• Объявления

    • Garant obnal.wiki

      ОБЪЯВЛЕНИЕ! КАК ПОЛУЧИТЬ СТАТУС "ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ ПРОДАВЕЦ" НА ОБНАЛ ФОРУМЕ

      Для того чтобы повысить лимит доверия пользователей ресурса к вашему сервису, необходимо пройти процедуру Верификации продавца. Процесс верификации не занимает много времени, для прохождения проверки вам необходимо открыть две карты виза классик в указанном нами банке.   По факту получения карт мы проверяем из работоспособность, в случае если комплект полный и без косяков, мы присваиваем вам статус "Верифицированный продавец" и размещаем ваш сервис в списке проверенных.   Для прохождения проверки обращайтесь в Личные сообщения к Администрации
Obnal.wiki

Ответственность за Обналичивание денежных средств - Правовое регулирование в 2017 году

22 сообщения в этой теме

При всей популяризации безналичных расчетов, наличные деньги, в виде реальных купюр и монет, не спешат сдавать свои позиции. Пусть перечисление денежных средств и позволяет ускорить оборачиваемость, но во многих ситуациях именно наличные деньги предпочтительны, а зачастую и просто незаменимы, так как только они позволяют оплачивать товары и услуги конфиденциально. 

В стремлении взять под полый контроль денежные потоки и получать как можно больше налогов, государство создаёт массу ограничений для поклонников нала и ведёт неустанную борьбу с «обнальными» конторами, что нередко ведёт к обратному эффекту - ведь всякое действие имеет противодействие и схемы обналичивания денежных средств проходят своеобразную закалку, совершенствуясь и усложняясь., что сказывается, прежде всего, на росте стоимости таких услуг: за последнее десятилетие она выросла с 1-3% до 7-15%. Причем, вопреки устоявшемуся растиражированному мнению, в 2016-2017 годах на практике часто используются вполне законные методы, хотя наряду с ними существуют и нелегальные. Перед их рассмотрением, стоит сделать небольшой экскурс в историю вопроса и краткий обзор возможных вариантов.

Как развивался рынок обналичивания денежных средств

Корни обналички в России уходят в начало 90-х, когда в стране появились рыночные отношения. Наличные деньги нужны были всем, будь то поставщики производители или их «крыши». Услуги обналичивающих фирм привлекали не только бизнесменов, но и государственных чиновников, включая руководителей госучреждений, которые и не скрывали своих действий. За прошедший период возникали десятки, если не сотни разных «технологий». Вот лишь самые известные инструменты для обналички:

специально созданные фирмы;
лояльные банки и другие финансовые учреждения;
физические лица с банковскими вкладами;
дебетовые карты;
платёжные терминалы;
ИП и НКО;
оффшоры;
электронные платёжные системы;
сотовые операторы.

Как и раньше, так и сейчас, у коммерсантов и промышленников существует слишком много причин, чтобы возникла необходимость в обналичке – это и налоги и непосильная арендная ставка, и оплата за труд нелегальных мигрантов, да и просто зарплата «в конвертах». В сложившихся условиях вывод денег непосредственно с корпоративного счета, влечёт за собой серьёзные потери, поэтому принимают решение воспользоваться помощью третьих лиц.

Роль банковских карточек при обналичивании денег 

Схемы обнала с помощью банковских карточек возникли почти одновременно с появлением самих банковских карточек и в 2017 году они вновь на пике популярности. Как констатирует представитель Центробанка Юрий Полупанов, после проведения работы с терминалами, которые ранее были лидерами, объем операций в основном перешел в сегмент карт. При этом карточные схемы обналичивания динамично меняются, поэтому малоуязвимы для контролирующих органов. По подсчётам ЦБ в прошлом году по этим каналам прошло около 80% операций, которые считаются нелегальными. 

