ аналогичный обналичиванию через дебетовую карточку, но менее удобный. Правда, банки к подобным операциям относятся очень благожелательно, если средства снимаются не сразу, а какое-то время хранятся на счете. Кроме того, этот способ удобен тем, что кредитные учреждения, как правило, не устанавливают ограничения по депозитам и текущим счетам. Т.е. в день с депозита можно снять любую сумму. Правда, иногда деньги приходится предварительно заказывать. Зато комиссия при снятии наличности со счета не взимается, по крайней мере, в том случае, если деньги пролежали на счете срок, указанный в договоре. 

При использовании этого способа лучше всего открывать вклады с возможностью пополнения и снятия до окончания срока договора. 

Снятие денег с р/счета ИП. При получении безналичного дохода, деньги можно выводить и традиционным способом - черед чековую книжку. Но в этом случае кредитное учреждение берет свой процент. Его величина отличается у разных банков, а также для разных клиентов. Но обычно она не превышает 1%. В чеке обязательно указывается назначение платежа. Оно может быть любым. Обычно это хознужды. 

Если операции будут привлекать повышенное внимание банка, то он может на основании статьи о противодействии легализации преступных доходов отказать в выдаче средств. Но это очень редкая ситуация.

Можно также оформить дебетовую карточку на предприятие. Она, по сути, служит аналогом получения наличности по чеку. Деньги выдаются на тех же условиях. 

Использование для обналичивания сторонних предприятий

Если нет возможности проводить столько муторной работы самостоятельно, то можно прибегнуть к помощи кампаний, специализирующихся на обналичивании. Это также удобно, если нал требуется разово. Стоят такие услуги не так уже дорого - 2-5%, учитывая, что они не требуют никаких затрат времени и сил. Все-таки открытие ИП, ведение реальной деятельности - это очень трудоемко. К тому же не всегда создание индивидуального предприятия ведет к оптимизации налогов головной компании. Часто при обналичивании приходится тратить немало денег на налоги, проценты, комиссии банка и т.п. Поэтому если операция разовая, и сумма крупная, потери на уплате комиссии посреднику будут не так уж велики. Если же наличность требуется постоянно, то собственное ИП оптимальное решение для большинства предприятий. 

Законная передача средств владельцу. Если ИП оформлено не на владельца бизнеса, а на кого-то из родственников, и суммы крупные, то передачу денег придется оформлять. Обычно для этого используют договор дарения. Договор может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Желательно оформлять письменный документ и заверять его подписями натариуса либо свидетелей.

Реже для передачи денег используют договор займа. В ряде случаев это действительно целесообразно. Лучше всего заключать бессрочный договор. Заимствовать средства может как предприниматель владельцу, так и наоборот. Здесь нужно быть осторожным с процентами, чтобы не платить подоходный налог.

Все указанные схемы имеют свои плюсы и минусы. Если увлечься и проводить большие суммы, могут возникнуть осложнения.Многие бизнес-задачи требуют наличности. Предприятие, не имеющее свободных денег в распоряжении, быстро превращается в бюрократического монстра, который пожирает себя сам. Эффективность падает. Теряются многие возможности для развития. Поэтому компании часто используют различные схемы для обналичивания. Законных вариантов здесь множество. Один из наиболее простых и удобных способов - обналичивание через ИП.

Как создать И

ИП для указанных целей регистрируется либо на владельца основного бизнеса, либо на его родственников по прямой. Последнее впоследствии позволит передавать наличность путем дарения, избегая налогообложения. Согласно ст. 217 НК, подарки между родителя и детьми, а также бабушками, дедушками и внуками не облагаются подоходным налогом. 

 

Преимущества схемы

 

Предприниматель часто использует свои личные ресурсы (транспорт, помещения и т.п.) для безнес-задач. Поэтому все ресурсы ИП, включая денежные, неотделимы от его собственных средств. Это открывает широкие возможности для обналичивания. Но на этом пути есть и подводные камни. Правовая безграмотность может привести к осложнениям. Подготовленный же предприниматель может без эксцессов изымать средства из оборота и возвращать их при необходимости.

 

ИП обязательно должно реально работать. Объем реальных операций должен быть сопоставим с объемом, отражаемом в бухгалтерском учете. Чаще всего физлицо осуществляет функции купли-продажи при крупном предприятии, т.е. оказывает посреднические услуги. К примеру, аренда складских и иных помещений, предоставление займа под проценты.

