• Объявления

    • Garant obnal.wiki

      ОБЪЯВЛЕНИЕ! КАК ПОЛУЧИТЬ СТАТУС "ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ ПРОДАВЕЦ" НА ОБНАЛ ФОРУМЕ

      Для того чтобы повысить лимит доверия пользователей ресурса к вашему сервису, необходимо пройти процедуру Верификации продавца. Процесс верификации не занимает много времени, для прохождения проверки вам необходимо открыть две карты виза классик в указанном нами банке.   По факту получения карт мы проверяем из работоспособность, в случае если комплект полный и без косяков, мы присваиваем вам статус "Верифицированный продавец" и размещаем ваш сервис в списке проверенных.   Для прохождения проверки обращайтесь в Личные сообщения к Администрации
Obnal.wiki

Обналичка в 2017 году: Обнал через ИП, ООО

9 сообщений в этой теме

В бизнесе не все расчеты производятся с помощью электронных счетов. Возникает множество ситуаций, когда гораздо удобнее произвести расчет наличными денежными средствами. В некоторых случаях наличные денежные средства просто необходимы. В связи с этим возникает вопрос, как обналичить деньги? По законодательству индивидуальный предприниматель может снимать деньги исключительно на расходы ИП. Сюда можно включить заработную плату, оплату коммунальных услуг, аренду помещения и прочие необходимые расходы. О деньгах для личного использования там ничего не сказано. Но ведь предприятие именно для того и создавалось, чтобы получать прибыль и пользоваться ей на свое усмотрение.
Для этого существует много законных способов. Одним из них является обналичивание денежных средств через ИП. Задача не сложная, если придерживаться строгих требований законодательства.
У данного метода есть неоспоримые преимущества. Во первых индивидуальный предприниматель в праве изымать из оборота практически любую сумму и тратить ее на свои нужды. Никакого контроля за дальнейшей судьбой этих денег не ведется. Предприниматель даже может беспрепятственно подарить их третьим физическим лицам, не увеличивая их налоговой базы НДФЛ.
Все это достаточно удобно, но для того, чтобы не нарушить закон, нужно придерживаться определенных правил. Нарушение законодательства ведет за собой административную и уголовную ответственность
Давайте рассмотрим полностью законную схему обналичивания денег. С ее помощью индивидуальный предприниматель может изымать наличные средства и после этого возвращать их в оборот.
Выбор ИП для обналичивания денег
В первую очередь необходимо найти один или несколько проверенных индивидуальных предпринимателей. Лучше всего, если это будут близкие или друзья. Другими словами, лица которым вы можете полностью доверять. Привлечение незнакомых и сомнительных предпринимателей может привести к тому, что вы лишитесь своих денег. Также стоит не забывать о требованиях к налоговым схемам обналичивания. Главным образом это касается следующих пунктов:
1. Документальное подтверждение расходов;
2. Присутствие деловой цели для обналичивания денежных средств (обналичивание должно происходить для нужд ИП);
3. Экономическая обоснованность расходов (важно оценить, связаны ли производственные затраты с поддержанием и развитием вашего предприятия, а так же определить их величину).
4. Участники операции по обналичке не должны быть взаимозависимы.
Одним из самых главных условий, которому должен отвечать индивидуальный предприниматель, через которого будет осуществляться обналичивание денежных средств, это осуществление деятельности в сфере определенных услуг. К такой деятельности можно отнести оказание фирмам услуг, возможно даже посреднических. Также сюда относится выполнение различных работ, осуществление закупок или продаж внутри группы или с посторонними представителями. Аренда зданий и помещений также относится к данной сфере деятельности. Факт оказания подобных услуг довольно сложно отследить, поэтому данные варианты наиболее предпочтительны.
Опираясь на конкретную сферу деятельности, можно подобрать самый оптимальный налоговый режим. К примеру, если индивидуальный предприниматель планирует работать с НДС, то в данном случае подходит общая система налогооблажения. В других случаях более выгодным окажется специальный режим. Упрощенная система налогооблажения с объектом «доходы», в случае если деятельность индивидуального предпринимателя не подразумевает крупных расходов. С объектом «доходы минус расходы», если на конкретно взятый регион распространяется льготная ставка единого налога или деятельность предпринимателя подразумевает крупные расходы.