Несмотря на лимиты, предприниматели «распыляют» денежные средства на множество карточек, например, по зарплатым проектам, а затем спокойно снимают их в банкоматах. При этом на сегодняшний день существует достаточно много банков, выпускающих различные карты, включая зарплатные. Они готовы идти на встречу своим клиентам, предоставляя возможность получить карты в нужном количестве, быстро и без усилий. Массовое внедрение автоматизированных систем, способных адекватно анализировать транзакции, пока только в проекте, поэтому существующие тенденции в сфере карточной обналички в обозримой перспективе скорее всего останутся высоко-востребованными.

Обналичивание денег с расчётных счётов ООО в 2017 году

Центробанк своим указом № 3210-У от 11.03.14 разъяснил, как обналичивать средства с расчётного счёта юрлица непосредственно в кассе банка с соблюдением кассовой дисциплины. Для этого директор или главный бухгалтер заполняют чековую книжку или платёжное поручение. Затем деньги приходуются в кассу ООО по ПКО. Процедура предусматривает банковскую комиссию. Чтобы из кассы взять деньги на личные нужды, управляющий предприятием может использовать разные способы, но наименее затратные из них это получение зарплаты, дивидендов и оплата представительских расходов.

У топ-руководителей компаний обычно высокая зарплата и они имеют полное право получать её наличкой из кассы. Правда придётся заплатить НДФЛ и страховые взносы, что в сумме достигает почти 30%. Раз в квартал из чистой прибыли ООО участникам могут выплачиваться дивиденды, через кассу банка. Налоговая ставка на дивиденды аналогична НДФЛ

Собственники, состоящие в штате компании, могут получать со своих ООО денежные средства на поездки, встречи с партнёрами в ресторанах, оплату номера в отеле и даже на презентабельную одежду. Предстоит лишь обосновать налоговой инспекции, что расходы несли именно деловой характер, а не были связаны с развлечениями.

Оптимизированный способ 

Зачастую вышеперечисленные методы не устраивают учредителей ООО и они прибегают к услугам посредников – компаний, которые не занимаются хозяйственной деятельностью и созданы специально для того, чтобы через себя пропускать денежные потоки. Действуя по стандартной схеме, сотрудник ООО заключает договора на поставки товаров либо предоставление услуг с компанией-«контрагентом» и перечисляет на её счёт оплату со счёта ООО. «Контрагент» незамедлительно возвращает перечисленные денежные средства, но уже наличными, оставляя себе определённый процент в качестве вознаграждения. Понятно, что товары и услуги в таких сделках фигурируют только на бумаге. 

Может возникнут вопрос, где обнальные компании берут деньги для предоставления своих услуг? Часто делается это путём покупки «живой» выручки в кафе и ресторанах, отелях и магазинах, у которых всегда имеются неучтённые наличные. Оплата за такую «покупку» - безаличный расчёт.

Есть и другой вариант. Специально зарегистрированное юрлицо, предоставляющее услуги по обналу, параллельно ведёт абсолютно легальную деятельность и, имея нужные контакты, берёт в лояльных банках кредиты, которые пускает в оборот для обналичивания. Когда подходит срок возврата кредитных денег или даже раньше – конторы как таковой уже не существует в природе. Для клиентов же, которые ранее пользовались её услугой, никаких негативных последствий не наступает.

Метод обналичивания, через «специальные» фирмы, стар как мир, но в последние пару лет в некоторых аспектах приобрел новую форму. Если раньше при оформлении безналичного платежа в назначении к нему писали «консалтинг» или «консультационные услуги», практически не скрывая цель своих действий, то сегодня здесь проявляется креатив, что помогает сбить с толку налоговую. Ведь и в самом деле, что предосудительного в приобретении или ремонте оргтехники, офисной мебели, транспорта?