 

Как не выйти за границы правового поля

 

1. Деньги нельзя без обоснования изымать из оборота. За всеми движениями средств должны просматриваться экономические причины. 

 

2. Все расходы должны быть обоснованы с точки зрения законодательства. Налоговый кодекс предъявляет определенные требования к расходам, и это контролируют налоговые органы. Данный пункт особенно важен при общей системе налогообложения, когда от величины расходов зависит размер налогооблагаемой базы (прибыли). К сожалению, НК трактует «обоснованные» затраты несколько размыто, поэтому здесь могут возникать сложности, и каждый случай следует разбирать отдельно. Но в целом нужно понимать, что за всеми затратами должны стоять документы. И помнить, что крупные суммы привлекают повышенное внимание, особенно если стоимость работ/услуг/товаров заметно выше рыночной. 

 

Также важно учитывать, что взаимозависимые сделки сами по себе привлекают внимание налоговиков. Поэтому если реальные операции предприятия имеют явно меньшие объемы, чем те, что отражаются в учете, владелец бизнеса может быть обвинен в уходе от налогообложения.

 

Оптимальный налоговый режим

 

Система налогообложения зависит от вида деятельности. Обычно для обналичивания выбирают ЕНВД. Здесь максимально простой бухгалтерский учет и небольшая сумма налога, которая к тому же не зависит от величины дохода. В некоторых регионах можно применять патентную систему. Она удобна, но в этом случае есть множество ограничений по видам деятельности, как и в случае в ЕНВД. Кроме того, размер дохода предпринимателя патентной системы имеет ограничение по закону. В настоящее время, в 2017 году, предельная величина составляет 60 млн. руб. Сумма меняется ежегодно. Действие патента ограничено по времени. ЕНВД бессрочна, если не меняется законодательство, и не имеет предельной величины дохода предпринимателя. 

 

В ряде случаев, в т.ч. в целях оптимизации налогообложения, необходима работа с НДС. Тогда придется выбирать общий режим налогообложения. Он менее выгоден, если нет возможности возврата НДС. Также можно использовать УСН, уплачивая налог в выручки или выручки за минусом расходов. Выбор индивидуален.

 

Не всегда включение в бизнес-процессы ИП позволяет оптимизировать налоги. Нередко физлицо является дополнительной статьей расходов, в т.ч. на налоговые платежи. И все же такой способ обналичивания остается востребованным. Так как возможность распоряжаться наличностью открывается большие перспективы для маневров.

 

Способы обналичивания денег

Изъятие наличности из кассы

Если предприниматель оказывает услуги населению, а не предприятиям, то можно не все доходы пускать в оборот. При таком подходе часть средств сдаются на инкассацию, т.е. на расчетный счет ИП, а часть остаются в распоряжении предпринимателя. Если услуги оказываются предприятиям, то схема несколько сложнее. В этом случае по 1 чеку не может проходить более 100 тыс. руб. (в текущем году). Поэтому крупные сделки приходится дробить на части. Разумеется, здесь есть ограничения. Обналичивание возможно, если контрагентом является одно из предприятий группы, либо предприятие, принадлежащее родственнику и т.п. Риск здесь невелик. Нарушение кассовой дисциплины является административным нарушением, а не страшным уголовным. Ответственность за него, соответственно, невелика. В настоящее время размер штрафа не может превышать 5 тыс. руб. согласно ст. 15.1 административного кодекса. Эту сумму придется уплатить, если нарушение будет выявлено в двухмесячный срок. Такого контроля никто не осуществляет. Выездные проверки проходят гораздо реже, поэтому шанс попасть под санкции невелик, да и соблюдать ограничение в 100 тыс. руб. не сложно. Нарушить его можно скорее по ошибке, чем по необходимости.

Кассовый учет ИП предельно прост. Приходные и расходные операции предприниматель не обязан регистрировать. Кассовую книгу может не вести. Остаток наличности на конец рабочего дня не лимитируется. А выручку за день хозяин вполне может забрать домой, например, на личные нужды. Правда, если предприятие будет проводить крупные сделки от случая к случаю, а в остальное время бездействовать, это, скорее всего, привлечет внимание налоговиков. Если же предприятие реально стабильно работает, то предприниматель вполне может забрать деньги из кассы в любой момент.