Достаточно выгодной получается схема обналичивания денег с патентом и единым налогом на вмененный доход. В данном случае налог окажется минимальным и что не менее важно – фиксированным. Еще одна положительная сторона единого налога на вмененный доход, это то, что сумма годовых доходов ничем не ограничена. Если рассматривать патент, то здесь уже действуют ограничения. Максимальный годовой доход не должен превышать шестидесяти миллионов рублей. К сожалению, перечисленные виды налогооблажения можно применять не во всех регионах страны и исключительно для ограниченного списка видов деятельности.
Когда человек занимается бизнесом, приходится платить налоги и нести расходы по определенным статьям. Не смотря на это, основная часть дохода остается у предпринимателя. Эти денежные средства называются чистой прибылью. Именно ее и стоит использовать для дальнейшего обналичивания.
Схема обналичивания и порядок кассовых операций
Самый элементарный и распространенный способ обналичивания, это получение прибыли в виде наличных денежных средств. Полученную выручку не сдают обратно или сдают, но уже не в полном объеме. В итоге бизнесмен может расходовать заработок по своему усмотрению.
Наличные денежные средства попадают в руки предпринимателя, если он осуществляет деятельность, связанную с населением. Так же подобные доходы можно получить от фирм, с которыми налажены доверительные отношения. Единственное, что стоит отметить, в данном случае действует ограничение на расчеты наличными средствами по одному договору. Согласно указанию центрального банка, ограничение составляет сто тысяч рублей. За нарушение этих требований, бизнесмену грозит наказание в виде штрафа. Как показывает жизненная практика, многие не боятся обходить при помощи хитростей данное указание. Они просто разбивают большие суммы на несколько маленьких. Штраф за подобные действия составляет около пяти тысяч рублей. Но все дело в том, что оштрафовать имеют право только в течение двух месяцев после совершения деяния. В данном предложении ключевым словом является «Совершения». После того, как вскроется данное нарушение, в большинстве случаев уже проходит два календарных месяца. Налоговая служба физически не может осуществлять столь частые проверки. Поэтому по истечении шестидесяти суток, проходит срок давности и вынести взыскание уже невозможно. Фактически совершенное нарушение остается безнаказанным.
Начиная с 2012 года, на индивидуальное предпринимательство стал распространяться общий порядок ведения кассовых операций. Это четко прописано в положении Банка России. Согласно положению, индивидуальные предприниматели должны установить минимальный остаток денежных средств, в кассе и строго его соблюдать. Это вовсе не значит, что предприниматель должен сдавать выручку в банк. Следовательно, ИП в любой момент может взять полученную выручку и использовать ее на свои нужды. Это очень просто и удобно.
Начиная с первого июня 2014 года, система упростилась еще больше. Теперь индивидуальные предприниматели имеют полное право не устанавливать себе никаких кассовых лимитов. Следовательно, можно хранить выручу любых размеров на протяжении неопределенного времени. Кроме того, индивидуальные предприниматели, не зависимо от системы налогооблажения, имеют право не оформлять кассовые документы и не заводить кассовую книгу. Говоря другими словами, операции с наличными средствами перестали оформляться и фиксироваться в кассовой книге. Помимо этого индивидуальный предприниматель теперь вправе забирать абсолютно всю выручку и не руководствоваться ограничением в сто тысяч рублей.
Снятие денег при помощи личных карт
У индивидуальных предпринимателей самым распространенным средством для обналичивания денежных средств являются личные пластиковые карты (дебетовые). Для целей обналичивания можно завести даже несколько дебетовых карт от разных банков. Главное не использовать для обналичивания средств карты банка, в который обслуживает ваш расчетный счет. Иначе все ваши замыслы очень быстро раскроются и банк примет меры. 
Завести карту не составляет труда. Необходимо придти в отделение банка с паспортом и написать заявление. В некоторых банках заявку можно заполнить на сайте и не посещать для этого отделение. Карта выпускается приблизительно две недели. После чего, клиент приходит в банк и получает ее на руки. Годовое обслуживание карты в большинстве случаев не превышает пятисот рублей. Карточку лучше использовать в банкоматах банка, которым она была выпущена. Тогда за снятие наличных не будет взиматься процент.