Обналичка через терминал

В 2005 году возник новый тогда вариант обналички - через платёжные терминалы. Несмотря на притеснения, этот метод работает до сих пор, являясь одним из самых удобных для обеих сторон процесса. Вариантов здесь может быть много, например, с участием так называемой фирмы-однодневки. Со своего расчётного счета она перечисляет деньги на расчётный счёт компании, владеющей платёжными терминалами. Взамен получает аналогичную сумму наличными, за вычетом оговорённых заранее процентов. Как нетрудно догадаться, наличные деньги – это платежи населения за мобильную связь, интернет и прочее. 

Несмотря на распространенное мнение, владельцами платёжных терминалов (не путать с банкоматами) являются не банки или провайдеры, а абсолютно другие фирмы или ИП. Учитывая, что терминалы стоят чуть ли не на каждом углу и ежедневно в них опускается немало купюр, месячный оборот достигает очень крупных сумм. Ужесточение законодательства приводит преимущественно к повышению размера комиссии, которая взимается с населения при платежах.

Не отставать от прогресса!

С развитием интернет-технологий и мобильной связи возникли совершенно новые возможности для обналичивания денег. Предприниматель принимает платёж за проданный товар на один из своих электронных кошельков и потом снимает их с помощью Western Union или аналогичных сервисов. При этом банковский счет открывать не нужно. В схеме можно успешно задействовать и сотовый телефон.

Самый «благородный» способ

Для обналичивания через благотворительность в 2017 году всё также нет особых преград. Общественные организации и благотворительные фонды, зарегистрированные как некоммерческие организации (НКО) принимают и спонсорскую помощь, и благотворительные взносы. Они имеют банковские счета, куда можно перечислить безналичным путём приличную сумму. 

Далее НКО выполняет декларируемые обязательства – якобы оказывает целевую благотворительную помощь непосредственно своим членам либо тем, кого опекает. Это полностью согласуется с типовым уставом. Нюанс заключается в том, все выплаты или их основная часть оформляется по договору с получателями и незамедлительно возвращается к «благотворителю» в виде чемодана с наличными. 

Что предпочитают олигархи?

Имея в распоряжении достаточную сумму денег можно вести бизнес-деятельность вне рамок закона того или иного государства. Для этого покупают оффшор и открывают мультивалютные счета в зарубежных банках, получая возможность увеличить свои доходы. Оформив корпоративные карты Visaможно без проблем производить за границей конфиденциальную оплату любых расходов и снятие с банковских счетов наличных денег. 

Компании, способствующие приобретению оффшоров, уверяют, что это метод позволяет работать без каких либо ограничений по годовому обороту и с минимальными налогами без какого-либо валютного контроля. Самые популярные страны для регистрации: Белиз, Панама и Сейшелы.

Завершая небольшое повествование, будет уместно вспомнить высказывание известного российского банкира, доктора юридических наук, члена-корреспондента РАН и президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняня, относительно борьбы с обналичиванием денежных средств, сделанное ещё в 2008 году: «запретить вообще что-либо обналичивать, — это глупость, это нереально». Сегодня уже 2017 год, но, как показывает практика, эти слова по-прежнему звучат логично и актуально.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Есть ли у кого информация, начиная с каких сумм начинают следить за твоей деятельностью?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Добрый день, это очень полезная информация, так как обналичивание денег всегда нужно современному человеку. И вообще сейчас все больше людей пользуются электронными кошельками, так как это очень удобно.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
17 часов назад, TheLightman сказал:

Есть ли у кого информация, начиная с каких сумм начинают следить за твоей деятельностью?

Следить начинают при переводе от ста-двухсот тысяч, но если такие переводы делаются часто. Если редко, то нужны более крупные суммы, чтобы привлечь внимание. По идее, если выводить деньги мелкими суммами, то велик шанс вообще не привлекать внимание соответствующих органов. Главное, не зарываться, не торопиться, не наглеть в случае успеха и сохранять хладнокровие.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
25 минут назад, Andrew81 сказал:

Следить начинают при переводе от ста-двухсот тысяч, но если такие переводы делаются часто. Если редко, то нужны более крупные суммы, чтобы привлечь внимание. По идее, если выводить деньги мелкими суммами, то велик шанс вообще не привлекать внимание соответствующих органов. Главное, не зарываться, не торопиться, не наглеть в случае успеха и сохранять хладнокровие.