Использование персональных банковских карт

Это один из наиболее популярных и удобный способов обналичивания, если деньги ИП идут не через кассу, а поступают безналично. Обычно в этом случае предприниматель принимает оплату, к примеру за товар, на собственную дебетовую карточку, а потом перебрасывает деньги на счет, но не все. Такой механизм удобен не только для изъятия нала из оборота. Он очень востребован для интернет-продаж, так как многим покупателям тяжело производить оплату по реквизитам, и они переводу денег на р/счет предпочитают любой другой, более простой. Поэтому перевод на карточку по номеру карты очень востребован, так же как и электронные платежи. Средства, зачисленные на электронные кошельки, тоже часто поступают сначала на персональную карточку предпринимателя, а уже затем на р/счет.

Деньги, поступившие за товар или услуги на р/счет также можно выводить через карточку под разными предлогами, например, на расходы ИП.

Для обналичивая через карту лучше всего подходя крупные банки, предоставляющие услуги предприятиям по выдаче з/пл работникам через карты. Они, как правило, не взимают комиссий за зачисление денег на счет карты и за снятие их с него через банкомат или кассу филиала для физлиц.

Если карточка открывается в целях обналичивания, то не рекомендуется держать в одном и том же банке и р/счет и карту. Также желательно проводить все операции не через 1 карту, а через несколько, открытых в разных банках. Если все делать в одном кредитном учреждении, то служба безопасности может обратить на это внимание, что чревато разными последствиями.

Чтобы не привлечь нежелательное внимание при проведении подобного рада безналичных расчетов, желательно не проводить по 1 карте слишком большие суммы как единоразово, так и в месяц. Рекомендуется не превышать порога 100 тыс./день. Ежемесячный оборот не должен превышать миллиона рублей, а желательно быть меньше двух третей этой суммы.

Важно знать, что карты сегмента премиум подвергаются более пристальному контролю со стороны службы безопасности банка. Поэтому, несмотря на высокие лимиты по этим карточкам, лучше для обналичивания использовать обычные дебетовые карты массового сегмента. Если карточные лимиты недостаточны, то лучше использовать другой способ обналичивания. Потому что провести таким путем большие суммы, не привлекая нежелательного внимания, почти невозможно. 

Открытие текущего или срочного счета

Это способ аналогичный обналичиванию через дебетовую карточку, но менее удобный. Правда, банки к подобным операциям относятся очень благожелательно, если средства снимаются не сразу, а какое-то время хранятся на счете. Кроме того, этот способ удобен тем, что кредитные учреждения, как правило, не устанавливают ограничения по депозитам и текущим счетам. Т.е. в день с депозита можно снять любую сумму. Правда, иногда деньги приходится предварительно заказывать. Зато комиссия при снятии наличности со счета не взимается, по крайней мере, в том случае, если деньги пролежали на счете срок, указанный в договоре. 

При использовании этого способа лучше всего открывать вклады с возможностью пополнения и снятия до окончания срока договора. 

Снятие денег с р/счета ИП

При получении безналичного дохода, деньги можно выводить и традиционным способом - черед чековую книжку. Но в этом случае кредитное учреждение берет свой процент. Его величина отличается у разных банков, а также для разных клиентов. Но обычно она не превышает 1%. В чеке обязательно указывается назначение платежа. Оно может быть любым. Обычно это хознужды. 

Если операции будут привлекать повышенное внимание банка, то он может на основании статьи о противодействии легализации преступных доходов отказать в выдаче средств. Но это очень редкая ситуация.

Можно также оформить дебетовую карточку на предприятие. Она, по сути, служит аналогом получения наличности по чеку. Деньги выдаются на тех же условиях. 

Использование для обналичивания сторонних предприятий

Если нет возможности проводить столько муторной работы самостоятельно, то можно прибегнуть к помощи кампаний, специализирующихся на обналичивании. Это также удобно, если нал требуется разово. Стоят такие услуги не так уже дорого - 2-5%, учитывая, что они не требуют никаких затрат времени и сил. Все-таки открытие ИП, ведение реальной деятельности - это очень трудоемко. К тому же не всегда создание индивидуального предприятия ведет к оптимизации налогов головной компании. Часто при обналичивании приходится тратить немало денег на налоги, проценты, комиссии банка и т.п. Поэтому если операция разовая, и сумма крупная, потери на уплате комиссии посреднику будут не так уж велики. Если же наличность требуется постоянно, то собственное ИП оптимальное решение для большинства предприятий. 