Схема достаточно проста. Безналичные средства переводятся на дебетовую карту, откуда впоследствии снимаются при помощи банкомата. В назначении платежа можно указать, к примеру «на нужды предприятия» или другие допустимые варианты. Используя данный метод обналичивания денежных средств, стоит изучить условия перевода и снятия средств, с пластиковой карты. Некоторые банки снимают небольшую комиссию за данные услуги. Большинство крупных банков не взимают плату за снятие денег, поэтому лучше воспользоваться их услугами. 
При выборе банка лучше отдать предпочтение тем, которые занимаются зарплатными проектами. Они выпускают ежедневно огромное количество пластиковых карт, поэтому вам не будет оказано пристальное внимание. Более того, некоторые банки даже не возражают против подобных действий со стороны индивидуальных предпринимателей. Главное, чтобы суммы денег были в пределах разумного. К примеру, не более одного миллиона рублей в месяц.
Снять огромные суммы денег таким способом не получится, так как обычные дебетовые карты имеют суточные ограничения по снятию и переводу денежных средств. Во всех банках этот лимит отличается, но в среднем составляет около пятидесяти тысяч рублей в день. Существуют различные карты с высоким премиальным статусом, на которых лимиты практически отсутствуют. Но здесь возникает другая проблема. Подобные карты находятся под особым контролем у сотрудников банка. Это может повлечь за собой проблемы или нежелательный интерес со стороны банка. По этой причине предпочтение лучше отдавать стандартным картам, массового производства.
Подводя итог, можно сказать, что данный способ не подходит для масштабного снятия денег. Используя метод с дебетовой картой, можно снимать небольшие суммы денег для средних нужд производства.
Что удобнее, чек или кэш-карта?
В тех случаях, когда выручка получена не «на руки», а переведена безналичным способом, деньги можно снять с помощью чека на расходы предпринимателя. В данном способе существует один минус. Операция по снятию средств не бесплатная. В среднем комиссия банка составляет один процент от общей суммы. Конечно, существуют и исключения. Для постоянных и для VIP клиентов, некоторые банки в индивидуальном порядке идут на встречу и снижают процент на снятие денежных средств. Происходит это редко, поэтому надеяться на такую скидку не стоит.
У банков есть полное право отказать в снятии денежных средств. Обоснованием может служить ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк может запросить у предпринимателя подтверждение того, что ранее полученные суммы были действительно потрачены на нужды предприятия. Таких подтверждений естественно не будет, тем более, что деньги в большинстве случаев уходят на личные нужды. А это означает лишь одно. До предоставления упомянутых подтверждений, банк вправе приостановить выдачу денег по предоставленным чекам. Как показывает практика, данный способ работает, но, к сожалению, не во всех случаях. Поэтому использовать подобную схему обналичивания средств можно только тем, кто работает долгое время с одним банком и находится на хорошем счету. В противном случае банки могут создавать подобные сложности при обналичивании денежных средств.
Более простым способом является снятие средств, с кэш-карты. Так же для данных целей подойдет корпоративная карта. Она обязательно должна быть выпущена на имя индивидуального предпринимателя. Процесс снятия наличных предельно прост. Достаточно вставить карточку в любой банкомат и снять нужную сумму денег. Процент на снятие в большинстве случаев не отличается от процента по снятию средств по чеку. Данный способ очень удобен и не занимает много времени. 
Возвращаясь к вопросу «что удобнее?», ответ очевиден. Удобнее пользоваться картой. Используя этот метод, можно избежать очередей в банке, лишних вопросов со стороны банкиров, рисков в отказе и при этом снять денежные средства в любом банкомате.
Снятие средств при помощи сберегательной книжки
Очередной способ обналичивания денежных средств это сберегательные счета. В большинстве случаев банк относится более лояльно к подобным счетам. У данного способа есть значительное преимущество. Со сберегательного счета можно снять гораздо больше денег, чем с пластиковой карты. Все дело в том, что у вкладов нет таких жестких ограничений по снятию наличных денежных средств. Это очень удобно, если требуется снять большую сумму денег. Для этой схемы больше всего подойдут вклады, которые можно пополнять, а также снимать в любое время свои накопления. Такие вклады существуют практически в каждом банке, главное внимательно ознакомиться с перечнем услуг.
Открытие вклада осуществляется очень быстро. Достаточно иметь при себе паспорт. Вся процедура займет меньше часа. 