Ну, немного не так. Налоговиков может заинтересовать даже сумма перевода в пять тысяч рублей, если она делается на постоянной основе. Или еще более мелкие суммы, которые на постоянной основе поступают с одного счета на другой. Не нужно думать, что если вы будете обналичивать мелкими суммами, то никто вас не заметит. В налоговой тоже не дураки сидят и работать они умеют, если захотят, поэтому такие простые махинации они видят легко и без проблем их раскрывают. Нужно быть более ловким и изворотливым, чтобы не привлекать внимание налоговой к себе. А это, к сожалению, не всем удается сейчас.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 13.06.2017 в 10:51, Smile сказал:

Ну, немного не так. Налоговиков может заинтересовать даже сумма перевода в пять тысяч рублей, если она делается на постоянной основе. Или еще более мелкие суммы, которые на постоянной основе поступают с одного счета на другой. Не нужно думать, что если вы будете обналичивать мелкими суммами, то никто вас не заметит. В налоговой тоже не дураки сидят и работать они умеют, если захотят, поэтому такие простые махинации они видят легко и без проблем их раскрывают. Нужно быть более ловким и изворотливым, чтобы не привлекать внимание налоговой к себе. А это, к сожалению, не всем удается сейчас.

Если у вас не крупная фирма, то налоговая к вам лишний раз придираться не станет. И ради мелких сумм не почешется.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
22 часа назад, Andrew81 сказал:

Если у вас не крупная фирма, то налоговая к вам лишний раз придираться не станет. И ради мелких сумм не почешется.

Деньги, как говорится, не пахнут и налоговая работает не только по крупным фирмам, мелким тоже много внимания уделяется.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 20.06.2017 в 09:57, Smile сказал:

Деньги, как говорится, не пахнут и налоговая работает не только по крупным фирмам, мелким тоже много внимания уделяется.

У налоговой установка малый и средний бизнес без нужды не теребить. Поэтому всё, что требуется от бизнесменов это не наглеть и все операции по обналу проворачивать осторожно, не лениться дробить на мелкие суммы, создавать более длинные цепочки прослоек и следить, чтобы с налогами все всегда было в порядке. Если не давать налоговикам повода - не прикопаются.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
16 минут назад, Andrew81 сказал:

У налоговой установка малый и средний бизнес без нужды не теребить. Поэтому всё, что требуется от бизнесменов это не наглеть и все операции по обналу проворачивать осторожно, не лениться дробить на мелкие суммы, создавать более длинные цепочки прослоек и следить, чтобы с налогами все всегда было в порядке. Если не давать налоговикам повода - не прикопаются.

Да, малый бизнес проверяют реже. Средний - чаще. Сомнительные операции все равно увидят.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, Andrew81 сказал:

У налоговой установка малый и средний бизнес без нужды не теребить. Поэтому всё, что требуется от бизнесменов это не наглеть и все операции по обналу проворачивать осторожно, не лениться дробить на мелкие суммы, создавать более длинные цепочки прослоек и следить, чтобы с налогами все всегда было в порядке. Если не давать налоговикам повода - не прикопаются.

Получается,если все делать с умом, и по правилам, не обходя налоговую и соответствующие исполнительные органы этой деятельности, можно ни о чем не беспокоится? А если ежемесячно совершать многочисленные обналичивания, можно попасть под подозрения?

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
22 часа назад, Smile сказал:

Да, малый бизнес проверяют реже. Средний - чаще. Сомнительные операции все равно увидят.

Сомнительные операции увидят, да. Но если внешне все будет в порядке, то просто так малый и средний бизнес никто проверять не станет. И какого-то пристального внимания к малому и среднему бизнесу у налоговиков нет.