Законная передача средств владельцу

Если ИП оформлено не на владельца бизнеса, а на кого-то из родственников, и суммы крупные, то передачу денег придется оформлять. Обычно для этого используют договор дарения. Договор может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Желательно оформлять письменный документ и заверять его подписями натариуса либо свидетелей.

Реже для передачи денег используют договор займа. В ряде случаев это действительно целесообразно. Лучше всего заключать бессрочный договор. Заимствовать средства может как предприниматель владельцу, так и наоборот. Здесь нужно быть осторожным с процентами, чтобы не платить подоходный налог.

Все указанные схемы имеют свои плюсы и минусы. Если увлечься и проводить большие суммы, могут возникнуть осложнения.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Ну в принципе не удивительно, что так по сути все происходит, быть честным я думал, что вывести свои средства, именно СВОИ будет довольно таки легко, а оказывается даже имея крупные суммы на счетах следует сначала вводить все данные, то есть, куда, зачем и когда, иначе как правило выходит и налоговая может придраться. В общем государство обложило со всех сторон, чтоб не было лишних движений. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Неплохая статья, перечислили, кажется, все наиболее популярные схемы. Для новичков полезно.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 19.05.2017 в 07:53, Ruslan2292 сказал:

Ну в принципе не удивительно, что так по сути все происходит, быть честным я думал, что вывести свои средства, именно СВОИ будет довольно таки легко, а оказывается даже имея крупные суммы на счетах следует сначала вводить все данные, то есть, куда, зачем и когда, иначе как правило выходит и налоговая может придраться. В общем государство обложило со всех сторон, чтоб не было лишних движений. 

А как же Вы хотели? На сегодняшний день, как по мне, нет легких способов и моментов, касательно обналичивания средств. Вопрос стоит о снятии денег, а это довольно-таки щепетильная процедура, которая так или иначе, всегда требовательна к вниманию, дабы избежать последствий и неприятностей. Деньги вызывают придельное внимание, и не только налоговую инспекцию, так было всегда.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

И правда очень познавательно. Я думаю новичкам, которые хотят только заняться подобным бизнессом будет полезно к прочтению. Я для себя нашел много полезной информации, для опытных тоже есть, что подчеркнуть.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 18.06.2017 в 17:34, axxis1995 сказал:

И правда очень познавательно. Я думаю новичкам, которые хотят только заняться подобным бизнессом будет полезно к прочтению. Я для себя нашел много полезной информации, для опытных тоже есть, что подчеркнуть.

Я думаю, что новичку вообще нежелательно самостоятельно заниматься такими вопросами. Тут же ясно сказано, что если ты не знаешь законов, то могут быть серьезные неприятности. Поэтому дешевле и спокойней нанять грамотного юриста, который на этих делах специализируется и следовать его советам. Когда уже начнешь более-менее разбираться в вопросе, от его услуг можно отказаться.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Абсолютно с Вами согласна, новичкам в этом вопросе имеет смысл быть очень осторожными и не кидаться заниматься незаконным обналом, вооружившись исключительно информацией, почерпнутой на форуме. А вот насчет того, чтобы нанять грамотного юриста - мысль хорошая, но здесь тоже надо быть очень и очень осторожным. Деятельность такая откровенно незаконна и далеко не каждый грамотный юрист на это пойдет, а среди тех, кто согласится, нарваться на жулика вероятность очень велика. Кроме того, отказываться от услуг человека, который в курсе всех твоих серых махинаций с обналичкой, дело не безопасное.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 22.06.2017 в 10:58, Banduran сказал:

Я думаю, что новичку вообще нежелательно самостоятельно заниматься такими вопросами.

Начинать все рано с чего-то нужно, хотя лучше, чтобы кто-то более опытный давал советы и помогал.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

А я считаю, что вникать во все возможные способы обналички новичку как раз и не стоит. Ну посмотрите реально, никогда человек который никогда не таким не занимался, навряд сможет самостоятельно все провернуть. Какой бы не была идеальной схема без помощи опытного человека здесь не обойтись. Разве что полезна информация для того, что бы выбрать менее хлопотный для себя способ. А то что самостоятельно без посторонней помощи здесь не обойтись то однозначно. Тем более мне кажется новичкам первое время стоит повременить с большими объемами обналички. Ну что бы не привлекать сразу к себе внимания.  Понятно, что наверное ни один бизнес без этого не обходится 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
14 часа назад, sh_yana сказал:

А я считаю, что вникать во все возможные способы обналички новичку как раз и не стоит. Ну посмотрите реально, никогда человек который никогда не таким не занимался, навряд сможет самостоятельно все провернуть. Какой бы не была идеальной схема без помощи опытного человека здесь не обойтись. Разве что полезна информация для того, что бы выбрать менее хлопотный для себя способ. А то что самостоятельно без посторонней помощи здесь не обойтись то однозначно. Тем более мне кажется новичкам первое время стоит повременить с большими объемами обналички. Ну что бы не привлекать сразу к себе внимания.  Понятно, что наверное ни один бизнес без этого не обходится 

Согласен, когда для этого есть уже более опытные люди, готовые дать дельный совет по обналичке.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 29.06.2017 в 13:58, alex22 сказал:

Начинать все рано с чего-то нужно,

Понятно, что есть люди, которые сами придумывают и реализуют схемы обналички. Но это нужно быть таким ушлым в финансовой сфере!

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Да, оказывается я не все варианты знал. Очень четко все описывается. Пожалуй распространю ее. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!


Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.


Войти сейчас

  • Похожие публикации

    • Автор: moneytranz3549
       
      Обнал – c хорошими документами, без однодневок, через криптовалюты, то есть почти не отслеживаемый, рубли/доллары/евро.
       
      • Объемы: до 7 миллионов рублей в неделю или эквивалент в долларах
      • Пробный транш по желанию клиента - от 1 млн
      • Цена: 10% рубли, 11% доллары, 11% евро.
      • Документы: готовим документы для налоговой и оформляем транзакцию как налоговый вычет. Eсть две схемы работы, зависит от видов деятельности клиента.
      • Сроки: 4-7 рабочих дня от схемы выбранной клиентом.
      • Гарантии: клиент не теряет контроль за своими деньгами на этапах транзакции.
    • Автор: Radisson161rus
      Ребята такой вопрос, Открыл Ип 7 мес назад упращенка, поработал 2 недели и все... Не закрывал висит чистенькое , под убер открывал расчетнвй счёт в альфа банке.. Я бы или продал его или на ваших предложениях поработал на проценте если предложения четкие и беасные помог может отработать вам бабосов и себе процент ) за 40к в месяц не кайф работать ...  Если есть предложения обращайтесь... По вашим указаниям все сделаем красиво ...
    • Автор: IgorLi
      Примерно год назад пробовал торговать на официальной бирже Вебмани, зарабатывал на валютах, биткойне, золоте, потом все средства перевел в золото в надежде что подрастет в цене. Сейчас на wmg-кошельке у меня накопилось около двадцати грамм, я подумал а можно ли получить где-то эти средства именно золотым слитком в натуре, в каком-то банке например? Интересует получение именно в золотом эквиваленте, не долларами или рублями, хочу получить ценным металлом, но вот где это можно сделать и сколько процентов потеряется при этом на комиссиях не знаю. А может есть способы без комиссии получить. Может кто-то уже пробовал такое сделать, расскажите как?
    • Автор: IgorLi
      Хочу заняться оптовой продажей компьютерных комплектующих, уже нашел несколько покупателей и заказчики из заграницы предложили расплачиваться биткойнами. Хотя так я получается могу заработать больше, но я не представляю как сейчас можно обналичить биткойны так, чтобы не попасть на большую комиссию. Онлайн обменники берут неслабый процент. Можно ли у нас обналичить биткойны и не платить огромную комиссионные?
    • Автор: IgorLi
      У меня знакомые живут в Австралии и им часто нужно переводить деньги родителям, но там банки за перевод денег берут неслабый процент, а с карты на карту онлайн у них перевести не получается, банк такую услугу почему-то не поддерживает. Или карты ему наши не нравятся. Пользоваться системами международных переводов им тоже не очень удобно, потому что живут на ферме далеко от  города. Есть вариант переводить моментально через PayPal, но вот как тут выводить эти деньги непонятно. В электронных обменниках курс пэйпэловских долларов почему-то намного ниже официального. Пока передают через знаеомых, которые часто ездят сюда, но это проблему не решает. Я тоже давно хочу заняться торговлей товарами на ebay, но так как за границей платить через PayPal привыкли многие уже, то придется как-то выводить эти деньги, а с этим проблема. Какие есть способы обниличивать деньги с PayPal по нормальному курсу и без комиссий?