Проценты за снятие вклада в большинстве банков не взимаются, это еще одно неоспоримое достоинство данного метода. Но есть и небольшие сложности. В основном, для снятия средств нужно подавать заявку и ждать несколько дней. Особенно если вопрос касается крупной суммы. Впрочем, на этом минусы заканчиваются. В итоге получается, что можно за один раз получить большую сумму денег, при этом, не заплатив комиссию и проценты, только необходимо подождать несколько дней. Достаточно хороший вариант, если нет срочности в получении наличных средств.
Передача средств адресату
После того, как физическое лицо получило в руки долгожданные денежные средства, возникает следующий вопрос. Эту сумму теперь необходимо передать непосредственно заказчику данной схемы. Проще всего, если индивидуальный предприниматель и является исполнителем всех этих операций. Тогда можно просто получить деньги и тратить их на любые нужды. Ситуация усложняется если индивидуальный предприниматель это лишь доверенное лицо, а не владелец данных денежных средств. В таком случае, одним из самых простых выходов из сложившейся ситуации будет безвозмездная передача заказчику.
Безвозмездная передача может быть осуществлена несколькими способами. Это или дарение или пожертвование. Стоит отметить, что полученные в дар денежные средства не облагаются налогом. Поэтому данный способ прекрасно подходит для передачи необходимой суммы денег. 
Согласно гражданскому кодексу Российской Федерации, договор дарения может заключаться даже в устной форме. Но в нашем случае это не подарок, а передача чужих денежных средств адресату. Поэтому необходимо отнестись к процедуре более ответственно и заключить договор в письменном виде. Более того, чтобы обезопасить себя от всяческих разногласий, будет не лишним заверить обе копии договора у нотариуса. Одну из копий забрать себе и хранить в надежном месте на случай возникновения разногласий.
Существует еще один способ передачи денег, который подходит в данной ситуации. Речь идет о договоре займа. Индивидуальный предприниматель и выгодоприобретатель заключают данный договор в письменном виде. Этот способ даже предпочтительнее, чем договор дарения. В случае возникновения вопросов у представителей правоохранительных органов, причину подаренных денег будет объяснить сложно. Что касается займа, то здесь можно сказать все, что угодно. К примеру: одолжил деньги, у своего друга, он бизнесмен и на тот момент любезно согласился мне помочь. 
Есть и другой способ. Он абсолютно противоположен предыдущему. Речь идет о бесконечном возврате денежных средств, которые по легенде были когда-то отданы предпринимателю. Причина для передачи может быть любой. Например, это был стартовый капитал, для того, чтобы он организовал свой бизнес. Если остановить свое внимание на данном способе, то заем нужно указывать беспроцентным. В противном случае придется оплачивать НДФЛ.
Не смотря на всю законность данных операций, все эти схемы обналичивания являются «серыми». В каждом из этих действий присутствует корыстный замысел, поэтому стоит лишний раз подумать, прежде чем обналичивать денежные средства.
Услуги по обналичиванию
Как известно, спрос рождает предложение. Поэтому по всей стране существует множество всевозможных фирм, которые помогают предпринимателям обналичить свои денежные средства. Рекламу о таких услугах можно увидеть практически везде, начиная от столба на улице и заканчивая интернетом. Естественно, серьезные интернет порталы и информационные издания не размещают у себя подобных объявлений, так как это противозаконные действия.
В большинстве случаев подобные компании берут за свои услуги от двух до семи процентов от общей суммы. Все зависит от региона и денежных объемов, которые необходимо обналичить. Также на величину процентной ставки может повлиять срочность оказываемой услуги. Обналичивание заранее оговоренной суммы будет дешевле, нежели срочная обналичка средств.
Схемы работы таких компаний уже на протяжении долгого времени не меняются и хорошо известны правоохранительным органам. В первую очередь создаются так называемые фирмы однодневки. Обычно их возраст не превышает нескольких месяцев. Далее через эту фирму происходит обналичивание несколькими способами.
Очень часто посредники сотрудничают напрямую с банками. Крупные банки естественно не пойдут на такие противозаконные сделки, а небольшие иногда соглашаются. Бывали случаи, когда специально создавались банки с целью отмывания денег. Все эти действия являются нелегальными, поэтому в средствах массовой информации часто проскакивает информация о банках, у которых была отозвана лицензия из-за обналички денежных средств.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