 

21 час назад, Hameleon сказал:

Получается,если все делать с умом, и по правилам, не обходя налоговую и соответствующие исполнительные органы этой деятельности, можно ни о чем не беспокоится? А если ежемесячно совершать многочисленные обналичивания, можно попасть под подозрения?

Беспокоится нужно всегда, конечно, расслабляться не стоит. Многие ошибки совершаются именно потому что привыкли к безнаказанности, расслабились и наломали дров. Но вообще, да, если платить налоги, обнал делать разными способами через разные фирмы и по разным направлениям, то есть все шансы, что никто вас не тронет. А выводить крупные суммы да ещё и регулярно - верный способ привлечь к себе ненужное внимание.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 24.06.2017 в 09:17, Andrew81 сказал:

Сомнительные операции увидят, да. Но если внешне все будет в порядке, то просто так малый и средний бизнес никто проверять не станет. И какого-то пристального внимания к малому и среднему бизнесу у налоговиков нет.

Видимо, вы далеки от малого и среднего бизнеса. Проверяют все. Чуть какие-то неточности в отчете - к тебе сразу предъявляются претензии. Да, внимания чуть меньше, чем к серьезным и большим предприятиям, но оно есть и нельзя сказать, что налоговой прям плевать на малый и средний бизнес. Это не так, внимание уделяется и порой внимание достаточно серьезное.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 26.06.2017 в 09:57, Smile сказал:

Видимо, вы далеки от малого и среднего бизнеса. Проверяют все. Чуть какие-то неточности в отчете - к тебе сразу предъявляются претензии. Да, внимания чуть меньше, чем к серьезным и большим предприятиям, но оно есть и нельзя сказать, что налоговой прям плевать на малый и средний бизнес. Это не так, внимание уделяется и порой внимание достаточно серьезное.

Да нет) Достаточно близок) Я знаю, что налоговикам сверху спустили распоряжение не теребить малый и средний бизнес без необходимости. Я не говорю, что на нарушения закрывают глаза, нет. Если будет нарушение, к тебе придут с вопросами. Но лишних проверок не устраивают, и пока держишься в рамках, можно спокойно работать. Поэтому важно все делать аккуратно, не привлекая внимания и не наглеть, о чем я уже говорил.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
47 минут назад, Andrew81 сказал:

Да нет) Достаточно близок) Я знаю, что налоговикам сверху спустили распоряжение не теребить малый и средний бизнес без необходимости. Я не говорю, что на нарушения закрывают глаза, нет. Если будет нарушение, к тебе придут с вопросами. Но лишних проверок не устраивают, и пока держишься в рамках, можно спокойно работать. Поэтому важно все делать аккуратно, не привлекая внимания и не наглеть, о чем я уже говорил.

Теперь понял) С этим согласен, что к малому и среднему бизнесу сейчас без особой необходимости  не пристают.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Ответственность за обналичивание можно понести, если борзеть с переводами в плане больших сумм, если же все продумывать  и постоянно следить за процессом, то все будет нормально, главное в общем во всем включать холодную голову. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
34 минуты назад, Ruslan2292 сказал:

Ответственность за обналичивание можно понести, если борзеть с переводами в плане больших сумм, если же все продумывать  и постоянно следить за процессом, то все будет нормально, главное в общем во всем включать холодную голову. 

Дело ведь не только в больших суммах. Можно переводить маленькие суммы на один и тот же счет длительное время и попасть под подозрение. Большие суммы, если их проводить единоразово, менее приметны, чем маленькие суммы, которые поступают постоянно. И именно на них обращают внимание. Потому тут палка о двух концах - как не сделай, все равно можешь попасться. А вообще нужно быть изворотливым, не использовать долго одну и ту же схему, менять способы вывода, регистрировать новые счета и так далее, если хочешь на постоянной основе оставаться в тени и не привлекать внимание государственных служб.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 25.04.2017 в 22:18, Obnal.wiki сказал:

Действуя по стандартной схеме, сотрудник ООО заключает договора на поставки товаров либо предоставление услуг с компанией-«контрагентом» и перечисляет на её счёт оплату со счёта ООО.