К сожалению, любой банк снимает комиссию за обналичивание денег. Это может быть комиссия или же за зачисление денег на карточный счёт, или же комиссия за снятие денежных средств. Чаще всего это комиссия за зачисление средств, а в рекламе банк указывает, что снятие бесплатное, а комиссия взымается в любом случае. Везде есть подводные камни, ведь банк тоже должен на чём то зарабатывать и комиссии это из видов заработка банка.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

По мне так ИП удобнее, нежели ООО, во первых ставить на учет легко, да и как правило все фирмы однодневки именно ИП. 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 19.05.2017 в 07:40, ann2185 сказал:

К сожалению, любой банк снимает комиссию за обналичивание денег. Это может быть комиссия или же за зачисление денег на карточный счёт, или же комиссия за снятие денежных средств. Чаще всего это комиссия за зачисление средств, а в рекламе банк указывает, что снятие бесплатное, а комиссия взымается в любом случае. Везде есть подводные камни, ведь банк тоже должен на чём то зарабатывать и комиссии это из видов заработка банка.

В основном, но не все. Может быть в России так, но вот украинские банки некоторые не снимают проценты. Но есть такие которые даже берут процент за перевод денег между своими счетами внутри банка. Сбербанк к примеру, у нас заключили договор, на снятие средств без процентов в любом банке, но там на определенные суммы конечно, если превысит лимит, то тогда с процентами.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Да, в любом банке есть лимит на перевод средств на внутренних счетах, когда переходишь его снимается комиссия. Бывает, что при любой операции есть комиссионные, независимо от суммы. Кстати, совершенно не важно - юр. лицо ты или физ. лицо.  

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Да, прежде чем открывать счет в банке, нужно тщательно выяснить, как у них обстоят дела с комиссией, потому что условия могут быть ну очень не выгодные.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
В 20.06.2017 в 09:22, Ruslan2292 сказал:

да и как правило все фирмы однодневки именно ИП.

А вот тут и нет. Однодневки как правило ООО, потому как нет ответственности учредителей и руководителей. Поэтому пока деятельность ведется можно взять адекватных номиналов, которые если что смогут объяснить налоговикам что к чему, а потому поменять их на бомжей и перечести ООО в мертвую нулевку. ИП же отвечает за последствия деятельности всем своим имуществом - так что далеко не каждый будет ввязываться в рисковые операции. И вот тут бомжи не подходят, ибо ИП должен быть на виду, подписывать документы, подавать отчетность. 

В 21.06.2017 в 10:52, Дмитрий1985 сказал:

Да, в любом банке есть лимит на перевод средств на внутренних счетах, когда переходишь его снимается комиссия. Бывает, что при любой операции есть комиссионные, независимо от суммы. Кстати, совершенно не важно - юр. лицо ты или физ. лицо.

В любом случае, процент за снятие налички вряд ли будет вылазить за 1% от суммы. Итого при УСП расходы: 6% налога+1% (по максимуму) за снятие средств. Все что выше (а рынок сейчас 8-9%) - заработок.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Я бы посоветовал через какую-то фирму ООО. Потому что довольно анонимно и через нее вас сложнее будет вычислить.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
16 часов назад, Sergei77 сказал:

Потому что довольно анонимно и через нее вас сложнее будет вычислить

Вычислить элементарно в любом случае ибо есть факт проводки, о какой анонимности в финансовых расчетах субъектов хозяйствования вы вообще говорите??? А вот доказать гораздо проще когда вывод через ООО. Потому как у таких юр. лиц директора-учредители чаще всего номиналы, которые не факт что будут адекватны (очень часто это вообще алкоголики, которые за совершенно номинальную сумму в месяц подписывают стопки документов). ИП всегда конкретный человек, который сам будет изо всех сил обосновывать законность сделки (и сделанной под неё проводки).

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!


Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.


Войти сейчас