Вот договора на товары - это первый и отличный способ спалиться. Потому как у товаров всегда есть бумажный след от первого производителя до последнего потребителя - и фискалы очень любят проверять у кого куплено, и на каком основании товар появился у того, у кого его покупали. А вот услуги бумажного следа не оставляют. Так что - только через услуги, максимум - через работы с неустойчивым результатом (мытье полов, к примеру).

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
28 минут назад, IraVetrova сказал:

Вот договора на товары - это первый и отличный способ спалиться. Потому как у товаров всегда есть бумажный след от первого производителя до последнего потребителя - и фискалы очень любят проверять у кого куплено, и на каком основании товар появился у того, у кого его покупали. А вот услуги бумажного следа не оставляют. Так что - только через услуги, максимум - через работы с неустойчивым результатом (мытье полов, к примеру).

Но ведь услуги тоже можно проверить, разве нет? И если условное мытье полов не проверишь, то ремонт ПК проверить можно, если заморочиться.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
47 минут назад, Smile сказал:

Но ведь услуги тоже можно проверить, разве нет? И если условное мытье полов не проверишь, то ремонт ПК проверить можно, если заморочиться.

Ремонт ПК это работы (услуги - то, что потребляется в процессе исполнения, работы - то, что имеет материальный результат). Т.е. ремонт проверить можно. А вот "консультирование заказчика касательно построения системы информатизации" - практически нереально. Равно как и любые формы консалтинга. Во-первых, невозможно проверить сам факт, во вторых - объемы и адекватность стоимости.

Если нужно выводить более-менее одинаковые суммы регулярно можно вообще договор на абонентское обслуживание заключить (не для всех видов деятельности подходит, но вот юридическое, IT, и ряд других - вполне).

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
1 час назад, IraVetrova сказал:

Ремонт ПК это работы (услуги - то, что потребляется в процессе исполнения, работы - то, что имеет материальный результат). Т.е. ремонт проверить можно. А вот "консультирование заказчика касательно построения системы информатизации" - практически нереально. Равно как и любые формы консалтинга. Во-первых, невозможно проверить сам факт, во вторых - объемы и адекватность стоимости.

Если нужно выводить более-менее одинаковые суммы регулярно можно вообще договор на абонентское обслуживание заключить (не для всех видов деятельности подходит, но вот юридическое, IT, и ряд других - вполне).

Тут согласен, что проверить практически не реально такие оказанные услуги. Но с другой стороны не к каждому подрядчику с такой просьбой обратишься. Одно дело, когда давно сотрудничаете и можете доверять фирме, оказывающей услуги. Другое дело, когда необходимо довериться новичку, который будет принимать участие в такой схеме. Рискованно, я бы сказал.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
5 часов назад, IraVetrova сказал:

Вот договора на товары - это первый и отличный способ спалиться. Потому как у товаров всегда есть бумажный след от первого производителя до последнего потребителя - и фискалы очень любят проверять у кого куплено, и на каком основании товар появился у того, у кого его покупали. А вот услуги бумажного следа не оставляют. Так что - только через услуги, максимум - через работы с неустойчивым результатом (мытье полов, к примеру).

Сто процентов согласна. Причем даже не надо проверять, у кого что куплено, банально попросить предъявить приобретение 

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Да, кстати, насчет банковских карточек очень интересно. Всегда интересовали все нюансы про них при обналичивании средств. То есть, разные привязки и оформления. Вот даже, если взять лимит на сьем средств с банковской карты. Можно же как и тут написано, просто несколько сделать на фирму и снимать с них уже большую сумму, чем можно снять с одной банковствой карты. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!


Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.


Войти сейчас